Si ha estado invirtiendo durante mucho tiempo y desea transferir la responsabilidad de llevar su cartera a otra persona, la elección de una empresa de gestión patrimonial es una forma de hacerlo.

Pero antes de contratar una empresa, asegúrese de haber elegido a alguien que realmente se preocupe por su futuro y quiera proteger sus inversiones. Lea nuestros consejos a continuación para ver lo que necesita buscar en una firma de gestión patrimonial. (Para obtener más información, consulte: Wealth Management: Cómo lo hacen los multimillonarios. )

No se centre en el precio

Cuando elige una empresa de administración de patrimonio, es fácil juzgar las diferencias entre las empresas por una categoría: el precio. Es simple, directo y no se puede discutir si un número es más pequeño que el otro.

Pero Tyler Landes, CFP de Tandem Financial Guidance, LLC, dijo que en lugar de obsesionarse demasiado con el precio, debería centrarse en el valor. El precio es lo que pagas, el valor es lo que obtienes.

"Al final del día le digo a la gente que solo sabe cómo se le paga a un asesor, y qué servicio o producto van a ofrecer a cambio", dijo. "Entonces decida si cree que el valor está en línea con el costo. Más barato no es mejor si el valor no está allí. "(Para obtener más información, consulte: Consejos para encontrar el mejor asesor .)

También debe preguntar a otros clientes cómo los trata su asesor. Y asegúrese de preguntarle al asesor quién es su cliente ideal. Landes dijo que si la descripción no coincide con tus ideales, no será una buena opción. Desea sentir que su asesor se preocupará por su cartera tanto como usted. (Para obtener más información, consulte: Find the Right Financial Advisor .)

"Gané clientes porque su antiguo asesor no se acercó para programar reuniones regulares, y el cliente se sintió como una patata pequeña", dijo Landes.

Pregunte con qué frecuencia podrá reunirse con su asesor o cómo se mantendrá informado sobre sus inversiones. Quieres estar al tanto de lo que está pasando. (Para obtener más información, consulte: ¿Necesita un banquero privado? )

Verificar credenciales

Cuando elija una empresa, siéntese con el asesor que potencialmente estará trabajando en su cuenta. No desea tener una entrevista con una persona y luego descubrir que ha sido entregado a otra persona.

También pregunte sobre sus antecedentes, dónde trabajó, si es un planificador financiero certificado y qué otras calificaciones tiene. Tenga en cuenta que usted es el cliente, por lo que le corresponde al asesor ganarle a usted y a su empresa. (Para obtener más información, consulte: Cómo encontrar un nuevo asesor financiero que sea adecuado para usted .)

Puede verificar si un asesor es un CFP aquí y buscarlo a través de la SEC aquí, o a través de Finra. BrokerCheck.No tenga miedo de hacer el mismo tipo de investigación que realizaría con alguien que estaba contratando en el trabajo. Pregunte qué significa cada credencial y certificación y vea si puede encontrar algún historial de trabajo o hablar con clientes actuales y pasados. Haga su diligencia debida antes de tomar una decisión.

¿Cómo se pagan?

Hay diferentes formas en que puede pagar un CFP. Algunos cobran una comisión basada en los productos que les compras, mientras que otros cobran una tarifa establecida en función del tamaño de tu cartera. Desea a alguien que esté tan interesado en el crecimiento de su cartera como usted.

Tenga cuidado de contratar a alguien que gane una comisión por lo que le venden; estarán más interesados ​​en ganar ese dinero extra que asegurarse de que lo que están vendiendo sea la mejor opción para sus necesidades. (Para obtener más información, consulte: Pagar a su asesor de inversiones: ¿honorarios o comisiones? )

Conclusión

Elegir una firma de administración de patrimonio puede ser una de las decisiones más importantes que tomará. Quien elija acceder a sus cuentas puede cambiar el destino de su jubilación. Eso no es para asustarlo de tomar ningún tipo de decisión, pero debe saber que los asesores son todos diferentes. No tomes tu decisión por impulso; pregunte por referencias de personas de su confianza y haga su propia investigación profunda. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Bajo qué circunstancias necesitaría gestión patrimonial privada? )