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Hay varias herramientas utilizadas para mantener el rendimiento de una cuenta de inversión, incluido el reequilibrio y la diversificación. Si bien ambos son importantes, el reequilibrio y la diversificación ofrecen diferentes beneficios a los inversores cuando se implementan correctamente. El reequilibrio es el proceso de mantener una asignación de activos específica dentro de una cuenta de inversión; diversificar es el proceso de crear una combinación de inversiones dentro de una cartera destinada a reducir el riesgo de un inversor. Antes de reequilibrar una cartera, primero debe diversificarse.

La diversificación es la combinación de activos contenidos en una cuenta de inversión que ayuda a nivelar la volatilidad potencial en el rendimiento. Los inversores pueden diversificarse mediante la utilización de diversos tipos de valores, como acciones, bonos y efectivo, o mediante la adición de diferentes sectores o regiones en los que se centran esos tipos de inversión. Una cartera bien diversificada es más capaz de mantener la volatilidad debido a los diversos grados de correlación entre las diferentes clases de activos. Debido a que las acciones están inversamente relacionadas con las inversiones en bonos, mantener ambos tipos de valores en una cartera proporciona una mayor estabilidad. Cuando las acciones no están funcionando bien, los bonos normalmente se mantienen constantes o aumentan en valor.

El reajuste tiene lugar después de la implementación de la diversificación, y se utiliza para garantizar que la cuenta de un inversor mantenga su asignación de activos seleccionada. Cuando una sola inversión dentro de una cartera ha superado a otras selecciones de inversión, se dice que la cuenta está fuera de balance. Este rendimiento crea una ponderación más pesada sobre la inversión que tuvo un buen rendimiento y que, con el tiempo, hace que la asignación total de activos sea diferente de la que el inversor seleccionó inicialmente. El reajuste ocurre cuando un administrador de cartera o el inversionista vende una porción del activo de alto rendimiento y compra acciones de otros valores en la cartera con esos ingresos. Se recomienda un reequilibrio trimestralmente para mantener la asignación original de activos.