Es una de las generaciones más criticadas e incomprendidas. Millennials: personas que nacieron aproximadamente entre 1982 y 2004, a menudo caracterizadas como egocéntricas, materialistas y conocedoras de la tecnología, ya no son el futuro. Ellos están aquí ahora.

Se comportan de forma diferente que otros de generaciones anteriores. Si usted es un asesor financiero que trabaja con personas de la generación del milenio de alto patrimonio, siga leyendo para ver lo que sus clientes realmente están buscando. (Para obtener más información, consulte: Guía del asesor financiero para clientes del milenio. )

They Want Freedom

A diferencia de algunas generaciones, el grupo milenario no sueña con retirarse temprano para sentarse en la playa. Quieren ahorrar y gastar dinero en las cosas que realmente les importan. Los Millennials son muy conscientes y conscientes de sus valores.

"No veo un fuerte deseo de jubilarme temprano", dijo Vincent Wagner, CFP y presidente de Guide Tower Financial Planning, LLC. "En cambio, veo un enfoque en el estilo de vida y la capacidad de pasar más tiempo haciendo lo que les gusta (familia, viajes, negocios). "

Christine Haviaris, CPA, CFP, dijo que no es tanto que a los millennials no les importe la jubilación anticipada, sino que les importa más tener libertad en sus vidas. No les importa trabajar más tiempo si los acerca más a sus objetivos. El dinero es un camino hacia la libertad que les permite tener más opciones en sus vidas.

Los Millennials quieren empleos que les gusten

Los Millennials tienden a ser muy emprendedores. Por lo menos, quieren disfrutar de sus trabajos. Los días de los jóvenes que trabajan para la misma empresa durante 40 años han terminado. Y si van a cambiar de compañía cada pocos años, al menos quieren tener una carrera que les guste.

"Quieren carreras de las que disfrutan", dijo Sophia Bera, CFP y fundadora de Gen Y Planning. "Ya sea que se trate de comenzar un negocio o trabajar para una empresa que se alinee con sus valores, saben que trabajarán durante mucho tiempo y que quieren creer en el trabajo que están haciendo. "(Para obtener más información, consulte: ¿Los Millenials se basan en la inversión responsable? )

Necesitan equilibrio entre el trabajo y la vida

CFP Katie Brewer, de Your Richest Life Planning, dijo que tiene muchos clientes que donan no disfrutan lo que hacen actualmente. Parte de la razón por la que ahorran es tener la flexibilidad de hacer algo diferente, ya sea "comenzar sus propios negocios o cambiar a una carrera diferente para continuar su doctorado", dijo. "La mayoría de los Millennials con los que he trabajado preferirían encontrar un buen equilibrio entre el trabajo y la vida ahora o en el futuro cercano que esperar hasta la edad de jubilación tradicional. "

Millennials Care About the World

Contrario al constante estribillo de que los millennials son egoístas, Andrew Mohrmann, CFP y fundador de Modern Dollar Planning, descubre que muchos de sus clientes son lo opuesto.No sueñan con ser ricos por el bien de ellos mismos; quieren usar su dinero para beneficiar las causas que les importan.

"Sienten un sentido de obligación y responsabilidad que viene con la riqueza", dijo. "Como un extraño, puedes asumir que todas tus tensiones y preocupaciones desaparecerían si tuvieras suficiente riqueza para tu vida. Sin embargo, cuando hablo con estas personas, hay un peso pesado en cómo administrar su riqueza para tener un impacto en el mundo, especialmente si la riqueza fue heredada. "

The Bottom Line

La generación del milenio está compuesta por una clase diferente de inversores. Su principal objetivo es no jubilarse a los 60 años con una cartera completa y un boleto de avión en todo el mundo. Quieren viajar ahora, quieren comenzar sus propios negocios mientras son jóvenes y quieren cambiar el mundo. No quieren estar atados a un trabajo que odian que les obliga a estar en el reloj las 24 horas del día.

"Ciertamente buscan independencia, autonomía y flexibilidad, pero también quieren usar su tiempo y recursos para hacer que el mundo sea un poco mejor de lo que lo encontraron", dijo Mohrmann. (Para la lectura relacionada, vea: The Biggest Financial Mistakes Millennials Make. )