Las características clave que los clientes desean en un asesor

Las características clave que los clientes desean en un asesor

Cuando se trata de construir su lista de clientes como un asesor financiero, puede suponer que la gente quiere saber cuánto dinero administra o cuánto tiempo han estado sus clientes con usted. Pero como cualquier trabajo orientado al consumidor, la mayoría de la gente quiere contratar a alguien en quien confíen, alguien calificado y alguien que les guste.

¿En qué más basan sus opiniones? Siga leyendo para ver qué dicen los asesores que sus clientes están buscando. (Para obtener más información, consulte: Comprar un asesor financiero. )

La importancia de la autenticidad

Brandon Marcott, CFP y fundador de Edify Financial Planning, dijo que las personas pueden decir cuándo presenta su verdadera personalidad y cuándo solo desea agregarlas a tu lista

"Creo que lo más importante es la autenticidad", dijo. "¿Estás organizando un espectáculo para ellos? ¿Su mensaje en su sitio web está relacionado con quién es usted en persona? Será mejor que seas real y será mejor ser consistente. "

Aunque es tentador fingir que usted, como asesor, tiene todas las respuestas, también es importante reconocer cuándo no. Los clientes necesitan saber cuándo hay alguien más que pueda proporcionar una mejor comprensión de su situación.

Marcott dijo que un cliente recientemente le preguntó cuáles son sus debilidades y no dudó en responder. Si intentas evitar la pregunta o esquivarla, la gente podrá decirlo. Estar cómodo con lo que eres y lo que puedes ofrecer solo te hará parecer más genuino. (Para obtener más información, consulte: 7 Financial Advisor Red Flags. )

The Letters Matter

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC y presidente y fundador de Halpern Financial, Inc., una firma consultora de inversiones miembro de NAPFA, dijo que estar certificado en el las áreas correctas también importan. Los posibles clientes no pueden confiar únicamente en su intuición, sino que deben asegurarse de que las personas que contraten estén debidamente calificadas.

"El primer paso es averiguar si un asesor está registrado federalmente en la SEC", dijo Halpern. "De lo contrario, siga adelante. También es crucial averiguar si el asesor asume un papel fiduciario y si es miembro de una organización como NAPFA que los mantendrá bajo un estricto código de ética ". Marcott dijo que, si bien él y otros planificadores saben que ser fiduciario es un beneficio valioso para sus clientes, la mayoría de ellos desconoce su importancia. Marcott también se anuncia a sí mismo como un planificador de solo pago, lo que significa que no se le paga con una comisión en función de la cantidad de transacciones que realizan sus clientes emprender. (Para obtener más, ver:

¿Los asesores financieros se analizan? ) La importancia de la calma

Cuando está acostumbrado a ver a Jim Cramer gritar sobre las acciones todo el día, puede ser difícil no ser absorbido por el tornado del mercado diario.Pero los clientes necesitan que sus asesores sean personas sensatas que saben cuándo deben vender sus clientes y cuándo deben continuar aguantando.

"Eso significa que alguien los ayudará a filtrar a través del ruido y todas las posibles opciones para crear un plan proactivo para sus inversiones y el resto de su vida financiera, en lugar de ser reactivos a las noticias o la volatilidad del mercado, ", Dijo Melissa Sotudeh, CFP y asesora de riqueza en Halpern Financial.

Sin embargo, no es suficiente tener a alguien que comprenda cómo funciona el mercado. Eso no importará si el asesor no sabe cómo explicárselo a su cliente.

"Los asesores que se comunican claramente, simplifican los conceptos difíciles e identifican nuevas oportunidades tienen relaciones largas y exitosas con los clientes", dijo Chad Smith, CFP y asesor principal de Financial Symmetry.

The Bottom Line

Ya sea que sea un nuevo asesor que construya su base de clientes o haya estado en el negocio durante décadas, nunca está de más evaluar si sus clientes encuentran lo que están buscando. ¿Estás siendo transparente con ellos? ¿Está brindando un valor justo por lo que está cargando? Los asesores financieros son una de las profesiones más confiables: asegúrese de brindarle a sus clientes lo que necesitan. (Para obtener más información, consulte:

¿Por qué los asesores financieros tienen una responsabilidad fiduciaria? )