Convertirse en un asesor financiero después de trabajar en otro campo puede ser una carrera profesional óptima. Los asesores financieros usan muchas habilidades que también se requieren en otros campos. Desde la enseñanza hasta las ventas e incluso la actuación, hay lugar para cambiadores de carrera en el mundo de los asesores financieros.

Licencias requeridas

Hay más de 100 certificaciones financieras diferentes y muchas competencias dentro del campo. En realidad, no hay una credencial estándar definitiva para un asesor financiero. Las credenciales más populares pueden reducirse a tres: Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) y Chartered Financial Analyst (CFA). Afortunadamente, para los conmutadores de carrera, algunas de las grandes firmas de corretaje proporcionarán pasantías y cursos de capacitación para sus posibles empleados. (Para obtener más información, consulte: Las 3 principales credenciales de asesor financiero .)

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Además, hay tres licencias generales que los asesores financieros deben obtener. Primero es la licencia de la Serie 7 o la licencia del Representante de Valores Generales. Los asesores financieros también necesitan una licencia de Serie 63 o la licencia estatal de Agente de Valores Uniforme. Esto permitirá que un asesor trabaje a través de líneas estatales. Para cobrar honorarios de asesoría, el profesional financiero debe aprobar el examen de la Serie 65 o el examen de la Ley Uniforme de Asesor de Inversiones.

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El nuevo asesor financiero necesita ciertas habilidades para tener éxito en el campo. Para los cambiadores de carrera, estas habilidades transferibles pueden perfeccionarse en una variedad de carreras no financieras. De hecho, los cambiadores de carrera traen fortalezas excepcionales de sus ocupaciones anteriores.

Habilidades requeridas

Los asesores financieros necesitan una amplia variedad de habilidades. Las habilidades de ventas son importantes, tanto directa como indirectamente en muchos campos. Por ejemplo, una maestra debe ser una excelente vendedora para que su clase compre el material que está vendiendo (o enseñando). Para un asesor financiero, no solo podría vender productos financieros específicos, sino también explicar (y en última instancia vender) ciertos conceptos financieros, como la diversificación y la asignación de activos. (Para obtener más información, consulte: Calificaciones que todo asesor financiero necesita .)

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Las habilidades de emprendimiento son importantes para los asesores financieros. Ya sea que decida practicar por su cuenta o unirse a una firma, nadie le entregará una base de clientes. Es su responsabilidad construir su propia práctica. Los ex propietarios de negocios y representantes de ventas, con interés en las finanzas, están bien preparados para hacer que la carrera cambie para convertirse en un asesor financiero. Si sabe cómo ser persistente, disciplinado y en red, tiene importantes habilidades transferibles para convertirse en asesor financiero.

Se requieren habilidades sólidas de enseñanza y comunicación para convertirse en un asesor financiero competente.Muchos de sus clientes vendrán sin saber la diferencia entre una acción, un bono, un fondo mutuo o un fondo cotizado (ETF). Será su trabajo educar claramente al nuevo cliente sobre los productos y mercados financieros básicos. Los docentes, hombres y mujeres de negocios e incluso actores con fuertes habilidades de comunicación pueden ser asesores financieros sólidos. (Para la lectura relacionada, vea: Una Introducción a la Designación CFA .)

Eche un vistazo al cambiador de carrera Eric Hayden, un asesor financiero en Morgan Stanley. Hayden fue un actor y músico que apareció en Broadway en "Million Dollar Quartet" y las primeras giras nacionales de "Spamalot" y "Thoroughly Modern Millie" de Monty Python. "En un artículo reciente del Wall Street Journal, Hayden explicó que tenía una variedad de intereses fuera de la música y la actuación. Después de tomar clases de finanzas, decidió ayudar a otros con sus finanzas y trabajar con clientes en las industrias de entretenimiento y puesta en marcha de la ciudad de Nueva York. Eso comenzó su transición de carrera para convertirse en un asesor financiero.

Como otro ejemplo, el asesor financiero de un pariente cercano dejó un lucrativo trabajo de ingeniería para usar sus habilidades como asesor. Ella ahora está trabajando para una firma de asesoría financiera con clientes en todo el país. Sus habilidades analíticas y técnicas la prepararon para comprender los temas financieros y de inversión.

The Bottom Line

U. S. News and World Report cita la planificación financiera como la número cuatro en los mejores trabajos comerciales. El salario medio es de $ 81, 060 para un asesor financiero y la industria solo reclama una tasa de desempleo de 3. 3%. Con muchos asesores antiguos jubilados y un alto potencial de ingresos, hay excelentes oportunidades de empleo para los cambiadores de carrera en esta ocupación. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )