Los inversores que buscan exposición al sector de la tecnología tienen una amplia gama de ETF o fondos mutuos para elegir. Hay más de 50 ETF ofrecidos en la categoría y más del doble de fondos mutuos.

Los fondos del sector tecnológico abarcan una amplia gama de empresas dedicadas a proporcionar diversos bienes y servicios, incluidos proveedores de servicios de Internet, proveedores de equipos y servicios de red, fabricantes de dispositivos móviles y proveedores de servicios, fabricantes de semiconductores y empresas de software.

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Aquí hay una comparación de dos fondos indexados ampliamente aceptados en la categoría, un fondo mutuo Vanguard y un ETF de State Street Global Advisers.

Tecnología Seleccionar sector SPDR ETF

El sector de tecnología selecta SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech 63. 63 + 0. 22% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) era lanzado por State Street Global Advisers en 1998. Es el ETF más extenso del sector tecnológico, con activos totales de $ 11. 8 mil millones. Este ETF rastrea el índice de sector de tecnología selecta de S & P, un subconjunto del índice S & P 500 que está diseñado para reflejar el rendimiento general de las empresas que cotizan en bolsa en el sector de la tecnología. El fondo utiliza una estrategia de replicación, invirtiendo en las mismas acciones y en las mismas proporciones que el índice subyacente.

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Las firmas de software y servicios de TI dominan la cartera, representando el 42. 5% de los activos, seguidas de las empresas de computadoras, teléfonos y hardware de tecnología, y luego las empresas de servicios de telecomunicaciones. El fondo posee principalmente acciones de gran capitalización, en una cartera compuesta por más de 70 acciones. Las principales participaciones del fondo incluyen Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 25 +1. 01% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc180. 17 + 0. 70% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), AT & T, Inc. (NYSE: T TAT & T Inc32. 86-1. 32% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Alphabet, Inc. . (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). En conjunto, esas cinco tenencias representan el 41. 15% de la cartera total. El índice de rotación de la cartera es un bajo 5%.

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El índice de gastos para este ETF es 0. 14%, muy por debajo del promedio de la categoría de 0. 53%. El rendimiento del dividendo del fondo es 1. 85%.

La rentabilidad anualizada promedio de cinco años del fondo es 10. 99%, superando sustancialmente el promedio de la categoría de 7. 68%. Morningstar clasifica este ETF como de bajo riesgo, con rendimientos superiores a la media.

Vanguard Information Technology Idx Adm

Uno de los fondos mutuos del sector tecnológico más ampliamente utilizado es el Vanguard Information Technology Idx Adm (VITAX), lanzado por Vanguard en 2004, con $ 8.3 mil millones en activos. El fondo rastrea el MSCI U. S. Investable Market Index / Information Technology 25/50, un índice compuesto por valores de pequeña a gran capitalización seleccionados para representar el rendimiento de las empresas de tecnología de la información (TI) que cotizan en bolsa. Este fondo también utiliza un método de replicación, manteniendo las mismas acciones, en las mismas proporciones que aparecen en el índice subyacente.

La cartera de este fondo es mucho más grande que la del ETF de State Street, con un total de más de 350 propiedades. Sin embargo, las principales tenencias son precisamente las mismas, con Apple, Microsoft y Facebook, y las cinco principales tenencias representan el 40. 41% de la cartera total, muy cerca del porcentaje de las cinco principales tenencias del ETF. La mayoría de las tenencias del fondo representan menos del 0. 2% del total de los activos invertidos de la cartera. El índice de rotación de la cartera es extremadamente bajo con solo 3%.

La relación de gastos para Vanguard Information Technology Idx Adm también es muy baja, en 0. 1%, en comparación con el promedio de la categoría de 1. 46%. El fondo ofrece una rentabilidad por dividendo de 1. 37%.

El rendimiento anualizado promedio de cinco años es 10. 28%, superando el promedio de la categoría de 7. 14%. Morningstar califica al fondo como que ofrece rentabilidades superiores a la media con bajo riesgo, las mismas calificaciones que las del ETF.

Ventajas y desventajas

Los ETF y los fondos mutuos tienen sus ventajas y desventajas. Los ETF son más fáciles de negociar, ya que se negocian en bolsas de valores al igual que las acciones, mientras que los fondos mutuos solo se pueden comprar y vender a precios al final del día. Los fondos mutuos ofrecen la ventaja de poder comprar acciones sin comisiones. Ambos tipos de fondos ofrecen a los pequeños inversores las ventajas de poder comprar un bajo número de acciones. Sin tener en cuenta los fondos que se pueden mantener en cuentas con ventajas impositivas, los ETF suelen ser una inversión más eficiente desde el punto de vista impositivo. También tienden a tener índices de gastos significativamente más bajos que los fondos mutuos, como lo muestra claramente una comparación de los promedios de las categorías en este caso, 0. 53% versus 1. 46%.

Comparación de las dos opciones de fondos

Una comparación de estos dos fondos en particular muestra que son muy similares en la mayoría de los aspectos, sin que ninguno de los fondos tenga una gran ventaja sobre el otro. El fondo de inversión Idx Adm de Vanguard Information Technology gana una ligera ventaja en virtud de su menor ratio de gastos de 0. 1% frente al 0.14% del ETF y una tasa de rotación de la cartera ligeramente más baja. Sin embargo, el rendimiento anual medio del SPDR ETF del sector tecnológico seleccionado es casi un punto porcentual más alto, 10. 99% comparado con 10. 28%, y el ETF ofrece un mayor rendimiento por dividendo, 1. 85% contra 1. 37 % para el fondo mutuo Vanguard. La elección entre estos dos fondos en particular se reduce a una preferencia por la cartera de fondos de inversión más extensa o por la cartera de ETF más concentrada.