Valoración estimada: $ 500 millones

Producto: Gestión automatizada de inversiones

Fecha límite de salida a bolsa: A determinar

Fecha de fundación: 1 de julio de 2009

Personal Capital fue fundada por Bill Harris y Rob Foregger bajo el nombre de SafeCorp Financial Corporation. Se cambió el nombre de Capital personal en 2010 y se ha registrado en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) como Asesor de inversiones registrado desde 2012. Es uno de los principales proveedores de servicios automatizados de gestión de inversiones a través de su servicio de asesoramiento de inversión en línea. Con sede en Redwood City, California, la firma de asesoría de inversiones también brinda a sus clientes asesoramiento y estrategias financieras objetivas. Fue nombrado en la lista Disruptor 50 de CNBC tanto en 2014 como en 2015. (Para obtener más información, consulte: Pros y contras de Robo-Advisor Personal Capital .)

Servicios y herramientas

La compañía cobra un porcentaje de los activos bajo administración (AUM) por sus servicios que se deducen automáticamente de cada cuenta y esta tarifa cubre todos los costos de transacción y de custodia. Los servicios de inversión incluyen el reequilibrio de la cartera, el promedio del costo en dólares y la cosecha de pérdidas fiscales. La compañía también ofrece a sus clientes un resumen en línea de todas sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, hipotecas y otros activos y pasivos para que puedan obtener una instantánea de dónde están financieramente.

Hay herramientas disponibles que ayudan a los clientes a controlar sus gastos de un mes a otro y también desglosan sus asignaciones de inversión en un gráfico fácil de leer. Un analizador de tarifas ayuda a los usuarios a ver cuánto pagan a sus custodios del plan 401 (k) por sus servicios. La misión declarada de la compañía es utilizar tecnología de punta para hacer que la administración de patrimonio sea más accesible, asequible y honesta. También busca hacer que la planificación financiera sea más transparente, objetiva y personal, y se apega a un estricto estándar fiduciario en todos sus productos y servicios. Los clientes comienzan el proceso abriendo una cuenta que les proporciona un tablero gratuito donde pueden agregar todas sus cuentas y luego un asesor financiero se comunicará con ellos. (Para obtener más información, consulte: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Capital personal .)

Financiamiento

Desde su inicio, Personal Capital ha recibido un total de $ 200 millones en fondos en siete rondas separadas de 11 inversores. La ronda de financiación más reciente fue una inversión de la Serie E de $ 25 millones de IMG Financial en diciembre de 2016. "Personal Capital continúa experimentando un rápido crecimiento en los segmentos de inversores ricos en el mercado al ofrecer una propuesta única e irresistible para sus clientes. están encantados de que la compañía haya superado su objetivo de rendimiento, lo que nos da más oportunidades de participar en la emergente industria de administración de patrimonio digital en los Estados Unidos ", dijo en un comunicado Jeff Carney, presidente y director ejecutivo de IGM Financial.

Activos en administración

Personal Capital actualmente tiene alrededor de 1. 3 millones de clientes, $ 270 mil millones en cuentas contabilizadas y activos bajo administración de $ 3. 5 billones. Sus activos administrados han aumentado en más del 50% desde finales de 2015 a medida que más y más clientes contratan sus servicios.

En noviembre de 2015, la compañía eligió reducir su requisito de cuenta mínima de $ 100, 000 a $ 25, 000, lo que le ayudó a cruzar la marca de $ 3 mil millones en AUM. Sin embargo, la compañía declaró que su cliente promedio tiene más de $ 300,000. Debido a que la compañía se ha comercializado como un servicio comercial premium que ofrece interacción con asesores en vivo, se ha enfocado en un segmento demográfico diferente al de competidores como Betterment y WealthFront.

En 2016, la compañía anunció una asociación con Alliance Partners, que le permite ofrecer sus servicios a 200 bancos comunitarios. Esto proporciona a Personal Capital acceso a otro mercado y también permite a los bancos ofrecer planificación financiera y administración de inversiones en un conveniente formato llave en mano. Los bancos que trabajan con Capital Personal compartirán sus nombres en el sitio web. (Para obtener más información, consulte: Una guía para elegir el mejor asesor de Robo .)