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El término "asesor financiero" puede referirse a un par de roles diferentes. A menudo se refiere a un corredor de bolsa o un asesor de inversiones. Un corredor de bolsa, comúnmente conocido como corredor de bolsa, debe estar registrado con la SEC y un miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Un asesor de inversiones debe registrarse en la SEC o en un regulador estatal de valores, dependiendo del nivel de activos bajo administración, pero no necesita registrarse en FINRA.
Asesores de inversión
Según FINRA, "asesor financiero" es un término genérico que hace referencia a un corredor de bolsa. Esto está en contraste con el término legal "asesor de inversiones". Un asesor de inversiones es una persona o empresa que debe estar registrada en la SEC o en un regulador estatal de valores. Los asesores de inversiones no necesitan registrarse directamente con FINRA.
La SEC regula a los asesores de inversiones que administran $ 110 millones o más en activos de clientes. Se requiere que los asesores con menos de ese monto bajo administración se registren ante el regulador estatal de valores. Los asesores de inversión deben aprobar el examen FINRA de la serie 65 o el examen de la serie 66 junto con la serie 7.
Broker-Dealer
Un corredor-agente es un representante registrado que realiza operaciones en nombre de clientes minoristas e institucionales a cambio de honorarios y comisiones. FINRA define a un corredor-agente como una persona o empresa en el negocio de comprar y vender valores en nombre de los clientes o por cuenta propia. Las personas que trabajan para corredores de bolsa se conocen como representantes registrados.
Los intermediarios deben estar registrados en la SEC y deben ser miembros de FINRA. Deben pasar los exámenes de calificación, incluidas la Serie 7 y la Serie 63. Finalmente, deben estar empleados o asociados con empresas de corretaje-agente.
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