Los fondos mutuos ofrecen una opción atractiva para que los inversionistas obtengan un nivel deseado de diversificación, ya que hay muchas categorías de fondos que se especializan en diversas asignaciones de capital y de renta fija. Un fondo mutuo tiene gastos operativos iguales a cualquier otro negocio en forma de honorarios de gestión, salarios y diversos gastos administrativos. Los fondos mutuos cobran a sus inversores un gasto anual como porcentaje del total de los activos invertidos, que varía ampliamente según el estilo del fondo, la reputación de su gestión y el índice de rotación del fondo. Los inversores pueden encontrar fondos mutuos con diversos objetivos de inversión a índices de gasto muy por debajo del 1%.

BlackRock S & P 500 Index Fund

El BlackRock S & P 500 Index Fund busca realizar un seguimiento del rendimiento de las acciones ordinarias en conjunto que se incluyen en el índice Standard & Poor's 500. El fondo invierte al menos el 90% de sus activos en acciones de gran capitalización de mercado incluidas en el índice subyacente. De 2005 a 2015, el fondo ha mostrado un rendimiento anual promedio de 6. 7%, que está en línea con el rendimiento del índice S & P 500. Tiene uno de los índices de gastos más bajos en 0. 07% y una calificación de cuatro estrellas de Morningstar, Inc.

La mayor ventaja del BlackRock S & P 500 Index Fund es su atractivo para los inversores que desean una exposición a un amplio mercado de acciones de EE. UU. Representado por el S & P 500 a un costo muy bajo. El fondo es adecuado como una opción de inversión pasiva para los inversores interesados ​​en tener exposición a grandes acciones estadounidenses de capital de mercado. La mayor desventaja del fondo es su gran peso en las grandes acciones de capital de mercado y su infraponderación en las acciones de mediana y pequeña capitalización. Otro inconveniente importante para los pequeños inversores es su requisito mínimo de compra de $ 5 millones.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

El Vanguard LifeStrategy Income Fund busca proporcionar resultados de inversión basados ​​en los ingresos actuales y, en cierta medida, en la revalorización del capital. El fondo está en la categoría conservadora, ya que asigna aproximadamente el 80% de sus activos a bonos soberanos y corporativos, y el 20% a acciones ordinarias negociadas predominantemente en el mercado de valores de EE. UU. Con una importante asignación internacional. El fondo ha demostrado un rendimiento anual promedio de 4. 48% de 2005 a 2015 y tiene un bajo índice de gastos de 0. 14%.

El Vanguard LifeStrategy Income Fund es una opción de inversión atractiva, ya que ofrece una exposición altamente diversificada no solo a los mercados de los EE. UU. Sino también a los bonos y acciones internacionales de grado de inversión. Esto ayuda al fondo a capear los ciclos del mercado de acciones y bonos. Otra ventaja de este fondo es que sus tenencias de bonos extranjeros están en cierta medida protegidas contra el riesgo cambiario, produciendo una menor volatilidad en los rendimientos del fondo.El fondo tiene uno de los índices de gastos más bajos entre los pares de fondos mutuos que invierten en mercados internacionales. Sin embargo, su asignación conservadora con énfasis en el ingreso fijo puede ser su mayor desventaja. El fondo puede perder recuperaciones del mercado de acciones y tener un rendimiento inferior en comparación con los fondos mutuos con mayores asignaciones de acciones.

Schwab Small Cap Index Fund

El Schwab Small Cap Index Fund realiza un seguimiento del rendimiento del índice Russell 2000 e invierte principalmente en acciones de capital de pequeña capitalización de Estados Unidos. De 2005 a 2015, SWSSX ha generado un rendimiento promedio anual de 7. 31%, que es ligeramente más alto en comparación con un rendimiento de 6. 4% para el Índice S & P 500. El fondo tiene una baja relación de gastos de 0.17%.

El mayor atractivo para este fondo radica en su enfoque en las pequeñas compañías de capital de mercado que históricamente superaron a sus contrapartes de gran capitalización en horizontes a largo plazo. Otra ventaja es su muy baja relación de gastos y ninguna carga en comparación con fondos similares con énfasis de pequeña capitalización. Sin embargo, la exposición a compañías de pequeña capitalización produce una volatilidad mucho mayor de los rendimientos del fondo en comparación con los fondos mutuos que se centran en acciones de gran capitalización. El Fondo del Índice Schwab Small Cap realizó grandes distribuciones de ganancias de capital entre 2013 y 2015, lo que resultó en una baja eficiencia tributaria.