Si bien la confianza en los administradores de patrimonios de las personas de alto patrimonio neto (HNWI) creció significativamente en 2015, solo un tercio de sus activos son administrados por estas firmas, según el Informe de riqueza mundial 2016 de Capgemini. . Esto presenta una gran oportunidad potencial para que los administradores de riqueza obtengan una mayor proporción de los activos invertibles de los ricos de varias maneras.

La riqueza de individuos de alto patrimonio alcanzó $ 58. 7 billones a nivel mundial en 2015 y la población de HNWI creció 4. 9% a 15. 4 millones, según el informe. Si las tasas de crecimiento actuales continúan, se prevé que esta riqueza llegue a $ 100 billones en 2025.

Siga leyendo para conocer qué es lo que más le gusta a esta gente adinerada a la hora de elegir una empresa para recibir asesoramiento sobre planificación financiera. (Para lecturas relacionadas, consulte: Lo que necesitan y valoran los clientes de alto valor neto )

Clientes adinerados en apuros

A pesar de los niveles récord de riqueza, el informe también encontró que solo el 32% de los la riqueza de los HNWI en todo el mundo es administrada por administradores de riqueza individuales. Mientras tanto, sus principales gestores de riqueza manejan incluso menos (21.8%). La mayor cantidad de activos, el 35% del total, está en activos líquidos, lo que los hace potencialmente en juego por los administradores de riqueza. Poco más del 18% de los activos líquidos están en cuentas bancarias minoristas, mientras que otro 14.9% se mantiene como efectivo físico.

Una parte del resto se encuentra en diversos activos ilíquidos, como bienes raíces y negocios.

Los ricos tienen mucha más confianza en las firmas de gestión patrimonial y en los mercados financieros, un 17% y un 30% respectivamente, en 2015 en comparación con el año anterior, pero su confianza en los administradores de riqueza individuales se mantuvo estable. A nivel mundial, la satisfacción entre los HNWI y sus gestores de riqueza también se mantuvo generalmente estable, cayendo solo un 1. 7% a 70. 8%. América del Norte registró la mayor caída (5,4%), aunque sigue siendo la región donde los ricos están más satisfechos (76,8%). El informe señala que los HNWI están dispuestos a consolidar más de sus activos con los administradores de patrimonio, especialmente si ya están satisfechos con la relación. (Para obtener más información, consulte: La guía de seguridad social de alto valor neto )

Lo que el rico quiere

El informe también inentificó las características que las personas de alto patrimonio neto tienen más probabilidades de buscar en una empresa. Los tres principales servicios que buscan al elegir una empresa de gestión patrimonial son asesoramiento de inversión (47%), experiencia en planificación financiera (40%) y acceso a inversión (40%).

Además, el informe encontró que casi la mitad de los HNWI (48%) están enfocados en invertir para crecer. Capgemini señala que debido a que un enfoque de crecimiento implica una tendencia a mantener más activos en inversiones alternativas, las empresas pueden necesitar ampliar su experiencia de inversión más allá de las acciones.

Modelos de tarifas

El informe también encontró que los ricos están empezando a favorecer el pago de los modelos de tarifas de rendimiento. Si bien la mayoría de los HNWI actualmente pagan una tarifa basada en el porcentaje de activos bajo administración, más se están interesando en pagar de acuerdo con el desempeño de la inversión. Pagar por el rendimiento es ideal de acuerdo con 28. 1% de HNWI, aproximadamente 10% más que el 18% que actualmente paga por rendimiento. (Para la lectura relacionada, vea: Las 3 Principales Tendencias que Impactan a la Gestión Patrimonial Privada. )

Mientras que el 30.1% de los ricos paga en base a un porcentaje de activos bajo administración, solo el 23. 6% preferiría para hacerlo en un mundo ideal. El informe sostiene que esto puede deberse a que no han experimentado ningún otro modelo de tarifas para comparar. Si bien los modelos de tarifas presentan un desafío importante para las empresas, que les obliga a reconsiderar sus enfoques más tradicionales, también presentan una oportunidad potencial para los administradores de patrimonio que pueden ofrecer nuevos modelos de forma rentable, sugiere el informe.

Aunque aún se encuentran en una etapa inicial, algunas empresas ya están explorando nuevos modelos de tarifas en respuesta a las demandas regulatorias y de los clientes.

The Bottom Line

A pesar de que la riqueza de los HNWI ha alcanzado niveles récord, las firmas de administración de patrimonio aún administran solo una minoría de sus activos. Esto presenta una oportunidad significativa para que los asesores financieros aprovechen los activos invertibles de los ricos. En particular, los ricos se preocupan más por los consejos de inversión, la experiencia en planificación financiera y el acceso a la inversión cuando eligen una empresa. (Para la lectura relacionada, ver: Características del Ultra Rico. )