La tecnología continúa moldeando y dando forma a nuestro mundo a una velocidad cada vez mayor. Los teléfonos inteligentes, tabletas y iPads son ahora artículos comunes para el hogar, y cada vez más bienes y servicios se vuelven accesibles en todo el mundo a través de plataformas basadas en la nube. La industria financiera no es una excepción a esto, y la revolución digital está transformando rápidamente la forma en que los asesores financieros pueden ejecutar sus prácticas y atender a sus clientes. Algunas de las últimas tendencias tecnológicas que los asesores necesitan estar al tanto para seguir siendo competitivos incluyen:

• Movilidad: un número creciente de clientes desea poder ver y acceder a su dinero desde cualquier lugar. Las plataformas de cuentas basadas en la nube pueden facilitar esto y permitir a los clientes administrar sus activos a través de una computadora, tableta o teléfono inteligente. Los programas de Skype y video chat también permiten a los asesores tener conversaciones cara a cara de manera remota y conveniente. Estos servicios serán de gran atractivo para los clientes más jóvenes que se sienten cómodos con la tecnología. También facilitarán la vida de los asesores, quienes podrán ingresar los datos del cliente directamente en su portal digital desde los hogares de sus clientes u otras áreas de reunión. (Para obtener más información, consulte: Herramientas principales que todo asesor financiero necesita .)

• Integración: los asesores de hoy necesitan tener plataformas que les permitan combinar eficazmente todas las facetas de sus trabajos en una única estación de trabajo integrada, así como la conectividad total entre correo electrónico, redes sociales, registros de clientes y otras bases de datos para que la información que se ingrese en cualquier lugar se transmita automáticamente a todo el sistema. Este tipo de integración puede permitir a los asesores producir un análisis de cartera personalizado y vincularlo a noticias relevantes y otros datos con un mínimo de tiempo y esfuerzo. El servicio individualizado que brinda también puede ayudar a reforzar la satisfacción y lealtad del cliente. (Para obtener más información, consulte: Cómo ser un asesor financiero principal .)

• Redes sociales: los asesores de hoy casi no tienen otra opción que desarrollar y mantener una fuerte presencia en las redes sociales. Facebook, Twitter, LinkedIn y otros sitios similares pueden proporcionar a los asesores una excelente vía para comercializar y cultivar seguidores en línea, así como conocer detalles clave sobre la vida personal y profesional de sus clientes. Por supuesto, los asesores deben asegurarse de que todo lo que publican sea aprobado por sus departamentos de cumplimiento y cumpla con todas las pautas regulatorias. FINRA lanzó un conjunto de regulaciones para las redes sociales en 2013, y los representantes registrados deben familiarizarse con ellos antes de crear un perfil en línea. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros están aprovechando los medios sociales y Consejos del sitio web para asesores financieros .)

• Outsourcing: muchos asesores se ven cada vez más obligados a concentrar sus prácticas en áreas especializadas como stock options o planificación patrimonial para mantener su ventaja competitiva. Pero para hacer esto de manera efectiva, muchas tareas, como marketing, publicidad o decoración de oficinas, pueden necesitar ser delegadas a otras personas con más talento en estas áreas. Crowdsourcing también se ha convertido en una nueva forma de subcontratación para algunos asesores, y es probable que su popularidad aumente en el futuro, ya que cuenta con un costo mucho más bajo que la contratación de expertos en algunos casos.

• Seguridad cibernética: esta tendencia se alinea con la movilidad y la externalización como un componente clave de una práctica de asesoramiento moderna exitosa. Es de vital importancia mantener una protección adecuada de los datos del cliente en una era de piratería y robo de identidad, y el no hacerlo puede generar una responsabilidad astronómica y consecuencias de pesadilla para los asesores y sus clientes. Los asesores que no son muy hábiles con la tecnología son sabios al contratar un experto en esta área en particular. (Para la lectura relacionada, consulte: Los asesores financieros se sienten ciberseguros y Educando a sus clientes sobre ciberseguridad .)

• Robo-asesores: ahora hay muchos programas informáticos sofisticados que pueden administrar los activos del cliente y realizar servicios tales como el reequilibrio automático de la cartera o efectuar transacciones de valores que siguen un plan específico. Aunque estos programas no son capaces de reemplazar por completo a los asesores humanos, pueden ayudar a los asesores a no tener que realizar manualmente muchas tareas mundanas relacionadas con la administración del dinero a diario. (Para obtener más información, consulte: Cómo pueden los asesores financieros ajustarse a Robo-Advisors y Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )

The Bottom Line

Mobility , seguridad, libertad e integración son los nuevos objetivos que la mayoría de las firmas de asesoría financiera modernas están buscando en la era digital. Aunque la tarea de proteger los datos del cliente probablemente sea una batalla tecnológica interminable, es necesaria para aquellos que pretenden hacer crecer sus prácticas y proporcionar servicios relevantes a sus clientes. (Para obtener más información, consulte: Tendencias Asesores financieros desafiantes y Consejos sobre SEO para asesores financieros .)