El software de planificación patrimonial se refiere a programas de escritura voluntaria que incluyen documentos adicionales utilizados para crear un plan de sucesión básico, que consta de un testamento, un poder notarial duradero y un poder notarial de atención médica. La mayoría de los paquetes también incluyen otros documentos que se ocupan de los arreglos finales, las instrucciones del cuidador, una lista de activos y más. (Para obtener más información, consulte ¿Son las voluntades de bricolaje en línea adecuadas para usted? )

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Software de planificación patrimonial versus contratación de un abogado

Incluso el mejor software no puede sustituir los servicios de un abogado de bienes raíces competente. No importa cuán simple piense que es su patrimonio, un abogado experimentado puede ofrecer soluciones personalizadas que ningún software puede igualar. Por otro lado, con un plan de herencia simple que cuesta entre $ 1, 200 y $ 2, 000 o más, la idea de hacer el trabajo con $ 100 en software parece atractiva.

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Los pros y los contras de un plan inmobiliario de bricolaje

Además del pequeño error que podría negar una voluntad de hacer bricolaje y causar litigios que duran años y cuestan miles de dólares, hay pros y contras para considerar antes de ir a la ruta del software.

Pros

• Un plan de testamento o patrimonio basado en software es mejor que ningún plan en absoluto.
• Si tiene pocos bienes y relaciones familiares sin complicaciones, un plan de bricolaje podría ser apropiado.
• El software Will-Making puede proporcionarle una buena educación sobre cómo se construye un testamento y ayuda a explicar el proceso, especialmente si el software usa un formato de entrevista.

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El software Cons

• es propenso a la información desactualizada, como el límite de exención de impuestos a nivel estatal.
• El software Will-making puede ser inflexible cuando se trata de personalización, como asignar un cuidador diferente a cada niño. El software
• puede ser demasiado flexible, permitiendo entradas contradictorias o incluso ilegales.
• El software simplista a menudo no da cuenta de cosas como hijos nacidos después de que se firmó el testamento, fideicomisos para necesidades especiales, fideicomisos para mascotas, sociedades domésticas y activos digitales.

Si decide utilizar el software de planificación de herencia, es importante que combine sus necesidades con el software que elija. Aquí hay tres paquetes altamente calificados, junto con una breve descripción y una lista de características.

Nolo / Quicken WillMaker Plus

Nolo es un sitio web legal que ha estado publicando guías legales de hágalo usted mismo desde 1971. El producto de software de creación de marca de la compañía se llama Quicken WillMaker Plus. El software, que cuesta $ 54. 95 en CD o mediante descarga, funcionará en Windows 7, 8, 8. 1 y 10 o Mac OS 10. 10 o superior.

WillMaker Plus le permite crear un plan patrimonial que incluye un testamento, un poder notarial duradero, una lista de arreglos finales, una directiva de atención médica (testamento en vida y poder de atención médica), información para cuidadores y sobrevivientes y una carta a los sobrevivientesTambién incluye una hoja de cálculo de la propiedad, una directiva de revocación de la atención médica, una revocación del poder y varios documentos para su albacea. Además, el paquete incluye una serie de documentos de finanzas personales y relacionados con el hogar.

La guía paso a paso da como resultado un documento PDF que puede imprimirse y firmarse, convirtiéndolo en un último testamento legal. El sitio web de Nolo ofrece una extensa lista de artículos y soluciones, incluida una página de preguntas frecuentes sobre WillMaker que brinda detalles sobre lo que WillMaker Plus proporcionará y lo que no proporcionará.

Rocket Lawyer

La solución legal en línea de Rocket Lawyer incluye software de planificación patrimonial y muchos otros documentos. Todos los productos, incluidos los que participan en la planificación de sucesiones, están en línea y pueden utilizarse en cualquier plataforma. El proceso de entrevista fácil de seguir del sitio es más completo que el de muchos competidores.

Una suscripción a Rocket Lawyer incluye acceso a todos los documentos legales en línea por $ 39. 95 por mes o $ 399. 95 por un año entero. Una suscripción "acelerada" más rápida cuesta $ 49. 95 por mes o $ 499. 95 años. Todas las suscripciones también incluyen acceso a un abogado de guardia, firma digital y almacenamiento seguro en la nube de todos los documentos. Los documentos de planificación patrimonial incluyen una última voluntad y testamento, un testamento en vida, un poder notarial y un fideicomiso en vida, si así lo desea. Todos los documentos son revisados ​​por un abogado, en cuyo punto puede descargarlos e imprimirlos o continuar su suscripción con almacenamiento en línea y la posibilidad de cambiar su plan de sucesión en cualquier momento. (Para obtener más información, consulte ¿Debe almacenar documentos de planificación patrimonial digitalmente? )

LegalZoom

LegalZoom es similar a Rocket Lawyer, excepto que no ofrece una suscripción. Al igual que Rocket Lawyer, LegalZoom utiliza un formato de entrevista e instrucciones paso a paso para cada documento.

LegalZoom ofrece un paquete de planificación patrimonial que ofrece precios especiales desde $ 149. El paquete incluye un último testamento, un poder y un testamento en vida. Un paquete opcional de fideicomiso activo cuesta $ 299 e incluye un fideicomiso en vida con un testamento, un poder notarial y un testamento en vida. Al igual que con Rocket Lawyer, todo se hace en línea, revisado por miembros del equipo de LegalZoom, impreso y enviado a usted como un paquete de documentos legales. LegalZoom también ofrece complementos y extensiones que le permiten revisar documentos o incluso almacenarlos con LegalZoom por hasta cinco años. El

The Bottom Line

Software de planificación patrimonial, ya sea independiente o en línea, se puede usar para crear un testamento sin complicaciones y documentos relacionados. Es probable que los servicios que brindan revisión por un abogado sean preferibles al software que no brinde supervisión. Siempre es mejor que contrate a un abogado de bienes raíces para asegurarse de que se cumplan todas las leyes y los estatutos aplicables. Pero para un plan de herencia simple, o para proporcionar un punto de partida para crear documentos que un abogado pueda revisar y corregir según sea necesario, puede valer la pena considerar un paquete de software bien elegido.