Han pasado más de seis años desde el final de la Gran Recesión, pero no se olvidará pronto. Había muchas lecciones que aprender de los inversores, muchos de los cuales fueron arrastrados por una manada en pánico solo para ver sus cuentas de jubilación devastadas por pérdidas de 40 a 60%. En 2016, muchos saben que, si simplemente se hubieran aferrado, sus cuentas se habrían recuperado por completo y habrían alcanzado más del doble de su valor. Esta es la primera lección de cualquier recesión. Cualquier recesión es seguida por una recuperación que incluye un fuerte repunte en el mercado bursátil. La segunda lección es que los inversores no tienen que quedarse de brazos cruzados mientras sus carteras son golpeadas por la venta masiva. En realidad, hay algunas estrategias de inversión que pueden aprovechar las fuerzas recesivas para posicionar su cartera de acciones para un rebote más rápido y más fuerte.

Promedio de los costos en dólares Bajó

Al igual que en la mayoría de las recesiones, probablemente no vea venir la siguiente. Pero es probable que veas una liquidación en el mercado de valores mucho antes de una recesión. Cuando eso suceda, recuerde la primera lección: lo que baja siempre vuelve a subir. Sabiendo eso, los inversores pueden aprovechar un mercado en declive a través del método de inversión de promedio en dólares. Si realiza aportes mensuales a un plan de jubilación calificado, ya está usando la técnica. Pero, cuando el mercado comienza a caer, es hora de intensificar su juego al aumentar sus contribuciones o comenzar a promediar el costo en dólares en una cuenta de inversión no calificada.

Cuando promedia el costo en dólares de su inversión, gradualmente está reduciendo su costo general en el precio de las acciones, por lo que cuando el precio rebota, su base de costos siempre es menor que el precio. Por ejemplo, si invierte $ 500 al mes en un fondo mutuo que se vende por $ 25, su contribución compra 20 acciones. Si el precio de la acción cae a $ 20, su contribución compra 25 acciones. Su cuenta ahora tiene 45 acciones con un costo promedio de $ 22. A medida que el precio de la acción cae, su contribución de $ 500 compra un número creciente de acciones y su base de costos continúa disminuyendo. Cuando los precios de las acciones se recuperan, su contribución compra menos acciones cada mes, pero el precio actual de su acción siempre es más alto que su costo. El método de promediar el costo en dólares funciona mejor a largo plazo para los inversores que no quieren preocuparse por el rendimiento de sus inversiones.

Comprar en dividendos

Si va a mantener acciones durante un período recesivo, las mejores son de compañías establecidas de gran capitalización con sólidos balances y flujos de efectivo. Estas compañías no solo se desempeñan mejor durante las recesiones económicas que las compañías que tienen una gran cantidad de deuda con flujos de caja deficientes, sino que también tienen más probabilidades de pagar dividendos.Para los inversores, los dividendos sirven para un par de propósitos. En primer lugar, si una empresa tiene un largo historial de pago y dividendos en aumento, puede estar más tranquilo de que es financieramente sólido y que puede capear cualquier entorno económico. En segundo lugar, los dividendos proporcionan un colchón de retorno. Incluso a medida que los precios de las acciones disminuyen, usted aún recibe un retorno de su inversión. Es por estas razones que las acciones de dividendos tienden a superar las acciones no condonadas durante las caídas del mercado.

La mejor forma de poseer acciones de dividendos es a través de fondos mutuos o fondos cotizados (ETF) que invierten estrictamente en compañías que pagan dividendos. Los fondos que invierten en compañías con una larga historia de pago de dividendos y sólidos antecedentes de aumentar esos dividendos generan altos rendimientos actuales con la apreciación del capital. Pero no espere que estos fondos superen al mercado durante los rebotes del mercado. Se mantienen en carteras para proporcionar rendimientos estables en diferentes ciclos de mercado. A medida que el mercado recupera, puede asignar gradualmente sus fondos de dividendos, pero siempre debe mantener una parte como medida defensiva.

Invertir en Staples del consumidor

Incluso durante las recesiones, los consumidores necesitan comprar alimentos, medicamentos, productos de higiene y suministros médicos. Estos son alimentos básicos para el consumidor que son los últimos artículos que se deben cortar del presupuesto familiar. Entonces, mientras que las compañías que venden televisores de pantalla plana y otros productos discrecionales probablemente experimenten caídas en los ingresos, las compañías que venden productos alimenticios y necesidades personales no lo hacen. Los datos muestran que estas compañías superaron con creces al S & P500 durante los últimos tres períodos recesivos. Las empresas de consumo básico incluyen Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola y Wal-Mart. Estas compañías particulares también pagan dividendos decentes, lo que fortalece sus posturas defensivas. También hay fondos mutuos que invierten estrictamente en empresas de consumo básico. La cartera de Staples de consumidores selectos de Fidelity invierte un mínimo del 80% de sus activos en compañías dedicadas a la fabricación, venta o distribución de productos básicos para el consumidor. A febrero de 2016, el fondo ha regresado 10. 67% en los últimos 10 años.