A medida que la sociedad se vuelve más dependiente de Internet, más personas realizan sus actividades diarias en línea. Internet ha brindado una manera conveniente para que las personas puedan realizar operaciones bancarias, comprar e incluso trabajar desde la comodidad de su propio hogar. Algunos asesores financieros aprovechan esta tendencia y comienzan a ofrecer sus servicios a través de un servicio virtual de asesoramiento financiero basado en tarifas.

Asesores financieros virtuales

Los asesores financieros virtuales ofrecen sus servicios a clientes en Internet. Ofrecen servicios de gestión de inversiones, preparación de impuestos y planificación patrimonial. Un asesor financiero debe tener una licencia de la Serie 65 para brindar asesoramiento al público. Los asesores virtuales utilizan tecnología de transmisión de video y visores de documentos para mantener reuniones con clientes de cualquier parte del mundo. Este tipo de asesoramiento se ha vuelto popular entre los clientes conocedores de la tecnología que buscan flexibilidad en un asesor. Los asesores financieros virtuales publicitan sus servicios a través de Internet utilizando una variedad de medios. Los métodos populares incluyen blogs de consejos financieros, podcasts, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 + 0. 26% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19. 39-2. 56% Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Estos métodos permiten a los asesores financieros atraer clientes al permitir que los clientes conozcan su estilo de asesoramiento, e incluso recabar algunos de sus consejos, antes de decidirse a comprometerse.

Ventajas

Las principales ventajas del asesoramiento financiero virtual son la flexibilidad y la comodidad que ofrece el servicio. Con el asesoramiento financiero tradicional, los clientes y asesores deben coordinar un horario de reunión, con una o ambas partes teniendo que viajar una distancia determinada. Si un cliente utiliza un asesor financiero virtual, no se requiere viajar y se puede llevar a cabo una reunión mediante videoconferencia en cualquier momento y en cualquier lugar durante el día. Esto es atractivo para los clientes que viajan con frecuencia, y no solo para los hombres y mujeres de negocios. Los clientes que desean jubilarse a menudo pasan tiempo visitando a su familia y pasan temporadas en diversos climas. El asesoramiento financiero virtual ofrece a estos clientes la comodidad de saber que siempre pueden contactar a su asesor y recibir asesoramiento sobre gestión de inversiones cuando lo desean.

Desventajas

Una habilidad importante para los asesores financieros es la capacidad de leer a sus clientes. Deben ser capaces de detectar cuándo un cliente se siente incómodo o incluso si está mintiendo. La capacidad de leer el lenguaje corporal es clave. El asesoramiento financiero virtual no se presta fácilmente a esta habilidad. Cuando un cliente está en un chat de video, normalmente solo se ve su rostro, no su pie tembloroso o el movimiento de sus manos.La discusión sobre el dinero siempre es delicada, y temas como la planificación del patrimonio pueden ser especialmente difíciles. Cuando un consejero detecta incomodidad, es su señal para cambiar el tema o incluso abordar el tema desde un ángulo diferente. Es extremadamente difícil hacer esto en un video chat cuando estas sutilezas no se ven fácilmente. La otra desventaja del asesoramiento financiero virtual es la posibilidad de una conexión deficiente. Para los clientes que viajan, tener una conexión clara no siempre es una garantía. Es frustrante tener una conversación por video chat cuando la pantalla se congela o las palabras se saltan.

¿Es el asesoramiento financiero virtual para usted?

El asesoramiento financiero virtual no es para todos, pero a medida que avanza la tecnología, más asesores financieros recurren a Internet para sus clientes. Si se siente cómodo con la tecnología y necesita la flexibilidad y la conveniencia que esto brinda, entonces el asesoramiento financiero virtual podría ser para usted. Es importante que los clientes sientan una conexión con su asesor financiero; después de todo, su dinero está en manos del asesor. A veces, esta conexión solo se puede realizar en persona, lo que no es algo que el asesoramiento financiero virtual pueda ofrecer. Es imperativo que busque un asesor financiero que se ajuste a sus necesidades específicas y sea alguien con quien pueda sentirse cómodo y honesto al compartir su información personal.