Los asesores financieros se ven inundados todos los días con información que va desde transacciones de cartera de clientes hasta indicadores clave de rendimiento para sus propios negocios. Si bien los datos pueden ser extremadamente útiles, la mayoría de los asesores no tienen tiempo para revisar las hojas de cálculo y encontrar las partes de información que requieren. La buena noticia es que esta información se puede consolidar en un panel de control fácil de usar, una herramienta que permite a los asesores ver y administrar los datos relacionados con su práctica, que proporciona información procesable de un vistazo.

Echemos un vistazo a cómo los asesores pueden aprovechar los paneles para consolidar la información y extraerla para obtener información útil para mejorar su práctica. (Para la lectura relacionada, consulte: Las 4 mejores aplicaciones de administración de carteras. )

¿Qué son los paneles?

Los paneles son simplemente representaciones visuales de datos relevantes que pueden usarse para tomar decisiones informadas. Por ejemplo, un estado de resultados en una hoja de cálculo no proporciona ninguna información inmediata, pero un gráfico de líneas que muestra el crecimiento de los ingresos transmite valor rápidamente.

Hay dos tipos principales de paneles que los asesores financieros usan comúnmente:

• Tableros internos . Estos tableros miden los indicadores de rendimiento clave para la práctica de un asesor, como los ingresos, los gastos, las ganancias operativas, los márgenes de beneficio, las tasas de retención de clientes y los desgloses de ingresos.
• Tableros de clientes . Estos paneles están diseñados para ayudar a los clientes a captar información importante de su propia cartera, como la combinación de su cartera, los rendimientos potenciales, los factores de riesgo y la exposición a ciertas áreas del mercado.

Los paneles se pueden crear usando una variedad de aplicaciones locales y basadas en la web. Microsoft Corp. 's Excel es la aplicación más popular utilizada para crear cuadros de mandos, donde los asesores usan una pestaña para almacenar información y otra para presentarla visualmente usando gráficos y otros elementos.

Más recientemente, las aplicaciones web de vanguardia han automatizado el proceso de recopilación y visualización de datos mientras lo comparten en todos los dispositivos. (Para la lectura relacionada, consulte: Top Financial Advisor Tech Trends en el horizonte .)

Building a Dashboard

Los asesores financieros pueden tener la tentación de armar rápidamente uno o dos tableros, pero las representaciones visuales son solo tan útil como los datos subyacentes.

El primer paso para crear un tablero es pensar en las métricas que se incluirán en el tablero. Si bien los asesores pueden concentrarse únicamente en las métricas financieras, muchas prácticas podrían beneficiarse al observar aspectos como las tasas de retención de clientes y las medidas de longevidad para medir la calidad de sus servicios. Estas medidas no financieras pueden tener un gran impacto en la línea final de una práctica de asesoramiento financiero a largo plazo.

El segundo paso en la construcción de un tablero de instrumentos es determinar el tipo de visualización adecuado para transmitir los puntos de datos de la manera más significativa. Por ejemplo, los gráficos de líneas tienden a transmitir tendencias mucho mejor que los gráficos de barras, mientras que los gráficos de barras son mejores para mostrar comparaciones de múltiples medidas en un marco de tiempo único. Estas visualizaciones también se deben diseñar de una manera que sea fácil de entender colocando las métricas relacionadas una al lado de la otra. (Para la lectura relacionada, consulte: Asesores: por qué nunca debería escatimar en tecnología. )

Automatización de paneles

Los asesores financieros pueden considerar externalizar el desarrollo de sus paneles para ahorrar tiempo y asegurarse de que la información se mantiene actualizado.

Las compañías como GeckoBoard transforman automáticamente los datos clave de rendimiento en paneles atractivos que mantienen a los usuarios informados, motivados y basados ​​en datos. Al interactuar con más de 60 aplicaciones de terceros, los datos en estos paneles se actualizan continuamente y se pueden mostrar en un monitor dedicado. Otras soluciones como SimpleKPI y Domo proporcionan una funcionalidad similar en una variedad de diferentes puntos de precio.

Cuando se trata de datos de clientes de cuadros de mandos, los asesores financieros pueden considerar el uso de portales de clientes automatizados como Blueleaf o eMoneyAdvisor. Estas herramientas incluyen paneles diseñados para ayudar a los clientes a visualizar sus portafolios en tiempo real, de modo que los asesores pueden enfocar sus esfuerzos en tareas más importantes. Estos tipos de portales se han vuelto cada vez más populares entre los clientes potenciales gracias al aumento de robo-advisors como Weathfront and Betterment.

The Bottom Line

Los paneles son una buena forma para que los asesores financieros visualicen indicadores clave de rendimiento y ayuden a los clientes a captar información clave. Si bien es posible construir tableros con Microsoft Excel o aplicaciones similares, un número creciente de aplicaciones web hace que sea más fácil que nunca visualizar la información que se toma en tiempo real de fuentes de terceros. Los asesores financieros tal vez quieran considerar el uso de estos servicios para mejorar los servicios a sus clientes y hacer crecer su práctica. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo los asesores deben aumentar su tecnología para la regla fiduciaria. )