La mejor forma en que un asesor financiero o planificador puede atraer nuevos clientes es a través de referencias. Las referencias son inversores interesados ​​y calificados que buscan asesoramiento financiero. Los asesores financieros pueden comprar membresías en sitios web de terceros que ofrecen un flujo regular de referencias en su área.

Paladin Registry

Paladin Registry es un sitio web de registro dedicado a ayudar a los consumidores a encontrar un asesor financiero. Los consumidores ingresan su nombre, dirección y el monto del rango de activos disponible para inversiones. Los consumidores pueden encontrar asesores selectos que ofrecen planificación financiera o asesoramiento de inversión. A partir de ahí, el Registro de Paladines proporciona varios asesores que coinciden con los criterios en el área. Paladin usa un algoritmo patentado para validar la calidad de las credenciales, ética, prácticas comerciales y servicios del asesor financiero.

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Los asesores financieros pueden suscribirse al registro y recibir referencias calificadas en su ubicación geográfica. El registro ha proporcionado servicios de correspondencia a más de 2 millones de inversores y ha producido más de 200 000 clientes potenciales desde su creación en 2003. Esto equivale a más de $ 60 mil millones de activos invertibles que se pasaron a sus asesores suscriptores.

Para ser perfilado en el registro, los asesores financieros deben ser un asesor de inversiones registrado (RIA) o un representante de asesor de inversiones (IAR). El primer paso es completar un cuestionario que solicite a los asesores información detallada sobre sus credenciales, ética, prácticas comerciales y servicios. Una vez que Paladin verifica las respuestas, el informe de calificación se envía dentro de los tres días. Este informe también se utiliza para generar un informe de investigación que se proporciona a los inversores. La tarifa del servicio no tiene tarifa de inicio, pero hay una cantidad fija mensual que oscila entre $ 50 y $ 250, dependiendo de la cantidad de referencias igualadas.

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Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales

La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) es una asociación profesional para asesores y planificadores financieros de honorarios. Actualmente hay más de 2, 500 miembros en todo el país, y la asociación ofrece varios beneficios y descuentos. Uno de los mayores beneficios de ser miembro es ser incluido como asesor en el sitio web de la asociación, llamado Consumer Referral System. Los inversores interesados ​​en encontrar un asesor pueden buscar a todos los asesores en su área. Cada asesor tiene su propia página dedicada de perfil de NAPFA, que detalla la práctica del asesor. También brinda información de contacto a los inversores interesados, así como enlaces al sitio web del asesor.

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La membresía completa en NAPFA requiere que los asesores posean la certificación de planificador financiero certificado (CFP), tengan una licenciatura y presenten un plan financiero integral para la revisión por pares.Los miembros de pleno derecho también deben completar un formulario ADV Parte 2 y completar 60 horas de educación continua de NAPFA cada dos años. Las cuotas anuales para la membresía son de $ 625, y una tarifa de procesamiento de $ 150 se otorga una vez aceptada.

Garrett Planning Network

Garrett Planning Network es una red de comercialización y referencia de planificadores financieros basados ​​en tarifas. La red ofrece a los miembros un modelo de negocio probado en el tiempo, un seminario de capacitación en persona de tres días y apoyo de marketing. Los asesores de la red comercializan su práctica en el sitio web Garret Planning Network, que los inversores utilizan para encontrar un asesor local de tarifas en su área. La red también se menciona con frecuencia en muchos sitios de medios, como el Wall Street Journal y The New York Times.

Para solicitar la membresía, los asesores deben pagar solo y cumplir con un juramento fiduciario. Los solicitantes también deben ser un CFP, CPA con una designación de especialista financiero personal (PFS) u obtener cualquiera de las designaciones dentro de los cinco años posteriores al registro inicial de RIA. Los miembros también deben ofrecer asesoramiento por hora, según sea necesario, para los clientes de referencia. La tarifa del primer año es de $ 6,000 más 11 pagos recurrentes de $ 500 por mes. Los años posteriores son de $ 200 por mes o un pago único de $ 2, 160 por año.