Una carrera como asesor financiero requiere un alto nivel de competencia en una amplia gama de categorías. Los asesores financieros deben completar exámenes de licencia rigurosos, comprender productos financieros simples y complejos, y utilizar tácticas creativas para adquirir nuevos clientes de manera constante.

Sin embargo, convertirse en un éxito en el campo no solo depende de ser efectivo en ventas y marketing. Los asesores financieros que se consideran los mejores en el negocio comparten ciertos rasgos que los ayudan a crear y mantener carreras rentables al trabajar con clientes.

Naturalmente digno de confianza

Los asesores financieros más exitosos se ganan la confianza de clientes potenciales y clientes en un corto período de tiempo. Los asesores financieros tienen acceso a algunos de los aspectos más personales de la vida financiera de sus clientes. Si bien esto a menudo incluye éxitos y metas financieras, como comprar una casa o ahorrar para la jubilación, algunos clientes tienen un fondo financiero menos que perfecto o temores financieros específicos. Los asesores que pueden ganarse la confianza de esos clientes a través de la honestidad y la revelación completa tienen una mayor posibilidad de mantener clientes a largo plazo.

Good Listener

Además de la confianza, los mejores asesores financieros también poseen la capacidad de escuchar bien. Cuando se reúnen con asesores financieros por primera vez, se les pide a las personas que compartan los niveles actuales y proyectados de los ingresos familiares, los saldos de las cuentas de ahorro y deudas, así como las tenencias actuales de la cartera. Además de estos datos, los asesores también recopilan información sobre las preocupaciones de sus clientes con respecto a sus futuros financieros y sus estrategias para alcanzar los objetivos financieros. Los asesores deben procesar toda esta información para hacer recomendaciones adecuadas para satisfacer las necesidades únicas de sus clientes. Los mejores asesores tienen la capacidad innata de escuchar a sus clientes y determinar los productos y servicios que son adecuados para sus situaciones.

Tener empatía por los demás

Mientras que escuchar a menudo se promociona como un rasgo de un gran asesor financiero, tener empatía por los demás es tan importante. Los clientes que contratan asesores financieros lo hacen porque tienen inquietudes con respecto a su propia capacidad para gestionar sus circunstancias financieras actuales y futuras de una manera que sea efectiva y beneficiosa. Los mejores asesores financieros se conectan rápidamente con esos sentimientos en cada uno de sus clientes. Esto se logra más comúnmente a través de una comunicación constante con sus clientes, así como una educación significativa del cliente sobre temas relacionados con sus situaciones.

Tolerancia al estrés

Una carrera como asesor financiero viene con un alto nivel de estrés, especialmente en los primeros tres a cinco años de mantener el puesto.A menudo se requiere que los asesores financieros trabajen muchas horas debido a la necesidad de coordinar los horarios de los clientes. Además, los asesores se enfrentan a la tarea de buscar continuamente nuevos clientes; muchas empresas imponen cuotas de ventas que los asesores deben cumplir cada mes para continuar con su empleo. Los asesores que trabajan por comisión sin un estipendio o salario cada mes soportan una cantidad aún mayor de estrés en el trabajo. Cada uno de estos aspectos conduce al estrés tanto en el lugar de trabajo como en el hogar. Los mejores asesores tienen una tolerancia naturalmente alta para ambientes estresantes o desarrollan una tolerancia poco después de comenzar la carrera.

Perspectiva holística

Si bien cada asesor financiero puede centrarse en un área específica de necesidad cuando se trabaja con los clientes, los mejores asesores en el negocio toman un enfoque holístico para trabajar con los clientes. Los asesores que solo se enfocan en la planificación de ingresos para la jubilación pueden perder oportunidades de ayudar a los clientes en su planificación patrimonial o en sus metas de financiamiento universitario. Del mismo modo, los asesores que trabajan exclusivamente con productos de seguros pueden pasar por alto las necesidades de gestión de activos de los clientes. Los mejores asesores trabajan para integrar todos los aspectos de la vida financiera de un individuo bajo un solo plan.