La revolución tecnológica está cambiando la industria financiera de muchas maneras, desde cómo se gestiona la riqueza y se procesa la documentación hasta cómo los clientes pueden interactuar con los asesores y su dinero. UBS y Amazon. com Inc. continúa esta tendencia con una nueva asociación que permitirá a los clientes de UBS utilizar el programa Alexa de Amazon para acceder a sus cuentas y hacer preguntas financieras y económicas.

La medida se produce después de otros programas similares que se lanzaron recientemente, como la presentación de "Erica" ​​por Merrill Lynch del Bank of America, que es un asistente financiero virtual que se incorporará a su aplicación móvil el próximo año. Este programa de inteligencia artificial (IA) podrá analizar la cuenta de un cliente, responder preguntas y, en algún momento, incluso podrá anticipar sus necesidades financieras. (Para obtener más información, consulte: Cómo los humanos y los robots mejorarán el asesoramiento financiero .)

La Tecnología

La tecnología Alexa de Amazon es la IA que alimenta sus dispositivos Echo y Echo Dot, que son altavoces controlados por voz. Los usuarios pueden simplemente hacer preguntas al dispositivo como "Alexa, ¿qué tiempo hace hoy? "Los usuarios solo necesitan comenzar su pregunta con el nombre Alexa y les responderá.

UBS también se asoció con el desarrollador de tecnología SigFig para proporcionar una plataforma de asesoramiento digital para el uso de sus aproximadamente 7, 100 asesores. Lex Sokolin, director global de investigación fintech de Autonomous Research, dijo a Financial Planning que estas asociaciones son parte de una tendencia más amplia en la industria para incorporar el asesoramiento y la planificación digital y otras tecnologías de vanguardia en el negocio. "El santo grial de un chatbot o El asistente virtual es para ayudarlo a ajustar su comportamiento, diciéndole cuándo ahorrar más o gastar para alcanzar ciertos objetivos ", dice Sokolin." Creo que si se mira desde hace unos años, no está tan lejos de los presupuestos y personal gestión financiera para la planificación financiera completa. "

UBS está a punto de realizar un programa piloto utilizando su Wealth Management Innovation Lab, con sede en Zurich y el Reino Unido. Empleará un grupo de prueba compuesto por clientes y no clientes con el fin de encontrar y clasifique qué servicios se ajustan mejor al programa. Los clientes del programa no pueden acceder a sus cuentas en este punto, ya que la compañía dice que se está absteniendo de esto por razones de seguridad y confidencialidad. (Para obtener más información, consulte: Asesores: ¿Por qué mantenerse a la vanguardia de la tecnología es más vital que nunca .)

Sokolin también dijo que los nuevos programas de IA son un salto cualitativo más allá de los utilizados en la década de 1990 que requerían que el usuario dijera exactamente lo correcto antes de responder. Siente que los clientes se beneficiarán más cuando estos programas sean capaces de ayudarlos a alcanzar objetivos financieros específicos.Dirk Klee, director de operaciones de UBS Wealth Management, dijo en un comunicado que el nuevo servicio podría ayudar a la empresa a ser más atractiva para los clientes potenciales. "Nuestro piloto con Amazon Alexa es un comienzo emocionante para los asistentes virtuales y la interacción mejorada del cliente. no revele los números de ventas, pero hay millones de dispositivos habilitados para Alexa ".

UBS no es la única firma de servicios financieros que está experimentando con la tecnología Alexa de Amazon. Lloyds Banking Group también busca utilizar este servicio para algunos de sus servicios de banca de consumo. Amazon comenzó a comercializar Alexa y sus dispositivos relacionados en el Reino Unido el mes pasado y estarán disponibles en Alemania el próximo mes. Han estado disponibles en EE. UU. Desde junio de 2015.

The Bottom Line

Los programas de interfaz de voz como Alexa representan el futuro de la industria de planificación financiera. Esta nueva tecnología se utilizará para automatizar muchas tareas y procedimientos que ahora deben realizarse manualmente. Los asesores que deseen hacer crecer sus prácticas deberán mantenerse al tanto de estos nuevos desarrollos para seguir siendo competitivos. (Para obtener más información, consulte: Tendencias tecnológicas Los asesores financieros deben mantenerse por debajo de ).