Los asesores financieros que pueden lograr que sus clientes participen en lo que está sucediendo con sus carteras de inversión y planes financieros tienen muchas más probabilidades de obtener negocios recurrentes de referencia a largo plazo. Una manera en que los asesores pueden mejorar su tasa de referencias es mediante la correlación de las carteras de inversión de sus clientes con sus creencias y valores. Aquellos que sienten que su dinero está haciendo algo más que ganarles una mera tasa de rendimiento, es menos probable que realicen cambios durante periodos de volatilidad, y pueden sentirse más seguros al referir a sus amigos o familiares a su asesor.

AD:

Un nuevo enfoque para la asignación de activos

Muchos clientes de hoy quieren que su dinero haga más por ellos que simplemente crecer con el tiempo. Los clientes milenarios en particular desean que sus inversiones funcionen para el bien de la humanidad o el medio ambiente, además de aumentar su tamaño. Y los asesores que pueden satisfacer esta demanda en última instancia, pueden construir relaciones más profundas y significativas con sus clientes a largo plazo. (Para obtener más información, consulte: Inversión socialmente responsable: cómo lo están impulsando los millennials .)

AD:

Hay varias alternativas de inversión disponibles recientemente que pueden ayudar a los asesores a hacer justamente eso. Las inversiones de impacto son una categoría de inversiones diseñadas para proporcionar un mayor beneficio a la sociedad o al medio ambiente, además de proporcionar una tasa de rendimiento competitiva. Global Impact Investing Network informa que el sector de inversión de impacto ahora asciende a $ 77 mil millones en activos bajo administración. Estas inversiones permiten a los clientes elegir opciones en función de su impacto en el medio ambiente, la sociedad o la forma en que se rigen, así como su estilo de gestión de inversiones.

AD:

Las inversiones de Passion representan otra avenida que puede proporcionar beneficios adicionales más allá de una tasa de rendimiento simple. Estas inversiones están dirigidas a clientes de alto patrimonio que pueden permitirse comprar artículos que pueden proporcionarles el disfrute de la propiedad mientras los tienen. Artículos como obras de arte, antigüedades, relojes y joyas e incluso automóviles clásicos entran en esta categoría. Además del factor de disfrute personal, estas inversiones también pueden proporcionar una diversificación adicional a una cartera, ya que los precios de estos artículos no fluctuarán en correlación con los mercados principales. Pero la razón principal por la que la mayoría de los "coleccionistas de inversores" comprarán estos artículos es para disfrutar de su belleza o uso mientras los poseen. (Para obtener más información, consulte: Fondos SRI y su 401 (k): Lo que necesita saber .)

Los fondos de inversión que se enfocan en temas específicos, como ayudar al medioambiente, son otro tipo de impacto inversión. Estos fondos trascienden las cajas de estilo tradicionales para abarcar una filosofía o valor que compartirán sus inversores.Por lo general, se centran en temas macroeconómicos como la energía renovable, la salud y el bienestar o las tecnologías de avanzada. Una estrategia de inversión de impacto también puede ayudar a los clientes a reducir su nivel general de riesgo, mejorar sus rendimientos a lo largo del tiempo y lograr otros objetivos importantes que el cliente valora. También proporcionan un nivel de diversificación que los aleja de los índices de mercado estándar.

Una encuesta reciente de SourceMedia Research indica que casi tres cuartos de los asesores que fueron encuestados dijeron que ya estaban participando en la inversión de impacto con sus clientes o que estaban pensando en hacerlo. Estos asesores también revelaron que aproximadamente dos tercios de sus clientes también estaban persiguiendo o contemplando este enfoque de inversión. Las inversiones temáticas pueden proporcionar rendimientos superiores en algunos casos porque están más centradas en las tendencias sociales, políticas y demográficas que están dando forma al futuro. Esto significa que a menudo pueden acceder a la planta baja de algunas oportunidades de inversión, mientras que las empresas que se eligen todavía están en pañales.

The Bottom Line

Los asesores financieros que buscan una nueva forma de fortalecer las relaciones con sus clientes deberían echar un vistazo a la inversión temática. Este tipo de inversión puede hacer que los clientes se entusiasmen con más de lo que pueden obtener de ella y los involucre en un nivel más profundo. (Para obtener más información, consulte: Una mirada a los asesores que atienden a clientes de nicho .)