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Cinco agencias reguladoras federales aprobadas y son conjuntamente responsables de hacer cumplir la regla de Volcker. Estas agencias incluyen la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) y la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
La regla Volcker
La regla Volcker es una regulación respaldada por el gobierno federal, parte de la legislación de reforma financiera Dodd-Frank, que limita la interactividad de los bancos con los fondos cubiertos y les impide realizar ciertos tipos de negociación con sus propias cuentas. La regla también impone límites muy estrictos a los intereses de propiedad o patrocinio que los bancos pueden tener en fondos de cobertura o fondos de capital privado. El objetivo principal declarado de la regla de Volcker es reducir el nivel general de riesgo de la negociación realizada por los bancos en sus propias cuentas.
La regla de Volcker adopta la posición de que los clientes de un banco no obtienen ningún beneficio del banco que se dedica a la negociación de corto plazo de futuros y opciones, valores o derivados de materias primas. Por esta razón, la regla de Volcker prohíbe a los bancos participar en tales actividades. Existe cierta confusión sobre qué actividades de inversión constituyen la negociación de propiedad.
Los Cinco federales
En 2013, cinco agencias federales aprobaron el borrador final de las regulaciones que comprenden la regla de Volcker. Estas agencias son la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la FDIC y la CFTC.
La regla de Volcker finalmente entró en vigencia en abril de 2014, después de la aprobación inicial de la legislación Dodd-Frank en 2011. Las cinco agencias se encargan conjuntamente de garantizar que todos los bancos cumplan por completo en julio de 2015.
Existen requisitos de informes variados que dependen del tamaño del banco. Los grandes bancos están obligados a desarrollar e instituir programas para garantizar que cumplan con la regla de Volcker, y cada programa de cumplimiento está sujeto a revisión por parte de las autoridades federales. Las instituciones bancarias más pequeñas se enfrentan a menos requisitos de cumplimiento, pero, no obstante, se les exige que operen dentro de las restricciones impuestas por la regla de Volcker.
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