¿Entonces quieres convertirte en un corredor de bolsa? Bueno, puedes unirte a una empresa existente o puedes comenzar tu propia empresa. Lograr esto último requiere mucho trabajo, pero tiene el potencial de pagar a lo grande. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué es un 'Agente de bolsa' y por qué debería importarle? )

Emprender negocios por su cuenta implica riesgos y recompensas sustanciales. Piense en ello como un juego especulativo mediante el cual está invirtiendo en una startup: solo esa inversión está realmente en usted y en las personas a su alrededor, en lugar de en un equipo de administración del que sabe poco. Eso puede hacer que parezca una decisión fácil, pero tenga en cuenta que está haciendo todo el trabajo, especialmente en los primeros días, para mantener el negocio en funcionamiento. Al invertir en el inicio de otra persona, la carga de trabajo es mucho más ligera; solo involucra investigación inicial y monitoreo de informes trimestrales y anuales. (Para obtener más información, consulte: En contexto de un inicio, ¿qué es el crecimiento sostenible? )

Ventajas

Las mayores ventajas de comenzar su propio corredor de bolsa son que no existe una burocracia innecesaria, usted tiene la libertad de hacer las cosas a su manera, y existe la posibilidad de una riqueza significativa. (Para la lectura relacionada, vea: Disminución del intermediario independiente .) Este último punto probablemente motive a la mayoría de los lectores, pero llegar allí no será fácil. Necesitará un negocio escalable, personal de administración con experiencia capaz de dirigir y navegar con éxito en tiempos difíciles, capital y las licencias y membresías correctas, que incluyen:

1. Licencias para vender productos de inversión

2. Membresía de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)

3. Membresía de la Corporación de Protección al Inversor de Valores (SIPC)

4. Formulario Aprobado BD de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC )

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Para comenzar, necesitará al menos $ 50,000 a $ 100,000 en capital. Necesitará de $ 100, 000 a $ 150, 000 si su corredor de bolsa cambiará por sus propias cuentas. La experiencia también juega un papel importante. Será mucho más fácil tener éxito si ya ha sido un contratista independiente. De lo contrario, el riesgo es elevado. (Para la lectura relacionada, vea: Trabajando para un intermediario independiente contra un banco grande .)

Si actualmente es un contratista independiente y todavía está en la mira, ¿cuánto gana anualmente? Toma esa respuesta y aplícala al lado humano de la ecuación. Por ejemplo, ¿es suficiente capital para arriesgar sin alterar su estilo de vida? Ya sea que lo admitas o no, el estilo de vida juega un papel tremendo. Todavía querrás unas vacaciones de verano, un coche de lujo y una bonita casa en un buen distrito escolar, incluso si requiere la palabra más peligrosa del universo financiero: la deuda.(Para la lectura relacionada, consulte: ¿Mi relación deuda / ingresos afecta mi puntaje de crédito? )

Las personas que viven con una deuda mínima a menudo son más felices. Si ya mantiene los costos personales bajos y le va bien a su corredor de bolsa actual, entonces se logra una transición más fácil. El mejor enfoque, por supuesto, es generar capital a partir de su posición actual y, a la vez, reducir los costos personales. Su capital disponible se acumulará rápidamente, lo que conducirá a una empresa menos arriesgada en su propio agente de bolsa. FINRA esencialmente quiere saber que su capital cubrirá los requerimientos netos de capital más los primeros seis meses de gastos sin ningún ingreso. FINRA quiere mantener fuerte a la industria. Por lo tanto, solo aprobará aplicaciones respaldadas por capital necesario y administración sólida y experimentada. (Para obtener más información, consulte: FINRA: Cómo protege a los inversores .)

Para darle una idea más básica de los gastos de puesta en marcha, considere esta lista:

• Registro FINRA

• Registro estatal (s) )

• Consultores

• Empleados

• Depósitos para empresas de compensación

Puede ser una lista corta, pero los gastos pueden ser abrumadores, especialmente los inesperados. Una clave del éxito es emplear un equipo de gestión que sea bueno para mantener bajos los costos sin sacrificar el potencial de crecimiento; esta es una línea fina que muy pocas personas tienen la capacidad de tocar los pies. (Para obtener más información, consulte: ¿Cómo ayuda un equipo de gestión de la cadena de valor fuerte a una empresa? )

No lo desaliente de esta empresa, pero también debe saber que la mayoría de los corredores nuevos pierden dinero en su primer año, con un rango promedio entre 10% y 20%. Sin embargo, le toma al negocio promedio en cualquier industria tres años ser rentable. Por lo tanto, esto no debe actuar como un elemento de disuasión. Mientras te rodees de personas que poseen equilibrio, liderazgo y habilidades para resolver problemas, las probabilidades de éxito serán altas. Solo asegúrese de equilibrar el equipo con corredores orientados a las ventas y una administración experimentada. (Para obtener más información, consulte: Desafíos inesperados para profesionales de finanzas por cuenta propia .)

Siguiendo con el tema de las personas, necesitará dos directores y un director de operaciones financieras, con un año de directo experiencia y dos años de experiencia indirecta, si quiere que FINRA lo apruebe. Los oficiales principales deben estar registrados en FINRA, tomar exámenes de calificación y tomarse las huellas dactilares. (Para obtener más información, consulte: Registro inicial - Serie 63 .)

Después de presentar su Formulario BD a través del Depósito central de registro operado por FINRA, la SEC tendrá 45 días para decidir si usted es aprobado. Si recibe buenas noticias, su orden de otorgamiento de registro no será efectiva hasta que se convierta en miembro de una organización de autorregulación o SRO. (Para la lectura relacionada, vea: ¿Puedo tomar el examen de la serie 6 sin ser patrocinado? )

El formulario BD le permite a la SEC revisar su información y antecedentes personales y profesionales, revisar información sobre sus socios comerciales y empleados y los ayuda a determinar si hay algún conflicto de intereses.La SEC quiere ver altos estándares profesionales, responsabilidad fiscal, detalles sobre los tipos de valores que se venderán, la estructura organizacional y operativa del negocio, y una lista de estados donde se venderán los productos. (Para la lectura relacionada, vea: La SEC: Una breve historia de la regulación .)

FINRA

Dado que hay tanta información, esto puede volverse confusa rápidamente. Retrocedamos un minuto y analicemos qué se necesita para ser miembro de FINRA (para más información, consulte: ¿Cómo me convierto en miembro de FINRA? ):

• Formulario BD

• Formularios U-4 y U-5 (utilizados por los agentes de bolsa para registrarse o retirar su registro de la SEC, SRO y jurisdicciones)

• Plan de negocios integral

• Copias de acuerdos con bancos, agentes de compensación y servicios oficinas

• Fuentes de capital

• Descripción del sistema de supervisión

• Procedimientos de supervisión por escrito

• Programa de lucha contra el blanqueo de dinero

• Descripción del programa de educación continua

Conclusión

Todas las anteriores la información puede ser abrumadora, y FINRA tiene una reputación de solicitudes continuas de documentación y comunicaciones constantes de ida y vuelta. Sin embargo, si supera el proceso de aprobación y luego planifica su trabajo y trabaja su plan, las posibles recompensas para un corredor de bolsa exitoso son excepcionalmente altas. (Para obtener más información, consulte: 9 consejos para hacer crecer un negocio exitoso .)