Todos cometemos errores. Es la naturaleza humana. Pero hay algunos errores que los asesores financieros pueden evitar fácilmente. Hacerlo no solo lo ayudará a impresionar a los clientes, sino que también podría ayudar a mejorar y aumentar el tamaño de su negocio. La reputación es clave en el negocio de asesoramiento financiero, por lo que seguir algunos de estos consejos solo puede servir para mejorar su reputación y ayudarlo a atraer nuevos clientes.

Atento a los negocios

Desea ser agradable y conversador con sus clientes, pero asegúrese de no perder tanto tiempo hablando que no tiene tiempo suficiente para hablar los asuntos importantes. Los clientes están allí para descubrir cómo podrá atenderlos mejor y ayudarlos a alcanzar sus metas financieras mientras planifica la jubilación. No están haciendo una llamada social. También manténgase alejado de los problemas candentes como la religión y la política. La reunión debe ser cordial, pero usted está allí para hacer negocios. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pierden clientes .)

También debe ajustarse a un cronograma cuando se reúna con un cliente para asegurarse de que está cubriendo todos los puntos clave y de que tiene tiempo para discutir todos los asuntos pertinentes, antes de que la reunión termine. . Una idea es hacer una lista de los puntos clave que desea abordar o, alternativamente, escribir una agenda para seguir que también puede compartir con el cliente.

Deje de hablar y escuche

Es cierto que tiene mucha información importante que cubrir, pero no olvide que está allí para averiguar exactamente cuáles son las necesidades del cliente y luego para descubrir cómo servir mejor. ellos. No puede saber cuáles son sus necesidades reales a menos que se tome el tiempo de escucharlas. Aliente a sus clientes a hacer preguntas y escuchar atentamente todas sus inquietudes. De esta forma, serás más hábil para ayudarlos a planificar un futuro financiero seguro. (Para obtener más información, consulte: 5 Los asesores de preguntas vitales deben preguntar a los nuevos clientes .)

Al tratar de destacarse con un cliente, siempre se agradece una historia personal, pero no se exceda y dé al cliente una historia triste sobre los errores que ha cometido o cosas que deseaba que hiciera diferentemente. Los clientes quieren saber que usted es competente y puede ayudarlos a evitar problemas. No están allí para escuchar historias profundas sobre la tuya.

La organización es clave

Puede sentirse cómodo en su desordenada oficina y saber dónde se encuentra cada una de las hojas de papel y dónde se encuentran todos los documentos importantes. Pero eso no significa que un cliente que te encuentre en tu oficina encuentre encantador tu pequeño lío. La desorganización le dice a un cliente que está abrumado y no puede cumplir con su horario de trabajo y trabajo.

El mejor interés de los clientes es lo primero

Recuerde que su objetivo como planificador financiero debería ser hacer todo lo posible para ayudar a su cliente a planificar su futuro.No se trata de venderles tantos productos como sea posible, con el objetivo de obtener más comisiones o tarifas más altas. Si usted es fiduciario, en realidad es ilegal que usted ponga sus propias ganancias sobre las de sus clientes. Asegúrese de no quedar tan atrapado en hacer una venta que pierda de vista su verdadero propósito y trabajo. También es cierto que si prioriza el interés de sus clientes, inevitablemente mejorará su reputación, y lo más probable es que gane más clientes en el proceso. (Para obtener más información, consulte: Designaciones fiduciarias para asesores financieros .)

Tardanza es inaceptable

A veces llega tarde, pero es una mala costumbre tenerlo repetidamente, y con un poco de planificación puede ser fácilmente evitado Llegar tarde envía la señal de que no valoras el tiempo de la otra persona tanto como valoras la tuya. Si un asesor financiero está continuamente retrasado, un cliente puede comenzar a preguntarse si será experto en vigilar sus bienes y patrimonio. Para evitar llegar tarde, intente llegar 10 minutos antes de cada cita y no haga más compras. Si sus reuniones son consecutivas, eso no permite tiempo para el tráfico o una reunión que se ejecuta en el tiempo.

Siempre seguimiento

Es su trabajo mantenerse al tanto de las necesidades y cuentas de un cliente. Debe ser quien le recuerde que le proporcione la información o los documentos que necesita de ellos. No esperes que lo hagan. Usted es el profesional, por lo que debe actuar de esa manera, haciendo un seguimiento de los clientes y programando reuniones. Parte de su trabajo es cuidar el futuro financiero de sus clientes, para que ellos, a su vez, no tengan que preocuparse tanto por eso y puedan continuar con todos los demás aspectos de sus vidas. La gente hoy lleva vidas ocupadas. Esa es parte de la razón por la que lo contrataron, para que pueda ser la persona que está al tanto de sus finanzas y la planificación patrimonial, no ellos. (Para obtener más información, consulte: Asesores: evite estos errores comunes .)

No ignore al cónyuge

En el pasado, a menudo era el hombre de una pareja el que cuida y supervisa las finanzas en una relación, pero esto tiene y continúa cambiando. Asegúrate de hablar con ambas personas en pareja. Incluso si la mujer no parece interesada en la conversación o en asistir a las reuniones, debe sugerirle que participe de ella. Después de todo, los hombres suelen fallecer antes que las mujeres, y usted quiere estar seguro de que ya tiene una buena relación de trabajo con la mujer o la esposa en una pareja.

The Bottom Line

Al seguir algunos consejos simples, como organizarse, poner a su cliente primero y trabajar siempre de manera profesional, verá que su reputación y su negocio comienzan a prosperar. (Para obtener más información, consulte: Consejos sobre cómo los asesores financieros pueden hablar con los clientes .)