Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son ideales para los inversores principiantes debido a sus muchos beneficios como bajas proporciones de gastos, abundante liquidez, amplia gama de opciones de inversión, diversificación, bajo umbral de inversión, etc. ( para más información, vea las ventajas y desventajas de los ETF). Estas características también hacen que los ETF sean vehículos perfectos para diversas estrategias de negociación e inversión utilizadas por nuevos operadores e inversores. Aquí están nuestras siete mejores estrategias de negociación de ETF para principiantes presentadas sin ningún orden en particular.

1. Promedio de costo en dólares

Primero comenzamos con la estrategia más básica. El promedio de costo en dólares es la técnica de comprar cierta cantidad fija en dólares de un activo en un horario regular, independientemente del costo cambiante del activo. Los inversores principiantes suelen ser jóvenes que han estado en la fuerza de trabajo durante uno o dos años y tienen un ingreso estable del que pueden ahorrar un poco cada mes. Dichos inversores deberían tomar algunos cientos de dólares cada mes y, en lugar de colocarlos en una cuenta de ahorro a bajo interés, deberían invertirlo en un ETF o un grupo de ETF. Hay dos ventajas principales de dicha inversión periódica para principiantes. El primero es que imparte una cierta disciplina al proceso de ahorro. Como recomiendan muchos planificadores financieros, tiene sentido eminente pagarse primero, que es lo que logra ahorrando regularmente. La segunda es que al invertir el mismo monto fijo en dólares en un ETF cada mes -la premisa básica de la característica de promediar el costo en dólares- usted acumulará más unidades cuando el precio del ETF sea bajo y menos unidades cuando el precio del ETF sea alto, por lo tanto promediando el costo de sus tenencias. Con el tiempo, este enfoque puede dar buenos resultados, siempre y cuando se apegue a la disciplina. Por ejemplo, supongamos que invirtió $ 500 el primero de cada mes de septiembre de 2012 a agosto de 2015 en el SPDR S & P 500 ETF (SPY), un ETF que rastrea el índice S & P 500. Por lo tanto, cuando las unidades SPY se cotizaban a $ 136. 16 en septiembre de 2012, $ 500 le habría costado 3.67 unidades, pero tres años más tarde, cuando las unidades se cotizaban cerca de $ 200, una inversión mensual de $ 500 le habría dado 2. 53 unidades. Durante el período de tres años, usted habría comprado un total de 103. 79 unidades SPY (basadas en precios de cierre ajustados por dividendos y splits). Al precio de cierre de $ 210. 59 el 17 de agosto de 2015, estas unidades habrían tenido un valor de $ 21, 857. 14, para un rendimiento anual promedio de casi 13%.

2. Asset Allocation

La asignación de activos, que significa asignar una porción de una cartera a diferentes categorías de activos, tales como acciones, bonos, materias primas y efectivo con el propósito de diversificación, es una poderosa herramienta de inversión. El bajo umbral de inversión para la mayoría de los ETF, generalmente de tan solo $ 50 por mes, hace que sea fácil para un principiante implementar una estrategia básica de asignación de activos, dependiendo de su horizonte temporal de inversión y tolerancia al riesgo.Como ejemplo, los inversionistas jóvenes pueden estar 100% invertidos en ETF de renta variable cuando están en sus 20 años debido a sus largos horizontes de tiempo de inversión y alta tolerancia al riesgo. Pero a medida que entran en la treintena y se embarcan en grandes cambios en el ciclo de vida, como formar una familia y comprar una casa, pueden cambiar a una combinación de inversiones menos agresiva, como el 60% en acciones ETF y el 40% en bonos ETF.

3. Swing Trading

Los intercambios Swing son operaciones que buscan aprovechar oscilaciones considerables en acciones u otros instrumentos como monedas o productos básicos. Pueden tardar de unos días a unas pocas semanas en resolverse, a diferencia de las operaciones diarias, que rara vez se dejan abiertas durante la noche (ver Pros y Contras del Día Trading vs Swing Trading). Los atributos de los ETF que los hacen adecuados para el swing trading son su diversificación y los ajustados diferenciales bid / ask. Además, debido a que los ETF están disponibles para muchas clases de inversión diferentes y una amplia gama de sectores, un principiante puede optar por negociar un ETF que se basa en un sector o clase de activo en el que tiene cierta experiencia o conocimiento específico. Por ejemplo, alguien con una formación tecnológica puede tener una ventaja en el comercio de un ETF de tecnología como el PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), que rastrea el Nasdaq-100 o el iShares U. S. ETF de Tecnología (IYW). Un comerciante novato que sigue de cerca los mercados de productos básicos puede preferir negociar uno de los muchos ETFs de productos básicos disponibles, como el Fondo de Seguimiento del Índice de Productos Básicos (DBC) de PowerShares. Debido a que los ETF suelen ser cestas de acciones u otros activos, es posible que no muestren el mismo grado de movimiento de precios al alza que una acción única en un mercado alcista. Pero por la misma razón, su diversificación también los hace menos susceptibles que las acciones individuales a un gran movimiento a la baja. Esto proporciona cierta protección contra la erosión del capital, que es una consideración importante para los principiantes.

