La tecnología ha tenido un impacto significativo en la planificación financiera profesional. Los asesores independientes, los representantes registrados e incluso los contadores confían en un sofisticado software financiero diseñado para ayudarlos a diseñar planes de inversión y de jubilación adecuados para los clientes, pero también a ayudarles a atraer mejor a los clientes.

Tales programas suelen proporcionar datos históricos; la capacidad de comparar directamente dos inversiones y representar visualmente la comparación de una manera que sea fácil de entender para el cliente; y una variedad de fórmulas de evaluación de acciones para acciones, incluyendo medidas de riesgo y volatilidad tales como las proporciones de Sharpe, Beta y Sortino. Otras características comunes incluyen la capacidad de realizar una prueba de respaldo y mostrar los efectos del reequilibrio, la reinversión de dividendos y varios escenarios impositivos.

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Los cinco principales programas de software de planificación financiera utilizados por asesores financieros profesionales, según una encuesta reciente realizada por T3, Adviser Perspectives e Inside Information, son: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) y Advizr. Esta encuesta encuestó a más de mil asesores con experiencia en la industria que van desde unos pocos años hasta más de dos décadas, representando empresas que dependen del software para CRM, administración de carteras y servicios de planificación financiera.

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MoneyGuidePro

MoneyGuidePro es el claro favorito, y el 42% de los asesores lo informa como su opción número uno para el software de planificación financiera. Considerado uno de los programas más completos y lanzado en 2001 por PIETech, rápidamente se elevó a la cima de las filas y no muestra signos de perder cuota de mercado.

Parte del éxito de MoneyGuidePro se atribuye a su presentación visualmente atractiva y fácil de usar. El portal principal está diseñado para involucrar plenamente al cliente, incluida Play Zone, donde el cliente puede ingresar diferentes opciones y opciones para ver los posibles efectos. Sin embargo, el asesor retiene el control final del programa, incluidas las partes del programa que el cliente puede ver. MoneyGuidePro ofrece una interacción más interactiva con programas de terceros, enlistando más de 40 en su sitio web.

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Una crítica del programa es que, debido a que no se basa en el análisis de flujo de efectivo, sus proyecciones de rendimiento de stock pueden ser menos confiables. En 2014, la compañía presentó myMoneyGuide, una herramienta de presentación de ventas para asesores financieros.

eMoney Advisor

eMoney ofrece un programa muy detallado y es conocido por su módulo detallado de análisis de flujo de efectivo. De más de mil encuestados que informaron haber usado software de planificación financiera, algo más del 25% reportó haber usado eMoney. Además, la encuesta indicó que es el mejor programa de software que los asesores están pensando agregar a su arsenal de recursos de planificación financiera.Una posible explicación de esto es la adquisición del software de Fidelity a principios de 2015, lo que le da al software la reputación de ser útil y confiable.

Uno de los puntos fuertes de eMoney es su información financiera que proporciona datos en tiempo real, alertas y noticias, lo que ayuda a los asesores a mantenerse al tanto de situaciones importantes de clientes y mercados. Otra característica destacable es el portal de cliente de eMoney (emX) que permite a los clientes acceder a una copia impresa de sus finanzas en cualquier momento.

La encuesta también realizó encuestas sobre las calificaciones promedio de los usuarios para cada una de las herramientas de software de planificación financiera que incluyeron en la encuesta. eMoney ocupó el segundo lugar por encima de MoneyGuidePro con una calificación promedio de 7. 89 de 10.

Money Tree

La cuota de mercado total de Money Tree lo sitúa en el tercer lugar de la lista, y casi el 8% de los encuestados lo elige sobre todos los otros programas. También es el software más popular para los participantes que se identificaron principalmente como administradores de activos.

Uno de los mejores productos de Money Tree es su programa Silver. Con un costo menor que los programas tales como MoneyGuidePro y eMoney Advisor, el programa de planificación financiera Silver de Money Tree está diseñado para ser utilizado principalmente por banqueros. Ofrece buena flexibilidad en sus capacidades de enfoque básico, ya que puede enfocarse en varios objetivos, como planes de jubilación, planificación patrimonial o financiación educativa. Si bien no es tan completo como otros programas, Silver tiene una alta calificación en facilidad de uso e integración con programas de terceros, así como en su módulo para evaluar programas de seguros.

Money Tree - Silver y Money Tree - Total se consideran algunos de los mejores programas para ejecutar "¿Y si?" escenarios, cambiando varias variables de entrada. Además de esto, Money Tree - Total ofrece proyecciones de planificación basadas en metas y flujo de caja, una característica extremadamente útil que satisface las necesidades únicas de varios clientes.

Advicent (NaviPlan)

El software de Advicent recibió respuestas favorables de poco menos del 7% de los encuestados, y la mayoría citó a NaviPlan como el producto de planificación financiera preferido. Si bien Advicent ofrece múltiples productos diseñados para satisfacer una amplia gama de necesidades de asesores financieros, NaviPlan es el programa más completo y útil disponible.

NaviPlan, un programa basado en el flujo de caja, es el más popular entre los asesores con registro doble, ya que es fácilmente escalable para un número diferente de clientes y un valor neto variable. Incluye análisis de jubilación de acumulaciones y distribuciones y análisis integral de activos y pasivos, incluida la deuda.

NaviPlan ofrece uno de los módulos de administración de efectivo más detallados y comparaciones visualmente superiores de las inversiones lado a lado, así como las simulaciones de escenarios de Monte Carlo para ayudar a mantener la información actualizada.

Advizr

Completando el top 5 está Advizr, un competidor relativamente nuevo en el mercado de software de planificación financiera que se está haciendo popular en pequeñas firmas de asesoría y entre asesores con 1-5 años de experiencia. Fundado en 2012, este software ofrece varias herramientas de planificación sofisticadas para pruebas de estrés de jubilación, optimización de la Seguridad Social y más.

Advizr también ofrece un producto llamado Advizr Express, un programa de generación de prospectos enfocado en la preparación para la jubilación que podría explicar la popularidad del software entre las prácticas más pequeñas y más jóvenes, y apunta a un rápido crecimiento de la empresa. Este software de planificación financiera también se encuentra entre los cinco programas principales que los asesores están pensando agregar a sus prácticas, terminando algunos puntos debajo de eMoney y MoneyGuidePro en esta categoría.