Para el propietario de una pequeña empresa, la temporada de impuestos puede ser estresante, y la posibilidad de desembolsar una gran cantidad de dinero al gobierno no es emocionante. Es por eso que los propietarios de pequeñas empresas aman los beneficios fiscales. Aquí hay 5 beneficios impositivos que los propietarios de pequeñas empresas suelen pasar por alto y que pueden ahorrarle dinero a su negocio. (Para la lectura relacionada, vea: Comenzando una pequeña empresa: Impuestos .)

Consulte a su profesional de impuestos antes de seguir cualquiera de las sugerencias a continuación. Si realiza sus propios impuestos, hay un recurso que compara las ofertas en línea de TurboTax, TaxAct y HR Block.

1. Haga reuniones de almuerzo

Si con frecuencia compra almuerzos (para llevar o para llevar) mientras trabaja, es posible que pueda deducir el 50% de los gastos de comidas. Si usted y sus socios comerciales o empleados tienen reuniones, considere la posibilidad de tener reuniones durante el almuerzo. Siempre que los gastos de comedor sean razonables, se le permite deducir el 50% de los costos de las comidas cuando coma con socios comerciales y empleados mientras realiza operaciones comerciales. Si compras el almuerzo todos los días y gastas alrededor de $ 8, puedes deducir $ 4. Si hace los cálculos, eso equivale a más de $ 1000 al año en deducciones exigibles ($ 4 / día x 5 días x 52 semanas).

2. Use su teléfono celular personal para llamadas de negocios

Digamos que usa alrededor de 30, 000 minutos por año en su teléfono, por razones personales y de negocios. Usted gasta alrededor de 60 minutos al día en llamadas comerciales para la semana laboral promedio. Eso es alrededor de 15, 600 minutos al año que gastará en llamadas comerciales (60 minutos / día x 5 días x 52 semanas), más del 50% del total de minutos telefónicos anuales. Según las cifras de este escenario, podría deducir más del 50% de los costos anuales totales del teléfono celular personal como un gasto comercial.

La clave es asegurarse de obtener una lista detallada de su factura telefónica mensual, para que tenga evidencia en caso de que el IRS decida alguna vez auditar su negocio. Sería inteligente obtener un número de empresa separado que se dirija a su teléfono, lo que facilitaría la separación de las llamadas entrantes. Suponiendo una factura telefónica de $ 100 por mes (recibo promedio de $ 100 / mes) y una deducción del 50%, puede ahorrar $ 500 adicionales en deducciones ($ 100 / mes x 12 meses x 50 deducción)

3. Deducir sus primas de atención médica

Si tiene un plan de salud individual (no puede ser un plan grupal) y paga sus primas de atención médica de su bolsillo (no puede ser antes de impuestos) sin exenciones de impuestos o subsidios, probablemente pueda reclamar esas primas como una deducción del impuesto a la renta. Para reclamar esta deducción, debe ser un propietario único, socios en sociedad o una LLC o accionista de la corporación S que posea más del 2% de las acciones de la compañía. Digamos que usted es un propietario único y su ingreso comercial / personal fue de $ 60,000 y sus obligaciones de impuestos estatales y federales sobre la renta son de alrededor del 30%.Si gastó $ 10,000 en primas de seguro médico para usted, su cónyuge y sus dependientes, puede deducir eso para hacer que su ingreso total sea de $ 50,000 en lugar de $ 60,000, lo que le ahorrará alrededor de $ 3,000 en pagos totales de impuestos.

Como propietario de un negocio que cumple con los criterios anteriores, puede reclamar un impuesto a la renta de $ 10,000, pero no un descanso para el impuesto al trabajo por cuenta propia, que se mantendría en $ 60, 000 ingresos gravables (las pequeñas empresas pagan ambos). Sin embargo, si su cónyuge es un empleado de su empresa, puede obtener ambos. Puede comprar un plan a su nombre (no en nombre del negocio) que los cubra a usted y a sus dependientes. Dado que ella es tanto un empleado como su cónyuge, puede deducir los $ 10, 000 en pagos tanto de su impuesto sobre la renta comercial como de su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, suponiendo que presente una declaración conjunta. En este escenario, podría ahorrar $ 3,000 en impuestos a la renta y $ 1, 530 en impuestos por trabajo por cuenta propia, para un ahorro total de $ 4, 530. (Para leer sobre otros beneficios tributarios que los individuos independientes pueden aprovechar, ver artículo: 10 Beneficios fiscales para autónomos .)

(Para obtener más información, consulte este artículo)

4. Administre su ingreso tributable para que termine en una categoría impositiva

más favorable. Dependiendo de su ingreso tributable, sus tasas impositivas pueden variar significativamente, hasta en un 10% tanto para las personas físicas como para las corporaciones de un nivel impositivo a otro.

Digamos que su compañía es una LLC y que está a varias semanas de que termine el año comercial. Usted verifica su ingreso tributable y descubre que hasta ahora es de $ 80, 000. Necesita comprar algunos equipos nuevos, que le costarán, en total, $ 15,000. Si realiza esas compras ahora, volverán a reducir sus ingresos imponibles a $ 65,000 más o menos, lo que lo ubica en el rango de impuesto a la renta de $ 50,000 a $ 75,000 (25%). Si espera, su negocio tendrá un valor entre $ 75, 000 y $ 100 000 (34%).

Si continúa y realiza las compras para colocarlo en el tramo impositivo más bajo, podría ahorrar hasta $ 11, 600 en impuestos a la renta. Por supuesto, esto puede ser complicado porque entonces no tienes esos ahorros en el próximo período impositivo. Sin embargo, si constantemente compra equipos nuevos para su negocio y administra las cosas correctamente, puede ahorrar dinero cada año mirando sus paréntesis fiscales y ajustando las compras comerciales en consecuencia.

Si desea ver los tramos de impuestos actuales y obtener más consejos sobre beneficios impositivos, consulte Fitsmallbusiness. Las 25 maneras en que los propietarios de pequeñas empresas pueden ahorrar en impuestos.

5. Deducir los costos de viaje y guardar las millas de su aerolínea para uso personal

Los propietarios de negocios a menudo acumulan puntos en su tarjeta de millas y calculan que pueden reducir los costos de viajes de negocios utilizando sus millas para vuelos comerciales. Sin embargo, si también vuelan bastante frecuentemente para viajes personales, esto es un error. Los costos de viaje de negocios son completamente deducibles como un gasto comercial; los costos personales de viaje obviamente no lo son.

Supongamos que gasta $ 5,000 / año en vuelos comerciales y $ 2,000 / año en vuelos personales, tiene un ingreso comercial de $ 60,000 / año, paga alrededor del 30% en impuestos estatales y federales sobre la renta y acumula $ 2 , 000 / año en millas aéreas.En lugar de pagar $ 18, 000 en impuestos ($ 60, 000 x. 30), usted paga $ 16, 500 en impuestos ($ 60, 000 - $ 5, 000 gastos de viaje x. 30). Como resultado, ahorrará $ 1, 500 en impuestos a la renta y otros $ 2,000 en costos de viaje personales (que cubre con sus millas aéreas), ahorrándose así un total de $ 3, 500 / año en costos.

The Bottom Line

Usando estos 5 consejos, debería poder ahorrar algo de dinero en sus impuestos este año. Por supuesto, los beneficios impositivos pueden ser bastante complicados, así que asegúrese de consultar con su profesional de impuestos sobre estos beneficios. (Para la lectura relacionada, vea la presentación de diapositivas: Las deducciones fiscales más polémicas .)

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