Tabla de contenido:
Al ver qué tipo de 401 (k) gana más dinero, un Roth 401 (k) o un 401 (k) tradicional, depende del período de tiempo antes de la jubilación y el nivel impositivo en que se encuentra una persona en el momento de la inversión. La diferencia entre un Roth 401 (k) y un 401 (k) tradicional se reduce al tratamiento fiscal.
Roth 401 (k)
Con una Roth 401 (k), una persona paga impuestos por adelantado. Esto significa que las inversiones realizadas en un Roth 401 (k) se realizan con dólares después de impuestos. El beneficio es cualquier ganancia de capital realizada durante la vida del Roth 401 (k) no están sujetos a impuestos al momento de la jubilación.
401 (k) tradicional
Con una 401 (k) tradicional, una persona no paga impuestos hasta que se retire. Esto significa que las inversiones hechas en una 401 (k) tradicional se hacen con dólares antes de impuestos, lo que otorga al propietario de la 401 (k) un refugio impositivo. Cuando una persona se jubila y cobra su 401 (k), se le aplica un impuesto sobre la cantidad total a su tasa actual, que debería ser inferior a la tasa impositiva en la que se encontraba al realizar las inversiones iniciales. El beneficio es que un inversionista en una 401 (k) tradicional está sujeto a una tasa impositiva más baja cuando está listo para retirar su 401 (k).
Un plan tradicional 401 (k) también reduce el ingreso imponible de una persona, reduciendo efectivamente la cantidad de impuestos que debe en un año determinado.
Roth 401 (k) vs. Tradicional 401 (k)
Al tomar en cuenta las implicaciones impositivas, cuanto más tiempo tiene una persona hasta su jubilación, es más probable que se beneficie de una Roth 401 (k). Esto se debe a que hay más años para que una inversión gane ganancias de capital, todas las cuales no están sujetas a impuestos en una Roth 401 (k). Si una persona tiene poco tiempo para esperar hasta la jubilación, le beneficia usar una 401 (k) tradicional y diferir los impuestos hasta que tenga una tasa impositiva más baja al momento de la jubilación.
Convertí una IRA Tradicional en una Roth. La conversión fue un capital accionario con una base de costo de $ 19, 000 en el IRA tradicional. El día de la conversión, el valor fue de $ 34,000. ¿Qué cantidad debe usar la casa de bolsa para el 1099-R? Los activos
En cuentas IRA no tienen una base de costo a efectos fiscales.
¿Cómo puede perder más dinero de lo que invierte en cortocircuito con una acción? Si no le queda dinero en su cuenta, ¿cómo lo devuelve?
La respuesta simple a esta pregunta es que no hay límite para la cantidad de dinero que puede perder en una venta corta. Esto significa que puede perder más que la cantidad original que recibió al comienzo de la venta corta. Por lo tanto, es crucial para cualquier inversor que esté usando ventas en corto supervisar sus posiciones y usar herramientas tales como órdenes stop-loss.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.