Puede ser difícil para un asesor financiero incluso considerar despedir a un cliente. Después de todo, ¿no es el objetivo conseguir la mayor cantidad de clientes posible y construir su práctica a lo largo de su carrera? Lamentablemente, se encontrará con clientes que lo desafían, lo ignoran e incluso pueden amenazarlo. En casos como estos, en realidad es mejor despedir al cliente y liberar algo de tiempo para adquirir nuevos que se ajusten más a sus creencias. Así es como sabe que es hora de mostrarle a un cliente la puerta.

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Son extremadamente necesitados

¿Le pide a su secretaria que revise sus llamadas para que no tenga que hablar con un cliente en particular todos los días? Si es así, es posible que deba despedir a ese cliente. Está bien si un cliente tiene una pregunta por teléfono de vez en cuando, pero constantemente llamar para obtener consejos o actualizaciones definitivamente cruza la línea. Siempre puede explicar con calma a sus clientes que si continúan llamando, no podrán hacer su trabajo para ayudarlos a aumentar su riqueza. Si entienden la idea, genial. Si no lo hacen y continúan llamando constantemente, podría ser hora de despedirlos para siempre. (Para obtener más información, consulte: Negocie eficazmente con clientes difíciles .)

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Ignoran tus consejos

No hay nada más frustrante que pasar un tiempo considerable en un plan financiero solo para que tu cliente haga todo lo contrario. También es difícil cuando su cliente constantemente quiere seguir los consejos de sus amigos o familiares que no son financieramente sabios. La verdad es que sus clientes deben trabajar con usted porque confían en usted y porque creen que usted es un experto en lo que respecta a su plan financiero. Si te desafían constantemente e van en contra de tu consejo, es mejor que administren su propio dinero en la tierra. Al menos entonces, solo ellos mismos tendrán la culpa de ello. (Para más información, consulte: 4 formas de evitar Clientzillas .)

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Amenazan constantemente con irse

Si tiene un cliente que lo culpa por el bajo rendimiento del mercado y siempre amenaza con irse, podrían ser más problemas de lo que valen. Muchos clientes sienten que su asesor trabajará más duro o de alguna manera les dará "mejores" consejos si amenazan con darse una vuelta y obtener cotizaciones de otros asesores financieros. Si siente que cada conversación con este cliente es tensa o que no está satisfecho con sus servicios (incluso si está trabajando muy duro), es posible que deba despedirlos. Después de todo, si nunca estás a la altura de sus ojos y están constantemente descontentos, entonces todo lo que harán es causarte estrés. (Para obtener más información, consulte: Cómo lidiar con (seriamente) clientes disfuncionales .)

No están generando riqueza

Puede llegar un punto en su carrera de asesor en el que solo asumirá personas de mayor valor neto, y eso está completamente bien.A medida que creces en tu carrera, la riqueza de tu cliente también crecerá. Usted solo tiene mucho tiempo disponible en su día, por lo que si llega al punto en que desea dejar ir a clientes que valen menos de $ 250, 000, puede tomar esa decisión y tal vez derivarlos a un asesor más joven o más nuevo a tu firma (Para obtener más información, consulte: Cómo ayuda Fidelity a los asesores a eliminar clientes no rentables .)

Conclusión

A veces es necesario despedir a un cliente, y de muchas maneras puede ser la mejor decisión que usted tome . Eliminar a los clientes de su consultorio que constantemente le causan estrés o ignorar sus consejos le permite recuperar valioso tiempo para concentrarse en los clientes que hacen que su trabajo sea gratificante. Recuerde, usted ingresó al asesoramiento financiero porque ama las finanzas y ayuda a las personas a aumentar su riqueza. Si un cliente con el que está trabajando no encaja bien con la forma en que desea administrar su negocio, liberarlo no solo lo ayudará, sino que también lo ayudará. (Para obtener más información, consulte: Tendencias Asesores financieros desafiantes .)