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Obtener una licencia como asesor financiero no requiere una maestría en Administración de Empresas (MBA). La Junta de Estándares del Planificador Financiero Certificado (CFP Board) es responsable de emitir licencias a asesores financieros y requiere al menos una licenciatura o más, tres años de experiencia laboral relevante, el cumplimiento de los más altos estándares de ética y aprobar el examen de la junta. Algunos asesores financieros pueden luego elegir obtener un título de MBA, lo que puede ayudarlos a obtener un ascenso u obtener mejores perspectivas laborales.
Requisitos educativos
Un asesor financiero prospectivo debe tener un título de licenciatura acreditado regionalmente y debe haber completado los cursos que cubren diversos temas financieros tales como seguros, inversión y planificación de la jubilación, planificación del impuesto sobre la renta y patrimonio planificación, así como comunicación interpersonal. Un título de MBA no es necesario, pero es útil si el trabajo del curso cubre temas que no son abordados por la educación previa de un solicitante. La Junta de CFP requiere que se complete el requisito del curso antes de presentarse para el examen de certificación, mientras que el requisito de licenciatura se puede cumplir dentro de los cinco años posteriores a que el solicitante apruebe el examen.
MBA y avance profesional
Mientras que algunos asesores financieros trabajan por cuenta propia y actúan como consultores personales para individuos, la mayoría opta por trabajar en compañías de inversión y corretaje y bancos, que les pagan salarios fijos y bonificaciones Muchos asesores financieros eligen especializarse en ciertas áreas, como seguros, acciones, ingresos fijos o planificación patrimonial.
Obtener un título de MBA puede ser ventajoso tanto para asesores independientes como asalariados. Dado que los asesores pueden especializarse en determinada área durante sus estudios de MBA, pueden obtener un conocimiento adicional del área temática que puede ayudarlos a atraer a más clientes. Sin embargo, un asesor que está pensando en obtener un MBA debe sopesar cuidadosamente los costos del título de MBA contra el aumento esperado de los ingresos futuros.
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Calificaciones que todo asesor financiero necesita
Hay cuatro requisitos que todos los asesores financieros deberían tener, incluidos los requisitos educativos, las licencias, las certificaciones y las designaciones y habilidades.
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