La planificación patrimonial puede garantizar que sus herederos sean atendidos, pero en quién confiará para ejecutar sus deseos es igualmente importante.

Si elige al administrador fiduciario equivocado, puede haber errores intencionales e involuntarios que le costarán a sus beneficiarios. En consecuencia, es importante ser escrupuloso al seleccionar un administrador.

Los fideicomisarios están sujetos a un estándar fiduciario, lo que significa que primero deben poner sus mejores intereses. Aún así, hay algunas maneras en que pueden cometer errores. Algunos errores son involuntarios y se deben a descuidos o negligencia, y luego están los movimientos intencionales y potencialmente financieramente agotadores, como mezclar las finanzas de los custodios con las de los bienes o un conflicto de intereses que entorpece el estándar fiduciario. Cualquiera de los casos es una mala noticia para sus herederos, por lo que elegir un buen fiduciario es tan importante como repartir sus activos.

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Elija un Fideicomisario entendido, que no tenga miedo de pedir ayuda

El conocimiento es poder, y eso se aplica especialmente al fideicomisario que usted selecciona, pero saber cuándo pedir ayuda puede ser invaluable cuando decidir sobre un fideicomisario para ir con. Claro que quiere que tengan sentido financiero y empresarial, pero no quiere a alguien que crea que lo sabe todo y, como resultado, no le prestará demasiada atención a sus deseos y necesidades ni le hará preguntas si requieren más información. . Si no tiene un familiar de un amigo cercano que se ajuste a la factura, existen compañías independientes que actuarán como su fideicomisario. Si bien no son gratuitos, pueden ser una buena alternativa si no puedes pensar en un buen candidato a custodio o si tu situación familiar es compleja.

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Asegúrese de que la persona estará presente después de que usted

Asumir el papel de fiduciario es una gran responsabilidad y requiere mucho tiempo y compromiso. Para minimizar las posibilidades de confusión, debe ser sincero con su fideicomisario para que sepa exactamente lo que quiere y cuáles serán sus funciones y por cuánto tiempo.

Las relaciones pueden desvanecerse fácilmente a lo largo de los años y alguien en quien confió cuando tenía 40 años cuando creó su plan patrimonial puede no ser tan atractivo a los 60, particularmente si esa persona está ocupada y tiene poco tiempo para usted y su confianza. También es importante considerar la salud y ubicación de su posible fideicomisario. Su tío puede ser un genio financiero confiable, pero si vive en todo el país o está envejeciendo, es posible que no sea el administrador ideal a la hora de ejecutar su plan. (Lea más, aquí: ¿Puede confiar en su fiduciario? )

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Buscar periódicamente

Una vez que haya encontrado a su administrador, es una buena idea volver a verificar su elección periódicamente para asegurarse de que todo siga igual. Desea asegurarse de que su administrador siga en buen estado de salud, su salud sea buena y siga siendo confiable.Si no puede marcar todas las casillas durante su revisión, puede ser momento de buscar un nuevo fideicomisario. Lo último que desea es que sus deseos no se ejecuten, no porque no haya sido claro, sino porque eligió a la persona equivocada para confiar. (Lea más, aquí: Planificación patrimonial: Introducción a fideicomisos .)

Conclusión La planificación patrimonial es la mitad de la batalla, pero la elección del fideicomisario adecuado le gana la guerra. Sin un fideicomisario de confianza pueden ocurrir errores intencionales e involuntarios que pueden arruinar incluso el mejor plan pensado.