Fidelity se ha creado un nombre con una amplia gama de opciones de inversión a costos significativamente más bajos. Con este modelo de negocio, Fidelity ha ganado más de 24 millones de clientes individuales y más de $ 2 billones en activos bajo administración (AUM) desde el 30 de septiembre de 2015. Fundada en Boston en 1946, Fidelity se ha convertido en una excelente ventanilla única para los inversores.

Fidelity ofrece siete fondos de riesgo objetivo diferentes para los inversores que desean fondos de asignación de activos autogestionados. Esto permite a los inversores elegir qué porcentaje de riesgo y asignación se invierte en acciones, bonos y fondos del mercado monetario. Estos fondos también invierten tanto a nivel nacional como internacional, ofreciendo a los inversores una opción única para una cartera completamente diversificada.

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

El Fidelity Asset Manager 85% Fund es por lejos el más agresivo de los siete fondos de riesgo objetivo de Fidelity en lo que respecta al riesgo. El fondo busca mantener al menos el 85% de sus activos en acciones. Del 85%, aproximadamente el 50% se encuentra actualmente en acciones nacionales y el 30% en acciones internacionales. El 15% restante es predominantemente en bonos con poco en fondos del mercado monetario. Para un gasto anual de 0. 76%, los inversores pueden esperar una cartera que esté orientada hacia un crecimiento agresivo a largo plazo.

Fidelity Asset Manager 70% Fund (FASGX)

Fidelity's 70% Fund está ligeramente menos orientado al crecimiento que el 85% del fondo. El fondo actualmente tiene un 44% invertido en acciones nacionales, un 25% en acciones internacionales y el resto en bonos. Para un gasto anual de 0. 73%, el fondo ha tenido un rendimiento anual promedio en los últimos 10 años de 5. 3%.

Fidelity Asset Manager 60% Fund (FSANX)

El fondo del 60% busca mantener uno de los índices de fondos balanceados más populares, 60% de acciones y 40% de bonos. Los propietarios de este fondo pueden esperar un crecimiento moderado con la protección a la baja del mercado de bonos dentro de esta cartera. Con un gasto de 0. 73%, el fondo anualiza un promedio de cinco años de 6. 03%.

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% Fund es la combinación más pura de acciones y bonos, manteniendo alrededor del 50% en cada clase de activos. El fondo actualmente mantiene un 32% en acciones nacionales, un 18% en acciones internacionales, un 43% en bonos y el resto en efectivo. El fondo es una excelente opción para una cartera bien diversificada con un crecimiento lento y constante, por el bajo costo de 0.67%.

Fidelity Asset Manager 40% Fund (FFANX)

El Fidelity 40% Fund comienza a llevar a los inversores hacia los retornos más conservadores y menos volátiles que sus contrapartes más basadas en acciones. Este fondo de 4 estrellas calificado por Morningstar invierte el 45% en bonos, el 40% en acciones y el 15% en fondos del mercado monetario.Con esta asignación, los inversores han visto un rendimiento promedio de 5. 22% en los últimos 10 años. Esta es una excelente opción para el inversor más conservador que obtendrá un fondo diversificado por solo 0. 56% sobre la base de un gasto anual.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Como el segundo fondo más conservador de la serie, Fidelity Asset Manager 30% Fund busca mantener un 30% en acciones, un 50% en bonos y un 20% en el mercado monetario fondos. Desde la creación del fondo en 2007, los inversores han visto un rendimiento promedio anual de 3. 75% y un rendimiento actual de 2. 25%. Para los inversores que buscan una cartera conservadora, a un precio de 0.55%, el fondo Fidelity 30% debería funcionar bien.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Como la cartera más conservadora de la serie de riesgo objetivo, Fidelity Asset Manager 20% Fund tiene la menor exposición a acciones y la mayor exposición a bonos y mercado monetario. El fondo tiene la relación de gastos más baja de la serie en 0. 53% y actualmente invierte 14% en acciones nacionales y 6% en acciones internacionales. La asignación restante se divide en 55% en bonos y 25% en fondos del mercado monetario a corto plazo. Este fondo es una buena selección para inversores que buscan una estabilidad relativa en capital con un rendimiento moderado de 1. 77%.

Resumen

El gerente de cartera, Geoff Stein, ha realizado un excelente trabajo al ejecutar los fondos mutuos de riesgo objetivo de Fidelity. Los siete fondos en el espacio tienen calificaciones de Morningstar de 3 estrellas o más, con índices de gastos por debajo del promedio de la industria. Un inversor que esté buscando un fondo que esté diversificado y que concuerde con su tolerancia particular al riesgo puede tomar una decisión prudente seleccionando un fondo de riesgo objetivo de Fidelity.