Si busca específicamente un puesto en una banca de inversión, un MBA puede ser marginalmente preferible al CFA. La advertencia aquí es que el MBA probablemente tendría que ser de un Top-20 B-School.
El Chartered Financial Analyst (CFA) vale la pena considerarlo si (a) está buscando un puesto de nivel de entrada en la banca de inversión, y / o (b) no puede permitirse desembolsar seis cifras para un MBA o tiene que conformarse con una B-escuela menos conocida.
Eso se debe a que en el campo de la banca de inversión, la mayoría de los puestos de nivel inicial se encuentran en el nivel de analista. Esta posición exige una gran experiencia en el cálculo de números y modelado financiero, habilidades que el programa CFA imparte mejor que un MBA.
El CFA también tiene quizás uno de los mejores ROI de cualquier programa educativo, ya que el costo total del programa en los tres niveles asciende a unos pocos miles de dólares. A cambio, los candidatos exitosos que obtienen el estatuto de CFA pueden esperar un aumento significativo en sus ganancias en el transcurso de sus carreras.
Pero obtener el charter CFA no es caminar en el parque. Se requiere que los candidatos pasen tres niveles de exámenes (que toman aproximadamente 1 000 horas de estudio), y poseen cuatro años de experiencia calificada que implica la toma de decisiones de inversión. Los exámenes CFA son casi legendarios por su nivel de dificultad; según el CFA Institute, las tasas de aprobación para los exámenes de junio de 2016 para los niveles I, II y III fueron del 43%, 46% y 54%, respectivamente. En diciembre, solo se puede tomar la prueba de Nivel I; la tasa de aprobación para diciembre de 2016 también fue del 43%.
Un MBA, por otro lado, puede costar decenas de miles de dólares, además del costo de oportunidad si tiene que tomarse un par de años para estudiar para obtenerlo. En el lado positivo, la finalización del MBA puede darle acceso directo a trabajos de banca de inversión a través de reclutamientos en el campus, así como también a crear una buena red de contactos. Estos beneficios no están disponibles con el programa CFA, que es principalmente de autoaprendizaje.
En resumen, si tiene la suerte de estar inscrito en una escuela B superior, el MBA debería ser suficiente para que pueda ingresar cuando se complete.Pero el CFA se está convirtiendo cada vez más en una alternativa viable para impulsar una carrera en la banca de inversión, en gran parte debido a su valor de escasez. A partir de 2016, el total de titulares de charter CFA en todo el mundo suman poco más de 132, 000; por el contrario, mucho más de ese número de MBA se gradúan de las escuelas de negocios de EE. UU. cada año.
Por qué los inversores prefieren los planificadores financieros independientes: "confianza"
Los planificadores financieros independientes son los más confiables entre los inversores entre todos los tipos de asesores. Este es el por qué.
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Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.
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