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Un fideicomiso es una buena forma de garantizar que sus activos se utilicen de la forma que desee, por las personas que desea tenerlos, y en el momento que desee que adquieran estos activos. . Para establecer un fondo fiduciario que asegure sus activos para los beneficiarios, consulte con un abogado, preferiblemente uno que se especialice en fideicomisos.

Necesita una lista detallada de los activos y dónde están registrados o retenidos. Decida quiénes son los beneficiarios del fideicomiso y quién puede actuar como fiduciario. El administrador administra el fideicomiso hasta que los beneficiarios hayan cumplido las condiciones establecidas. También se necesita información de identificación de cada uno de los beneficiarios, como los números de Seguridad Social y las fechas de nacimiento.

Decida cómo funcionará la confianza para usted y los beneficiarios. ¿Desea eliminar la carga fiscal para usted y sus beneficiarios? ¿Desea que los beneficiarios reciban fondos todos a la vez o durante un período de tiempo? Su fideicomiso puede incluir activos líquidos, como efectivo, cuentas bancarias, cuentas de jubilación individuales (IRA), 401 (k), bienes inmuebles y otros activos.

Un fondo fiduciario vivo e irrevocable le permite establecer pautas sobre cómo se administra el fideicomiso, pero usted o los beneficiarios no pueden cambiar los términos. Un fideicomiso revocable le permite establecer los términos, pero puede cambiarlos con este tipo de fideicomiso mientras viva. Existen implicaciones fiscales para usted y los beneficiarios de cada tipo de fideicomiso. Su abogado puede explicar esto.

Las condiciones comunes que deben cumplir los beneficiarios incluyen llegar a una edad específica, casarse o completar su educación. El fideicomiso se puede entregar a los beneficiarios en una suma global o periódicamente. Puede establecer restricciones sobre cómo los beneficiarios pueden disponer de los activos del fideicomiso y en qué intervalos. Los fideicomisos no tienen que esperar hasta que se active su muerte; puede decidir cuándo se activan cuando se crea o cambia el fideicomiso (fideicomisos revocables).