Con la creciente popularidad del sistema Bitcoin como principal moneda virtual descentralizada del mundo, ha habido un aumento posterior en las preocupaciones regulatorias sobre su posible impacto en las monedas reales, las implicaciones fiscales, potencial de fraude y uso criminal.

Esto ha llevado a muchos países a emitir ordenanzas o directrices legales para el uso de Bitcoin en sus respectivas jurisdicciones. Echemos un vistazo a los principales países del mundo donde Bitcoin se ha encontrado con problemas regulatorios: -

Australia

La piratería del Australian Bitcoin Bank en octubre de 2013, que provocó pérdidas de más de 1 millón de dólares en Bitcoins, planteó preocupaciones de seguridad sobre Bitcoins en Australia. El Banco de la Reserva de Australia y la oficina de Impuestos de Australia han indicado que quieren gravar la moneda virtual de la misma manera que cualquier transacción comercial.

Bangladesh

El Banco Central de Bangladesh prohibió el uso de monedas virtuales, incluidas las Bitcoins, en septiembre de 2014, convirtiéndolo en una ofensa punible según las estrictas leyes antilavado de dinero de Bangladesh.

Brasil

Es uno de los pocos países que ha promulgado una ley relativa a la creación de monedas electrónicas y sistemas de pago. No ha habido prohibiciones puestas en Bitcoins como tal.

Bolivia

El Banco Central de Bolivia (BCB) ha prohibido el uso de bitcoin citando preocupaciones regulatorias. La creencia del BCB es que la criptomoneda puede conducir a la evasión de impuestos por parte de las entidades comerciales.

Canadá

Las bitcoins no se consideran moneda legal y no implican reconocimiento legal en Canadá. La agencia de ingresos de Canadá planea gravar los bitcoins de acuerdo con las normas fiscales relativas a las transacciones de trueque y especulativas.

China

China es uno de los pocos países que restringe abiertamente el uso de Bitcoin y prohíbe a las instituciones financieras y los bancos comerciar con Bitcoins. En un aviso de diciembre de 2013 del Banco Central de China, Bitcoin fue apodado como "Producto virtual" y se desaconsejó su uso como moneda.

Equador

Equador ha prohibido Bitcoin y ha optado por la creación de una nueva moneda estatal y un sistema de dinero electrónico que estará respaldado por los activos del Banco Central de Ecuador.

Unión Europea

Ha habido un debate considerable en la Unión Europea sobre la clasificación de Bitcoin. El informe del Banco Central Europeo de octubre de 2012 sobre los esquemas de moneda virtual toca la legalidad de Bitcoins en virtud de las leyes vigentes de la UE. La Autoridad Bancaria Europea advirtió contra los riesgos de usar Bitcoins al indicar que no está regulado.

Finlandia

Las instrucciones específicas sobre el uso de monedas virtuales como Bitcoins son aplicables en Finlandia.Estos han sido establecidos por Vero Skatt (The Finnish Taxation Authority). Cualquier ganancia en las transacciones que involucran a Bitcoins está sujeta al impuesto a las ganancias de capital.

Hong Kong

No hay ninguna ley en Hong Kong que regule directamente el uso de Bitcoins o cualquier otra moneda virtual. Sin embargo, el gobierno está monitoreando de cerca el uso de Bitcoin para prohibir su uso en actividades ilegales como el lavado de dinero y el fraude.

India

No existe un marco explícito para regular o prohibir el uso de Bitcoin en India. Sin embargo, el Banco de la Reserva de India (RBI), el banco central de la India, emitió un aviso citando preocupaciones de lavado de dinero y seguridad en el uso de bitcoins luego de que la mayor plataforma de comercio de Bitcoin de la India se vio obligada a cerrar.

Israel

La autoridad tributaria israelí está considerando gravar las ganancias obtenidas mediante el comercio de Bitcoin. Incluso ha habido casos de solicitud de extorsión para el pago de Bitcoins realizados en bancos israelíes.

Kirguistán

El banco central de Kirguistán - El Banco Nacional de la República Kirguisa ha prohibido el uso de monedas digitales y Bitcoins, citando la falta de centralización, la naturaleza arriesgada de la moneda y cuestiones legales.

Rusia

El banco central de Rusia, el Banco de Rusia, considera Bitcoin como un sustituto del dinero que puede usarse para blanquear dinero y para financiar actividades terroristas. Por lo tanto, el uso de bitcoins en la Federación de Rusia está restringido.

La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán

, el regulador de mercados de capital de Taiwán ha expresado su preocupación por la naturaleza volátil y especulativa del Bitcoin y, como resultado, se opone a la instalación de cajeros automáticos Bitcoins en Taiwán.

Reino Unido

Bitcoin actualmente no está regulado en el Reino Unido. El impuesto a las ganancias de capital se aplica a las ganancias o pérdidas realizadas a través de las operaciones de Bitcoin, mientras que el IVA se aplica a cualquier bien vendido a cambio de Bitcoins.

Estados Unidos

El Reino Unido ha sido quizás el más acogedor de todas las naciones hacia monedas virtuales como Bitcoin. No existen reglas definitivas para regular Bitcoins. Sin embargo, hay muchas reglas nuevas que se presentan que proponen un marco regulatorio que rige Bitcoins.

The Bottom Line

Como se puede ver en las regulaciones de Bitcoin en varios países del mundo, no existe un consenso claro sobre cómo proceder con el desarrollo de un amplio marco regulatorio que aborde las preocupaciones de seguridad sin socavar los aspectos innovadores de la moneda de Bitcoin. Sin embargo, es probable que las regulaciones aumenten con el creciente interés en Bitcoin, pero aún queda por ver el camino que ellos pavimentarán para Bitcoin en el futuro. (Cómo funciona Bitcoin)