Los fondos cotizados (ETF) tienen mucho que ofrecer, principalmente diversificación. En lugar de invertir en una sola acción, puede invertir en una industria, commodity, divisa y mucho más, lo que mitigará el riesgo. Si su objetivo es preservar el capital sin sacrificar el potencial alcista, entonces querrá ver los ETF administrados pasivamente que son líquidos y tienen una relación de gastos baja. La oración anterior insinúa las tres formas de evitar las altas tarifas de ETF, pero hay mucha más información que necesita saber para poder maximizar las ganancias y minimizar las pérdidas. Echemos un vistazo a esos detalles con tres formas de evitar altas tarifas de ETF.

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Mire el volumen de negociación diario promedio

Cuando ve un ETF con un volumen de negociación diaria alto, es líquido. Eso significa que puede sacar su dinero de esa posición con facilidad. Esto es importante porque es posible que deba liberar dinero en algún momento, tal vez para una boda, gastos médicos, reparaciones en el hogar o unas vacaciones de ensueño. Una regla general es invertir solo en ETF con un volumen de negociación diario promedio de al menos 1, 000, 000 acciones. (Para obtener más información, consulte: Inversión ETF activa vs. pasiva .)

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Si opta por invertir o negociar ETF de bajo volumen, es posible que reciba un amplio margen de oferta y demanda. Si esto le sucede a usted, no estará maximizando el valor al comprar o vender. En términos más simples, serás estafado. Para evitar este escenario, utilice siempre órdenes de límite, nunca órdenes de mercado. Cuando utiliza una orden limitada, establece el precio que está dispuesto a pagar por una acción y su orden no se ejecutará hasta que obtenga ese precio. Sea paciente porque el 99% del tiempo obtendrá el precio que desea. Con respecto a las órdenes de mercado, tenga en cuenta esta advertencia de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC): "Es importante que los inversores recuerden que el último precio negociado no es necesariamente el precio al que se ejecutará una orden de mercado. "Incluso si usa una orden limitada, esta podría ser una posición no líquida, en la que será difícil encontrar un comprador o un vendedor.

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Evite altos índices de gastos

El índice de gastos promedio en todo el universo de ETF actualmente es 0.44%. Este promedio cambia a menudo, pero el rango generalmente es 0. 43% a 0. 48%. Este es un rango importante a tener en cuenta cuando se buscan ETF para inversión. (Para obtener más información, consulte: Cómo minimizar las tarifas de ETF .)

Si está interesado en invertir en una industria específica a través de un ETF y dos ETF siguen esa industria, verifique cuál ofrece un gasto menor proporción. Ese ETF debería tener prioridad. Sin embargo, hay excepciones. Por ejemplo, si los dos ETF están rastreando dos índices diferentes, entonces debe ver las tenencias para cada ETF a fin de determinar cuál se ajusta mejor a su estrategia de inversión.Si prefiere las tenencias para el ETF con la relación de gastos más alta, entonces debe invertir en ese ETF. La otra excepción es un rendimiento de dividendos. Si busca rendimiento, ese es otro factor a considerar para su proceso de toma de decisiones. Dicho esto, no muchos ETF de alta relación de gastos vienen con rendimientos de dividendos.

Tenga precaución con los ETF apalancados e inversos

Esto se debe principalmente al uso de derivados y reequilibrio, lo que significa que el retorno 3x que busca no es realmente 3x. La mayoría de los ETF apalancados e inversos también tienen porcentajes de gastos de 0. 95%, pero pueden ser significativamente más altos. Debe verificar esta métrica antes de invertir. Por otra parte, los ETF invertidos y apalancados e inversos no deberían ir de la mano. (Para obtener más información, consulte: Introducción a los ETF apalancados .)

Los ETF apalancados e inversos se utilizan mejor para negociar, no para invertir. Los comerciantes profesionales mantendrán ETF apalancados e inversos entre cinco y siete días. Por lo general, no desea tener más tiempo debido a la volatilidad y el reequilibrio diario, el último de los cuales reducirá sus ganancias y exacerbará sus pérdidas. Será muy difícil compensar los grandes días de inactividad. Pero esto también presenta una oportunidad para un comerciante experimentado.

Si tiene el 100% de convicción de que una industria continuará apreciándose y de que un ETF apalancado que rastrea esa industria lo apreciará, entonces puede comprar algunas acciones anticipadamente y aumentar la posición en grandes baches. Lo bueno de esta estrategia es que los ETFs apalancados se recuperan rápidamente, si están rastreando una industria en modo bull, commodity, currency, etc., lo que presenta una gran oportunidad para ganancias rápidas. Una vez más, esta estrategia solo debe ser implementada por comerciantes profesionales. (Para obtener más información, consulte: Las 5 principales razones para mantener los ETF apalancados ante los profesionales .)

Generalmente, los inversores minoristas deben mantenerse al margen de los ETF apalancados e inversos. Un factor adicional es que la mayoría de los inversores minoristas no tienen una tonelada de capital, lo que significa que las tarifas de comercialización se suman y reducen las ganancias, así como amplifican las pérdidas.

The Bottom Line

La mayoría de los inversores debe mantenerse a salvo invirtiendo en ETF pasivos que son altamente líquidos, tienen bajos índices de gastos y registran amplios índices bursátiles y de bonos. Dicho esto, esto puede ser un desafío en un entorno bajista. Si esa es la situación en la que estamos cuando lees esto, entonces debes considerar seriamente esperar hasta que la venta se agote. Esto está indicado por un largo estancamiento en el precio de ETF o lo que también se puede denominar un rango de negociación ajustado. (Para obtener más información, consulte: Uso de ETF para crear una cartera rentable ).