Vivir en la era digital ha brindado a los asesores financieros numerosas oportunidades y desafíos nuevos. La comercialización por Internet, la mayor movilidad y la tecnología de almacenamiento basada en la nube se ven compensadas por los problemas de ciberseguridad y la competencia de los robo-advisors. Pero aquellos que son capaces de aprovechar las plataformas tecnológicas de hoy en día pueden expandir y mejorar sus negocios de una manera que sus antepasados ​​solo soñaron. Aquí hay algunos consejos para ayudarlo a mantenerse a la vanguardia.

Inbound Marketing

Los días de golpear el pavimento para las perspectivas de planificación financiera están desapareciendo rápidamente. Las listas de "no llamar" han convertido a las llamadas en frío en una práctica en gran parte obsoleta. Pero los asesores inteligentes han aprendido que crear blogs y escribir artículos en línea puede llevar a los lectores a sus sitios web, donde a menudo pueden conversar directamente con alguien de la empresa. Esta se ha convertido en una de las formas más efectivas de generar nuevos clientes en la era digital, y solo está comenzando a ganar velocidad. (Para obtener más información, consulte: Cómo la tecnología ayuda a los asesores financieros .)

Construye una marca

Completa el sitio web de tu empresa con información específica que detalle al público exactamente qué tipo de persona y planificador eres junto con tu filosofía profesional. También es una gran idea producir contenido educativo único que atraerá específicamente a los tipos de clientes que desea encontrar. Los podcasts de audio y video, la infografía y otras formas de educación digital que ofrecen un toque personalizado pueden llegar a los oídos que de otra manera nunca podrías encontrar. (Para obtener más información, consulte: Consejos del sitio web para asesores financieros .)

Responda a la comprensión de la tecnología

Esto es especialmente importante si le gusta trabajar con clientes más jóvenes que se sienten cómodos con la tecnología. Los clientes que pueden acceder a usted en cualquier momento por correo electrónico, mensajería instantánea, skype u otras formas de comunicación digital pueden contentarse con utilizarlos en lugar de reuniones cara a cara, lo que puede aumentar el nivel de satisfacción de su cliente. También le permite tener reuniones presenciales desde ubicaciones remotas, lo que puede ayudarlo a entablar relaciones con clientes que de otro modo no podría cumplir en persona debido a su ubicación u otras circunstancias. (Para obtener más información, consulte: Consejos sobre SEO para asesores financieros .)

Ponga en práctica los Robo-Advisors

Aunque los servicios de inversión automatizados como robo-advisors pueden parecer una forma de competencia para usted (y a veces lo son), también puede capturar estas herramientas y utilizarlas para realizar gran parte de la gestión de inversiones de nivel inferior que previamente ha tenido que hacer usted mismo. Esto lo liberará para pasar más tiempo con los clientes, realizar servicios de alto nivel como planificación integral o investigación o comercialización de su negocio.(Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-Advisors .)

Proteja sus datos

Desafortunadamente, usted no es el único a quien le gustaría obtener su manos en el perfil financiero de un prospecto. Los ladrones cibernéticos y los hackers son una amenaza constante en el mundo digital, y debe asegurarse de contar con una protección de firewall adecuada y de tomar las medidas adecuadas para garantizar la seguridad de los datos de su cliente. Las contraseñas complejas, los correos electrónicos encriptados y los servicios de respaldo de datos pueden reducir el riesgo de ser pirateados. Pero también necesita tener un plan detallado que describa los pasos que debe seguir si alguien interrumpe sus archivos. Tenga lista una lista de las autoridades apropiadas para contactar si sucede esto y asegúrese de que su seguro de responsabilidad civil comercial lo cubra. (Para obtener más información, consulte: Los asesores financieros se sienten ciberseguros .)

Redes sociales y SEO

Mantenimiento de una página en Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 34 + 0. 79% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) y otras redes sociales importantes son de vital importancia si desea mantener una fuerte presencia en línea. Lo más probable es que muchos de sus clientes actuales, así como otros a quienes le gustaría tener, tengan perfiles allí, así que no dude en participar. Y probablemente sea prudente al menos intentar pagar la optimización del motor de búsqueda (SEO) para un mientras que para ver qué tipo de resultados obtienes; incluso algunos clientes nuevos pueden valer el precio en muchos casos. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores financieros están aprovechando las redes sociales .)

Conclusión

La era digital está cambiando nuestro mundo de maneras que recién ahora estamos comenzando a comprender. Los asesores que no se aprovechan de esta plataforma corren el riesgo de quedar obsoletos en algún momento, y aquellos que la adoptan pueden obtener enormes recompensas. Para obtener más información sobre cómo integrar su práctica en el mundo digital, visite el sitio web de la Asociación de planificación financiera en www. fpanet org. (Para obtener más información, consulte: Cómo ser un importante asesor financiero .)