Casi un tercio de los asesores financieros caen en el rango de 55 a 64 años, según un informe de 2014 Cerulli Associates, lo que sugiere que los corredores y custodios corren el riesgo de perder activos a medida que los asesores salgan del mercado. industria. Al mismo tiempo, los datos muestran que estos asesores veteranos se han estado demorando cuando se trata de la planificación de la sucesión. Los asesores financieros jóvenes pueden experimentar pronto un mercado de buscadores de empleo como resultado, a medida que los asesores se apresuran a reforzar sus prácticas. Aquí hay algunos consejos para los asesores financieros jóvenes, ya que entran en la industria buscando maximizar su éxito.

Never Stop Learning

Los mercados financieros mundiales están en constante evolución, lo que significa que los asesores financieros deben estar constantemente aprendiendo a mantenerse al día. Por ejemplo, muchas investigaciones económicas recientes han respaldado la idea de fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos de inversión de bajo costo, ya que pueden proporcionar los mejores rendimientos a largo plazo, mientras que constantemente surgen nuevas tecnologías que pueden ayudar a optimizar carteras de clientes y mejorar sus rendimientos ajustados al riesgo a largo plazo. (Para obtener más información, consulte: Cómo vender fondos mutuos a sus clientes .)

Además de la investigación, los asesores financieros también deben mantenerse al tanto de las últimas tendencias regulatorias para evitar cualquier problema en el futuro. Un buen ejemplo de cambio regulatorio reciente son las nuevas leyes fiduciarias que el Departamento de Trabajo considera que requerirán que todos los asesores financieros pongan el interés superior de sus clientes antes que el suyo, lo que podría forzar a la industria a obtener fondos a bajo costo en lugar de más fondos caros.

Los asesores financieros deben mantenerse al tanto de las tendencias de investigación y de la industria al suscribirse a publicaciones de la industria, asistir a conferencias y participar en otras actividades diseñadas para mejorar la propuesta de valor para los clientes. Al mantenerse al tanto de estos cambios, los jóvenes asesores financieros pueden garantizar que se posicionan mejor para el futuro, al tiempo que ayudan a sus empleadores que envejecen a adaptarse a las tendencias nuevas y futuras. (Para obtener más información, consulte: Sugerencias principales sobre redes para asesores .)

Conéctese personalmente

Nunca ha habido más opciones para alguien que busca asesoramiento financiero, con fondos cotizados en bolsa que hacen un do-it -usted se acerca más fácil y robo-advisors cuidando los detalles. En muchos sentidos, los asesores financieros se diferencian al conectarse con los clientes a nivel personal con el fin de ofrecer un mejor valor en el largo plazo. Los jóvenes asesores financieros no deben olvidar la importancia de las relaciones en una sociedad cada vez más digitalizada.

La necesidad de conexiones personales es mucho más que una característica agradable de tener en práctica.Según MyPrivateBanking Research, robo-advisors administrará $ 255 mil millones en cuatro años y están posicionados para convertirse en una fuerza creciente a lo largo del tiempo. Los asesores financieros jóvenes tendrán que lidiar con estas tendencias a lo largo del tiempo mucho más de lo que los asesores veteranos tendrán que hacer durante los pocos años que quedan en el negocio de asesoramiento financiero. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )

Los asesores financieros pueden considerar asociarse con robo-advisors para manejar los aspectos automatizados de la planificación financiera, mientras mantienen control sobre la imagen más grande y cualquier evento repentino que tenga lugar. Al adoptar ese enfoque, los asesores jóvenes pueden posicionarse mejor al enfocarse en las áreas en las que pueden agregar valor en lugar de tratar de competir directamente, lo que podría generar dividendos en el futuro a medida que la industria madura.

Invierte en ti mismo

Los asesores financieros pueden estar íntimamente familiarizados con el concepto de interés compuesto cuando se trata de finanzas, pero los mismos principios se aplican al tiempo dedicado al crecimiento profesional. Por ejemplo, los asesores jóvenes siempre deberían leer libros y artículos, ser voluntarios en organizaciones profesionales y obtener nuevas credenciales educativas a lo largo del tiempo para poder construir constantemente su valor tanto para los clientes como para los empleadores. (Para obtener más información, consulte: Cómo los asesores pueden ayudar a los socios menores a florecer .)

Además de desarrollar su propio valor, los asesores jóvenes deberían tratar de retribuir a los demás temprano y con frecuencia. Asesorar a asesores financieros o estudiantes más jóvenes es una gran manera de mantenerse al día sobre los conocimientos básicos, al tiempo que ayuda a los demás y establece una buena relación. Participar en las solicitudes del gobierno para obtener información sobre políticas es otra gran manera de retribuir a la sociedad de una manera que promueva el interés superior de todos.

The Bottom Line

El viejo negocio de asesoría financiera pronto creará muchas oportunidades de trabajo para jóvenes aspirantes a asesores que buscan un lugar en el negocio. Cuando llegue el momento, estos jóvenes asesores pueden prepararse para el éxito aprendiendo siempre, manteniendo un toque personal e invirtiendo en sí mismos y en los demás. (Para obtener más información, consulte: Cómo ser un importante asesor financiero .)