Si su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) es de $ 100, 000 o menos y no está casado presentando una declaración por separado, puede iniciar una conversión imponible de una IRA tradicional a una IRA Roth. Puede hacer una transferencia directa de fiduciario a fideicomisario o recibir una distribución de su cuenta IRA tradicional y luego transferirla a la cuenta Roth IRA; la reinversión debe completarse dentro de los 60 días desde el momento en que recibe la distribución.
Entonces, ¿cuándo es el mejor momento y método para hacer esto? Dado que la conversión a una cuenta IRA Roth es un hecho imponible, el mejor momento para realizar la conversión es en un año en el que espera estar en un nivel bajo de impuestos federales o cuando el valor de la cuenta IRA tradicional está baja debido a un rendimiento bajo.
Calcule el impuesto adeudado por la conversión (tratado como ingreso ordinario) y luego pondere si tiene fondos suficientes fuera del plan para pagar el impuesto, y si hay un impuesto sustancial debido en la conversión, si desea renunciar a la ingresos futuros que se obtendrían de los fondos utilizados para pagar el impuesto. También puede reducir su factura de impuestos haciendo conversiones más pequeñas espaciadas durante varios años. Una vez que se completa una conversión, los fondos crecen libres de impuestos en la Cuenta Iris Roth, siempre que se mantenga dentro de las reglas establecidas para las cuentas Roth IRA. (Obtenga más información acerca de las conversiones Roth en nuestro artículo: Las matemáticas fiscales simples de las conversiones Roth. )
(Esta pregunta fue respondida por Steven Merkel.)
Convertí una IRA Tradicional en una Roth. La conversión fue un capital accionario con una base de costo de $ 19, 000 en el IRA tradicional. El día de la conversión, el valor fue de $ 34,000. ¿Qué cantidad debe usar la casa de bolsa para el 1099-R? Los activos
En cuentas IRA no tienen una base de costo a efectos fiscales.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.
¿Puedo convertir contribuciones no deducibles hechas en mi IRA Tradicional a una IRA Roth sin que se graven?
Puede convertir las contribuciones en una Roth IRA; sin embargo, una parte de la cantidad que convierta al Roth estará sujeta al impuesto a las ganancias. Cuando su saldo de IRA tradicional consiste en contribuciones deducibles y no deducibles, cualquier cantidad distribuida o convertida de la cuenta IRA tradicional se prorratea para incluir una porción imponible y no imponible de los activos.