Las reglas y dolores de cabeza de cumplimiento que conlleva el uso de un agente de bolsa han provocado que muchos asesores financieros independientes se pasen a una plataforma de asesor de inversiones (RIA) que les brinda mayor libertad y menos cables de viaje de cumplimiento. Pero esta transición debe manejarse con mucho cuidado para minimizar posibles errores y circunstancias imprevistas.

Aquí hay varios pasos que puede seguir para ayudar a garantizar que su empresa realice una transición sin problemas al área de RIA y que los proteja a usted y a su clientela. (Para la lectura relacionada, consulte: RIAs and Brokers: ¿Cuál es la diferencia? )

Due Diligence

Antes de hacer cualquier otra cosa, mire a otras tiendas de RIA para ver cómo operan. Hable con algunos de ellos para averiguar qué problemas encontraron cuando cambiaron y cómo reaccionaron sus clientes ante el cambio. Intente hacerse una idea de los diferentes tipos de plataformas y enfoques disponibles para los asesores en este sector y qué tan bien encajan con su estilo de gestión. Y, por supuesto, asegúrese de que cualquier plataforma a la que se mude tenga todos los productos y servicios que sus clientes necesitarán, como ofertas alternativas, capital privado y otros servicios de administración de dinero.

Si sus clientes no necesitarán este tipo de ofertas, tendrá una mayor selección de plataformas entre las que elegir.

Los asesores que realizan las transiciones más exitosas son los que han realizado la debida diligencia antes de tomar cualquier medida.

Ejecutar los números

El siguiente paso es, obviamente, ejecutar varias proyecciones detalladas de flujo de efectivo que le muestren la cantidad de ingresos que puede esperar recibir de manera realista después de la transición. Incluya todos los elementos de sus ganancias, pérdidas y gastos para que pueda proyectar cómo se ejecutará su empresa en los mejores y peores escenarios posibles.

Obtenga una idea clara de cuáles serán sus costos de inicio y también sus gastos fijos y variables en curso a medida que avanza. Esto puede mostrarle cómo serán sus márgenes brutos y netos, y le dará tiempo para realizar los ajustes necesarios en sus flujos de efectivo comerciales y personales. (Para la lectura relacionada, consulte: Consejos para RIA pequeños que buscan crecer. )

Esperar un comienzo intenso

Pasar a un modelo RIA suena bien en una conversación. En realidad, sin embargo, puede implicar la implementación de un sistema de comercio e informática completamente nuevo en muy poco tiempo, por ejemplo, un fin de semana, y la transferencia de todos los datos de sus clientes a este sistema. También requerirá completar la nueva cuenta y transferir el papeleo para todos sus clientes que hayan aceptado este cambio.

También tendrá que ser capaz de responder las preguntas de los clientes sobre esta transición de manera efectiva, lo que puede requerir alguna capacitación especializada con su personal en la que escriba algunos puntos sobre los que hablar y también cree una lista de preguntas que probablemente serán frecuentes por los clientes o los medios.Este nivel de preparación puede hacer que la transición parezca un proceso mucho más suave a los ojos del público.

Shirl Penney, fundador y CEO de la plataforma RIA Dynasty Financial Partners, ha creado una lista de verificación de 150 puntos de los elementos que se deben hacer para pasar a su plataforma. Puede ser necesario contratar personal temporario para ayudarlo a superar todo el cuello de botella que se producirá durante el período de transición, que en algunos casos puede tardar varios meses en completarse. En un artículo del 28 de diciembre de 2015 en Financial Planning , Penney dijo que alienta primero a los asesores que están haciendo la transición para abordar los grandes temas.

"En general, encontramos que elegir un nombre, encontrar y negociar bienes inmuebles, determinar divisiones de equidad, elaborar documentos de operación, obtener capital inicial, construir marcas y piezas de marketing, y hacer el trabajo de ADV son algunos de los más importantes elementos que pueden tomar tiempo y ralentizar una transición ", dijo." Póngase delante de estos elementos primero para que no lo desaceleren más adelante ". "(Para la lectura relacionada, vea: 4 signos de que su empresa está lista para el siguiente nivel. )

The Tech Factor

Aprender un nuevo sistema informático e implementar nueva tecnología puede ser uno de los más aspectos difíciles de la transición a una plataforma independiente. El consultor asesor con sede en Washington Kip Gregory del Grupo Gregory ha creado un libro de ejercicios de práctica electrónica que ayuda a los asesores y a sus empleados a diseñar todos los procesos clave que cambiarán, de modo que tengan una plantilla a la que referirse durante el período de implementación.

Este libro de jugadas se puede crear en un formato digital interactivo al que todas las partes pueden acceder para encontrar respuestas a las preguntas y obtener orientación.

"Es un documento en parte y un acuerdo de conocimiento con su pareja", dijo Gregory. Pregunta: "¿Estamos haciendo lo correcto?"

The Bottom Line

Aunque mudar su empresa a una plataforma de RIA independiente puede ser una tarea desalentadora, quienes se toman el tiempo para planificar adecuadamente pueden hacer que este proceso sea mucho más complicado. más fácil para ellos y su personal. Desglosar cada tema en una serie de preguntas, procedimientos y plantillas puede simplificar enormemente la cantidad aparentemente abrumadora de quehaceres que se deben hacer. (Para la lectura relacionada, vea: Consejos para asesores que desean hacer crecer su práctica. )