Al igual que la mayoría de los propietarios de negocios, los asesores de inversión registrados (RIA) apenas pueden recordar el día en que la tecnología no estaba disponible para ayudarlos a mantener y hacer crecer sus negocios. La tecnología digital, desde Internet hasta el software que se ejecuta desde servidores centralizados en lugar de computadoras, ha revolucionado las profesiones de inversión. Gracias a la tecnología, los RIA ahora pueden operar independientemente de casas de corretaje y empresas de inversión más tradicionales, aunque estas entidades más grandes también se han beneficiado de los avances tecnológicos. A continuación se muestra una descripción general de algunos de los servicios de tecnología más populares.
Administración de los activos
Muchos RIA, especialmente los que permanecen independientes de un intermediario externo externo, lamentarán la necesidad de mantener relaciones con clientes existentes, establecer redes para encontrar nuevos y ocuparse de asuntos regulatorios y las numerosas responsabilidades que conlleva dirigir una pequeña empresa suelen tener prioridad sobre las funciones importantes de gestión de carteras. Estas funciones incluyen comprar y vender valores, reequilibrar las carteras y atender las necesidades de los clientes con respecto al crecimiento, los ingresos y los desembolsos de efectivo.
Gracias a los continuos avances en software de inversión y paquetes de investigación, los asesores pueden recuperar el control de las carteras que administran. Los productos más vendidos se ocupan directamente de la planificación financiera; dos de los más populares son MoneyGuide Pro y MoneyTree.

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Una encuesta reciente realizada por planificación financiera. com en diciembre de 2012, detalló que MoneyGuidePro es muy popular entre los RIA independientes que podrían no contar con sistemas sofisticados proporcionados por su corredor o empleador principal. La versión basada en la nube, lanzada en 2012, hace que el uso sea mucho más fácil que tener que descargar el software directamente a una computadora y esperar actualizaciones importantes cada dos años.

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Money Tree se ha ofrecido en varias encarnaciones desde 1981 y sigue siendo una oferta popular. Su Silver Financial Planner se comercializa como un proveedor de "planes financieros completos en minutos" y también está destinado a ayudar a los asesores a gestionar, reequilibrar y gestionar las actividades de gestión de efectivo para las carteras de clientes.
Los principales sistemas de investigación incluyen PortfolioCenter, que es mantenido por una división tecnológica de Charles Schwab, uno de los custodios más grandes de RIA independientes. Morningstar Office también continúa ocupando un lugar destacado en las encuestas anuales y tiene una reputación de ofrecer capacidades de investigación robustas y asequibles para los RIA.

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Administración del negocio
La administración de un negocio de RIA obviamente implica la protección exitosa y el crecimiento de los activos de los clientes de acuerdo con declaraciones de políticas de inversión personalizadas (IPS), que se mencionan anteriormente. Pero la administración de una empresa también incluye tareas más mundanas, tales como el manejo de la nómina, el alquiler de espacio de oficina, el mantenimiento de registros, garantizar el cumplimiento de la normativa y el liderazgo de los empleados.
Solo este mes, Charles Schwab anunció mejoras en su producto de Portfolio Center que incluía capacidades de administración de documentos. En su comunicado de prensa, promocionó que sus asesores de NetDocuments brinden los medios para guardar, recuperar y editar fácilmente archivos de clientes desde su CRM. Esta capacidad permite la búsqueda y recuperación rápida de documentos clave mientras viaja y ayuda a los asesores. ejecutar una oficina sin papeles. "
El cumplimiento normativo es algo exclusivo del negocio de RIA y se ha vuelto mucho más importante desde la crisis financiera. Los sistemas de tecnología populares ayudan a los asesores a abordar los requisitos de cumplimiento de los organismos reguladores, como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y FINRA. Una búsqueda en Google mostrará literalmente cientos de sistemas que ofrecen asistencia de RIA para mantener el cumplimiento de la normativa. Los sistemas populares siguen incluyendo ComplianceMax, ProTracker Software y Protegent Surveillance.
Growing the Business
Los RIA exitosos han dominado el arte de conocer nuevos clientes y hacer crecer sus negocios. Un sistema de CRM de gran potencia puede ser fundamental para ayudarlos a gestionar este proceso. Redtail Technology ofrece un popular sistema de CRM y mantiene una participación de mercado del 14%, de acuerdo con la planificación financiera. encuesta de com. Redtail podría atraer a usuarios a los que les gusta agrupar productos y utilizar sus capacidades de administración de documentos.

Salesforce. com es una de las ofertas de computación en la nube más populares que existen en la actualidad y sigue siendo un popular sistema de CRM entre RIA y profesionales de ventas en casi todas las industrias. De lo contrario, un archivo sencillo de Microsoft Excel puede hacer un gran trabajo para los asesores que no estén interesados ​​en pagar por un sistema de CRM más especializado.

The Bottom Line
La tecnología debería seguir avanzando, lo que beneficiará a los RIA en el futuro. En la actualidad, existe una atractiva combinación de software sofisticado y sistemas basados ​​en Internet que están disponibles a precios razonables. Los RIA más grandes pueden tener los recursos para ofertas personalizadas que se ajusten a sus necesidades específicas. Los asesores más pequeños pueden estar perfectamente felices de comprar sistemas listos para usar que estén más estandarizados, pero también mucho más rentables.