Invertir en acciones que pagan dividendos es una forma estratégica de establecer un flujo de ingresos confiable y generar riqueza. Si bien los inversores están asumiendo un mayor grado de riesgo, también existe el potencial de mayores rendimientos.

Encontrar éxito con estas inversiones no es necesariamente ciencia de cohetes, pero sí requiere una comprensión de algunos principios básicos. Aquí hay seis reglas probadas y verdaderas de las que todo inversor experto debe tener en cuenta cuando invierte en dividendos. (Para obtener más información, consulte el tutorial: Introducción a Dividendos .)

1. Elija la calidad sobre la cantidad

Una de las consideraciones más importantes para los inversores al elegir las inversiones es el rendimiento del dividendo. Cuanto mayor sea el rendimiento, mejor será el rendimiento, pero los números pueden ser engañosos. Si el nivel de pago actual de la acción no es sostenible a largo plazo, esos dividendos que golpean el mercado pueden agotarse rápidamente. Los REIT son un buen ejemplo de cómo las fluctuaciones en el mercado pueden afectar directamente los pagos de dividendos.

Seleccionar una inversión que ofrece más estabilidad puede significar sacrificar cierta cantidad de rendimiento a corto plazo, pero el resultado puede ser más favorable, especialmente para los inversores que prefieren un enfoque de comprar y mantener. El ingreso generado por las acciones de dividendos de menor riesgo puede ser menor, pero es probable que sea más confiable con el tiempo.

2. Quédese con las empresas establecidas

La bolsa de valores se mueve en ciclos y tiene una tendencia a repetirse de vez en cuando. Al elegir inversiones en dividendos, no hay mejor medida que el rendimiento pasado de una acción. Específicamente, los inversores deberían estar dirigidos a aquellas empresas que se hayan ganado el estado de "aristócrata de dividendos".

Estas son empresas establecidas que han aumentado sus pagos de dividendos a los inversores de manera consistente en los últimos 25 años. Sus marcas son fácilmente reconocibles y generan un flujo constante de efectivo con una alta probabilidad de continuar haciéndolo en el futuro. (Para obtener más información sobre por qué los aristócratas de dividendos son una buena opción, lea: Ahora es el momento de invertir en el reparto Aristocratas .)

3. Busque el potencial de crecimiento

Mientras que las empresas más nuevas pueden pagar dividendos impresionantes, los inversores no deberían estar subiendo al carro sin hacer su investigación. Además de mirar los rendimientos pasados ​​y presentes, también es importante observar el potencial futuro de la compañía para aumentar sus pagos de dividendos.

Esta es la principal diferencia entre la inversión de crecimiento y la inversión de valor. Con la inversión de crecimiento, en lugar de centrarse en lo que la acción está negociando actualmente, se miraría la perspectiva de crecimiento a largo plazo para medir qué tan rentable sería desde el punto de vista de dividendo.

4. Tenga en cuenta la relación de pago

La proporción de pago de dividendos de una empresa puede revelar qué tan segura es la inversión.Esta proporción le dice a los inversionistas no solo cuánto se está pagando a los accionistas, sino también cuántos ingresos puede retener la compañía.

Si encuentra un stock de dividendos de alto rendimiento, pero la compañía está pagando un porcentaje sustancial de sus ingresos a los inversores, eso es una señal de que debe caminar con precaución. Si la compañía fuera a ver reducida su corriente de ingresos, la cantidad de dividendos que recibe iría a parar. (Para obtener más información sobre los porcentajes de pago, consulte: A Guide Tor Calculating The Dividend Payout Ratio .)

5. Mix It Up

Hay un fuerte argumento para concentrar los activos en un puñado de acciones o dirigirse a un sector específico del mercado. Si las compañías o industrias en las que se ha enfocado tienen un historial excepcional, eso es un buen augurio para sus futuras ganancias de dividendos. Por otro lado, eso puede ser problemático durante un mercado en el centro de la ciudad.

Distribuir activos en múltiples inversiones que pagan dividendos agrega diversidad a sus tenencias y le permite minimizar los riesgos. Cuando los dividendos se reducen en un área, la pérdida puede no sentirse tan profundamente cuando el resto de su cartera continúa funcionando.

6. Sepa cuándo celebrar y cuándo retirarse

El gurú inversor Warren Buffett cree firmemente en adoptar una visión a largo plazo cuando se trata de invertir, pero al igual que cualquier inversor inteligente, sabe cuándo reducir sus pérdidas. Con las acciones de dividendos, hay una delgada línea entre esperar que la inversión se amortice y esperar mucho tiempo.

Este es un error particularmente fácil de realizar al comprar acciones que en la superficie parecen ser un excelente valor. El problema ocurre cuando la empresa no cumple con respecto al crecimiento. Ser capaz de reconocer cuándo se está hundiendo una población es vital, pero también debe saber cuándo actuar y cuándo sentarse.

The Bottom Line

Con el enfoque correcto, la inversión en dividendos puede agregar una cantidad exponencial de valor a la cartera de un inversor. La clave está en saber cómo evaluar las acciones para identificar aquellas que ofrecen los mayores retornos mientras se minimiza el riesgo y se mantiene la diversidad.

No es nada menos que un acto de malabarismo, pero al adherirse a las pautas que se presentan aquí, los inversores pueden estar en mejores condiciones para alcanzar el máximo éxito.