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Los fondos mutuos pueden comprarse y venderse diariamente. Sin embargo, a diferencia de las acciones y otros tipos de valores que cotizan en el mercado secundario a lo largo de cada día de negociación, las transacciones de acciones en un fondo se llevan a cabo una vez al día después del cierre del mercado a 4 p. metro. Hora del este. Con la excepción de los fondos mutuos del mercado monetario, la liquidación de una transacción comercial se ejecuta durante los siguientes uno a tres días hábiles, según el tipo de fondo y la compañía de fondos.
Compensación del comercio
Una vez que un inversor realiza un pedido para comprar o canjear acciones de un fondo mutuo (directamente oa través de un intermediario o asesor), la transacción se realiza en el siguiente activo neto disponible. valor (NAV), que se calcula diariamente después del cierre del mercado. Dependiendo del tipo de fondo (por ejemplo, equidad versus mercancía) y de la familia de fondos mutuos, el comercio se liquida: las órdenes comerciales se igualan y la propiedad de acciones se registra y se transfiere a través de un custodio o cámara de compensación de terceros. Los fondos de renta variable y bonos tienden a desaparecer en el plazo de un día desde el intercambio, mientras que los productos básicos y otros tipos de fondos tardan hasta tres días después de la fecha de negociación. Las acciones del fondo mutuo del mercado monetario son la excepción, ya que se liquidan el mismo día de la transacción comercial.
Fecha de liquidación
La fecha de liquidación para una operación de fondos mutuos es la fecha en que se considera que la transacción está finalizada y cerrada. El dinero que debe un cliente debe estar disponible en su cuenta para cubrir las acciones adquiridas en la fecha de liquidación de la operación. Del mismo modo, el producto de la redención de las acciones del fondo debe depositarse en la cuenta del fondo del cliente antes de la fecha de liquidación de la operación. Los fondos del mercado monetario se cierran y se liquidan el mismo día de la fecha de negociación.
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