Las personas tienen muchos estilos y gustos diferentes en lo que respecta al dinero, pero hacer crecer su dinero generalmente se considera el objetivo de inversión más fundamental. La mejor manera de lograr este objetivo variará según factores como la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal del inversor. Pero hay algunos principios y técnicas que son aplicables para muchos tipos diferentes de inversores y estrategias de crecimiento.

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¿Qué está invirtiendo el crecimiento? Aunque puede hacer crecer su dinero recibiendo cualquier tipo de rendimiento de su capital, como pagos de intereses de un CD o bonos, una definición más específica de inversión de crecimiento es la búsqueda de aumentar la riqueza a largo o corto plazo. revalorización del capital. Generalmente, se considera que la inversión en crecimiento es la parte "ofensiva" de una cartera de inversión, con la parte "defensiva" dedicada a la generación de ingresos, la reducción de impuestos o la preservación del capital. Cuando se trata de acciones, "crecimiento" significa que la empresa tiene un potencial sustancial para la revalorización del capital, en oposición a la inversión de valor, donde los analistas sienten que el precio de las acciones de la compañía se cotiza por debajo de lo que debería ser por razones temporales que probablemente cambio en el futuro previsible. Morningstar clasifica todas las acciones y fondos comunes de acciones como inversiones de crecimiento, valor o combinadas (crecimiento + valor).

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Tipos de inversiones de crecimiento Históricamente, algunas categorías principales de activos han mostrado el mayor potencial de crecimiento. Todos implican equidad de alguna forma, y ​​generalmente tienen un mayor nivel de riesgo. Los tipos de inversiones de crecimiento incluyen los siguientes:

Small-Cap Stocks El tamaño de una empresa se basa en su capitalización de mercado, o su valor neto. No existe una definición exacta y universal de lo que se considera "pequeña capitalización" en comparación con los títulos micro, mediano o grande, pero la mayoría de los analistas clasifican a cualquier empresa con una capitalización de entre $ 300 millones y $ 2,000 millones como una empresa de pequeña capitalización. Las empresas en esta categoría a menudo todavía están en su fase inicial de crecimiento y sus acciones tienen el potencial de apreciación sustancial en el precio. Las acciones de pequeña capitalización históricamente han publicado rendimientos más altos que sus primos blue-chip, pero también son considerablemente más volátiles y conllevan un mayor grado de riesgo. Las acciones de pequeña capitalización también a menudo han superado a las acciones de gran capitalización durante los períodos de recuperación de las recesiones.

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Stocks tecnológicos y de salud Las empresas que desarrollan nuevas tecnologías u ofrecen innovaciones en el cuidado de la salud pueden ser excelentes opciones para los inversores que buscan un juego de home-run en sus carteras. Las acciones de las compañías que desarrollan productos populares o revolucionarios pueden aumentar exponencialmente en precio en un período de tiempo relativamente corto.Por ejemplo, el precio de Pfizer fue de poco menos de $ 5 por acción en 1994, antes de que se lanzara Viagra. Este fármaco de gran éxito llevó el precio de las acciones de la compañía a más de $ 30 por acción en los siguientes cinco años, gracias a la aprobación de la FDA del medicamento en 1998.

Inversiones especulativas
Los buscadores de especulaciones y especuladores buscan instrumentos de crecimiento de alto riesgo como acciones de centavo, contratos de futuros y opciones, moneda extranjera y bienes inmuebles especulativos, como tierras no desarrolladas. También hay asociaciones de perforación de petróleo y gas y capital privado para inversores agresivos en grupos de altos ingresos. Aquellos que eligen las opciones correctas en este campo pueden ver un retorno sobre el capital de muchas veces su inversión inicial, pero también pueden perder cada centavo de su capital.

Conceptos básicos de la inversión de crecimiento Hay varios factores clave que deben considerarse al evaluar el crecimiento de la inversión. La tasa de crecimiento, la cantidad y el tipo de riesgo y otros elementos de inversión desempeñan un papel sustancial en la cantidad de dinero que los inversionistas abandonan. Cuando se trata de acciones, algunos de los datos que analizan y analistas de crecimiento incluyen los siguientes:

Return on Equity (ROE)
ROE es una expresión matemática de cuán eficientemente una corporación puede obtener ganancias. Se cuantifica como un porcentaje que denota el ingreso neto de la compañía (que en este caso significa el ingreso restante después de que los accionistas preferenciales hayan sido pagados pero antes de que se paguen los dividendos de acciones ordinarias) dividido por el capital total de los accionistas. Por ejemplo, si una corporación tiene un capital accionario total de $ 100 millones, mientras que otra tiene un patrimonio neto de $ 300 millones y ambas tienen ingresos netos para el año de $ 75 millones, la compañía con un capital accionario menor está proporcionando una mayor rentabilidad sobre el capital porque está ganando el mismo ingreso neto con menos equidad.

Aumentando Ganancias por acción (EPS) Aunque hay varios tipos de EPS y la cantidad de dinero ganado por acción no cuenta toda la historia sobre cómo se administra una empresa, una empresa cuyas ganancias por acción están aumentando con el tiempo probablemente esté haciendo algo bien. Los inversores a menudo buscan compañías que tengan un EPS creciente, pero se deben realizar más investigaciones para garantizar que las cifras de EPS sean el resultado de un flujo de efectivo genuino proveniente de negocios legítimos.

Ingresos proyectados
Muchos operadores de día e inversores a corto plazo prestan especial atención a los anuncios de ganancias proyectadas porque pueden tener efectos inmediatos y futuros sobre el precio de las acciones de una empresa. De hecho, muchos inversores hacen anuncios de ganancias de intercambio de dinero. Por ejemplo, cuando las ganancias proyectadas de una compañía son superiores a las esperadas, el precio de las acciones a menudo aumentará rápidamente y luego volverá a disminuir en los próximos días. Pero informes de ganancias proyectadas positivas y consistentes ayudarán a que las acciones aumenten con el tiempo.

The Bottom Line La inversión en crecimiento es un tema complejo que a menudo está estrechamente relacionado con otros temas como el análisis fundamental, el análisis técnico y la investigación de mercado.Existen muchas más estrategias de crecimiento utilizadas por inversores individuales e institucionales, y una lista completa de ellas va más allá del alcance de este artículo. Para obtener más información sobre estrategias de crecimiento para sus inversiones, consulte a su corredor o asesor financiero.