4. La rotación sectorial

ETF también hace que sea relativamente fácil para los principiantes ejecutar la rotación del sector, en función de las diversas etapas del ciclo económico (ver Sector de rotación: los esenciales). Por ejemplo, supongamos que un inversor ha sido invertido en el sector de la biotecnología a través del Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Con rendimientos totales del 327% en los últimos cinco años (al 21 de agosto de 2015), el inversor puede desear tomar ganancias en este ETF y rotar hacia un sector más defensivo como los bienes de consumo básicos (basado en la premisa de que el los ciclos del mercado ya se extendieron a partir de agosto de 2015). Esto se puede lograr fácilmente comprando un ETF como Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Short Selling

La venta en corto, la venta de un instrumento financiero o de seguridad prestado, suele ser una tarea bastante arriesgada para la mayoría de los inversores y, por lo tanto, no es algo que la mayoría de los principiantes deberían intentar (vea ¿Cómo de arriesgado es una venta corta? Sin embargo, las ventas en corto a través de ETF son preferibles al cortocircuito de acciones individuales debido al menor riesgo de una restricción breve: un escenario de negociación en el que un valor o un producto que se ha reducido mucho sube a - y el costo significativamente menor de los préstamos (en comparación con el costo incurrido al tratar de reducir una acción con un interés corto).Estas consideraciones de mitigación de riesgos son importantes para un principiante. La venta en corto a través de ETF también permite a un operador aprovechar un amplio tema de inversión. Por lo tanto, un principiante avanzado (si existe un oxímoron tan obvio) que esté familiarizado con los riesgos de cortocircuito y quiera iniciar una posición corta en los mercados emergentes podría hacerlo a través del iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Sin embargo, tenga en cuenta que recomendamos encarecidamente a los principiantes que se mantengan alejados de los ETF inversos de doble apalancamiento o apalancamiento triple, que buscan resultados equivalentes al doble o al triple del cambio de precio de un día en un índice, debido al grado significativamente mayor de riesgo inherente a estos ETF. (Para obtener más información, consulte los ETF de venta corta de Fidelity Investments.)

6. Las apuestas en Seasonal Trends

ETF también son buenas herramientas para que los principiantes capitalicen las tendencias de temporada. Consideremos dos tendencias estacionales bien conocidas. El primero se llama vender en mayo y desaparecer. Se refiere al hecho de que las acciones de EE. UU. Históricamente se han desempeñado menos durante el período de seis meses de mayo a octubre, en comparación con el período de noviembre a abril. La otra tendencia estacional es la tendencia del oro a ganar en los meses de septiembre y octubre, gracias a la fuerte demanda de la India antes de la temporada de bodas y el festival de luces Diwali, que normalmente se celebra entre mediados de octubre y mediados de noviembre. La amplia tendencia de debilidad del mercado puede explotarse acortando el SPDR S & P 500 ETF (SPY) hacia fines de abril o principios de mayo, y cerrando la posición corta a fines de octubre, inmediatamente después de que ocurrieron los desvanecimientos del mercado típicos de ese mes. . Un principiante puede aprovechar de manera similar la fuerza de oro estacional comprando unidades de un popular ETF de oro, como SPDR Gold Trust (GLD) o Comex Gold Trust (IAU), a fines del verano y cerrando la posición luego de un par de meses. Tenga en cuenta que las tendencias estacionales no siempre ocurren como se predijo, y las pérdidas por alto generalmente se recomiendan para tales posiciones de negociación para limitar el riesgo de grandes pérdidas.

7. Cobertura

Un principiante en ocasiones puede necesitar cubrirse o protegerse contra el riesgo a la baja en una cartera sustancial, tal vez una que se haya adquirido como resultado de una herencia. Supongamos que ha heredado una cartera considerable de chips azules de los EE. UU. Y está preocupado por el riesgo de una gran disminución en las acciones de los EE. UU. Una solución es comprar opciones de venta. Sin embargo, dado que la mayoría de los principiantes no están familiarizados con las estrategias de negociación de opciones, una estrategia alternativa es iniciar una posición corta en ETF de mercado amplio como SPDR S & P 500 (SPY) o SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Si el mercado declina como se espera, su posición de capital de riesgo se cubrirá de manera efectiva ya que los descensos en su cartera se compensarán con las ganancias en la posición corta de ETF. Tenga en cuenta que sus ganancias también se limitarán si el mercado avanza, ya que las ganancias en su cartera se compensarán con las pérdidas en la posición corta de ETF. Sin embargo, los ETF ofrecen a los principiantes un método de cobertura relativamente fácil y eficiente.

The Bottom Line

Los fondos negociados en bolsa tienen muchas características que los convierten en instrumentos ideales para los inversores principiantes y los inversores. Algunas estrategias de negociación de ETF especialmente adecuadas para principiantes son el promedio del costo en dólares, la asignación de activos, el swing trading, la rotación del sector, las ventas en corto, las tendencias estacionales y la cobertura.