Muchos inversionistas sienten mucha ansiedad persiguiendo los rendimientos de los fondos de inversión, esperando que la historia se repita mientras están en el fondo. De hecho, un fondo que ya ha producido grandes retornos tiene menos posibilidades de hacerlo nuevamente en comparación con su grupo de pares. Una mejor idea, en lugar de estresarse por los caprichos de los mercados financieros, es buscar la sabiduría en métodos académicos probados por el tiempo. Una vez que su plan de inversión de alta calidad esté configurado, relájese. Deje que su inversión compuesto, entendiendo que el plan está enraizado en el conocimiento, no exagerado.

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VER: La mecánica fundamental de invertir
Buen suelo Al igual que con el cultivo de un jardín, quieres invertir en un buen suelo (estrategia). En consecuencia, puede esperar que haya algunos días lluviosos (mercado bajista) con el sol (mercado alcista). Ambos son necesarios para el crecimiento general. Una vez que un jardín (dinero) comienza a crecer, no lo desarraigue y replante, para que no se marchite y muera. Configure su inversión sabiamente y luego déjela crecer.

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La investigación académica crea un buen suelo. El conjunto de conocimientos sobre el mercado pasa por un riguroso proceso de revisión donde el objetivo principal es la verdad o el conocimiento en lugar de la ganancia. Por lo tanto, la información es desinteresada, algo que siempre debes buscar en la vida para tomar decisiones acertadas.

Destilando mucho este conjunto de conocimientos, estos son algunos puntos clave para recordar cuando se trata de invertir en el mercado de valores.

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Riesgo y devolución
Este concepto es similar al dicho "no hay almuerzo gratis". En términos de dinero, si desea obtener más rendimiento, tendrá que invertir en fondos que tienen una mayor probabilidad de ir hacia el sur (alto riesgo). Por lo tanto, la ley de las grandes cantidades realmente entra en juego aquí, ya que invertir en pequeñas compañías no probadas puede producir mejores rendimientos potenciales, mientras que las grandes empresas que ya han experimentado un crecimiento sustancial pueden no ofrecerle resultados comparables.

Eficiencia del mercado
Este concepto dice que todo lo que necesita saber sobre inversiones convencionales ya tiene un precio. La eficiencia del mercado respalda el concepto de riesgo y rendimiento; por lo tanto, no pierda su tiempo en la biblioteca con una "inversión de Value Line" a menos que proporcione valor de entretenimiento. Básicamente, cuando se analiza si invertir o no en una gran corporación, es poco probable que encuentre información diferente a la que ya han encontrado otros. Curiosamente, esto también da una idea de cómo se obtienen rendimientos anormales invirtiendo en compañías desconocidas como "Bob's Tomato Shack", si realmente tiene el tiempo y la visión para los negocios para hacer la investigación de primera línea.
Teoría moderna de la cartera
La teoría moderna de la cartera (MPT) básicamente dice que quiere diversificar sus inversiones tanto como sea posible para deshacerse del riesgo específico de la empresa o de la acción, incurriendo así en el mínimo común denominador: riesgo de mercado.Básicamente, está utilizando la ley de grandes números para maximizar los rendimientos mientras minimiza el riesgo para una exposición dada en el mercado.

¡Aquí es donde las cosas se ponen realmente interesantes! Acabamos de encontrar la manera de optimizar su compromiso de riesgo-rendimiento para un nivel de riesgo de mercado dado al estar bien diversificado en sus inversiones. Sin embargo, puede ajustar aún más el riesgo de inversión a la baja prestando dinero (invirtiendo una parte en activos libres de riesgo) o al alza pidiéndolo prestado (inversión de margen).

Mejor cartera de mercado Los académicos han creado modelos de la cartera del mercado, que consisten en una suma ponderada de todos los activos en el mercado, con ponderaciones en las proporciones en que los activos existen en el mercado. Muchos piensan que esto es como el S & P 500, pero ese es un índice de solo las 500 compañías más grandes de los Estados Unidos. En cambio, piensa en el mercado total y piensa globalmente. Una limitación es que mientras inviertes en el mundo, gastas tus dólares en tu propio país, por lo que a estas alturas las cosas se ponen un poco inciertas.

Aproximadamente, el límite del mercado mundial es aproximadamente un tercio de los EE. UU. Y dos tercios de los internacionales. Como se mencionó anteriormente, si usted vive en los Estados Unidos, esto es principalmente donde gasta sus dólares, y así podría cubrir la moneda o reforzar la exposición a los Estados Unidos. Para mantener esto simple y cómodo para el inversor, una ponderación internacional del 50% en los Estados Unidos / 50% lo ayudará a comenzar.

Poniendo esto en práctica Puede lograr esta ponderación seleccionando fondos cotizados (ETF) para replicar la cartera del mercado. Puedes comprar un ETF extendido de los EE. UU. Y un ETF internacional, agrúpalos y ¡tendrás tu sopa de pato! Ahora, necesita evaluar su codicia frente al miedo: e. gramo. , ¿qué parte de su inversión desea colocar en la cartera del mercado frente a los T-bills? Si eres más codicioso que temeroso, incluso podrías invertir algo en los márgenes.

Un elemento clave que querrá considerar al evaluar su factor de avaricia es el potencial de devolución. Como regla general, para la estimación de la cartera del mercado, un retorno del 10% en promedio con un 20% de variación anual ascendente o descendente no es infrecuente. Compare esto con los bonos del Tesoro de EE. UU. Con una tasa de rendimiento del 3-4% con pequeños cambios principales si se mantienen en corta duración. ¿Saber la diferencia entre el rendimiento y el riesgo cambia su nivel de miedo, avaricia o tolerancia al riesgo?

Negocios arriesgados Para descubrir su estado de riesgo personal, primero debe evaluar su resiliencia financiera. Así es como puedes soportar una pérdida financiera. ¿Cuánto valor de cartera puede poner en riesgo? Dado que el mercado generalmente aumenta con el tiempo, esto realmente se convierte en un problema de horizonte de tiempo. Si tiene que pagar la matrícula de Junior en un año, su horizonte temporal es corto en la sección de su cartera que debe cubrir ese gasto. Por el contrario, si recién está comenzando su carrera, puede manejar mejor cualquier tormenta desde un horizonte de tiempo más largo.

Segundo, debes evaluar tu capacidad de recuperación psicológica. ¿Qué te mantendría despierto por la noche? Si usted es una persona ansiosa que revisa el mercado bursátil todos los días, probablemente deba mantener baja su exposición al mercado.Sin embargo, si se siente más cómodo con el mercado y está demasiado ocupado para revisar constantemente las cotizaciones de bolsa, su psicología es más adecuada para una mayor ponderación de la cartera del mercado.

The Bottom Line Una de las mejores líneas de un dibujo animado común que se lleva todos los días es "hakuna matata" del Rey León , lo que significa "sin preocupaciones". Si le gusta la selección de valores, vuelva loco, pero hágalo para entretenerse. Si invertir su nido de huevos es probable que le cause algo de ansiedad, busque la buena tierra académica probada en el tiempo y luego descanse bien por la noche sabiendo que ha realizado la debida diligencia y nada más que un modesto reequilibrio según sea necesario. Debe seguir una cosecha saludable a medida que aprende a hacer crecer su pulgar de inversión verde.