Los asesores financieros en línea (o robo-advisors) están de moda y su popularidad probablemente seguirá creciendo. Algunos pueden verlos como una amenaza para los asesores financieros más tradicionales, pero muchos están empezando a ver cómo los asesores robo y asesores financieros humanos pueden trabajar en armonía.

Así como los asesores financieros tradicionales no son todos iguales, lo mismo puede decirse de los robo-asesores. Hay diferencias y similitudes si miras a los jugadores principales que hay. Entonces, ¿qué robo-advisors son los más adecuados para la colaboración con asesores financieros convencionales? Aquí están algunos ejemplos. (Para obtener más información, consulte: ¿Quién gana con Robo-Advisors? ¿Todos? )

Betterment

Betterment ha formado Betterment Institutional para trabajar con asesores financieros que desean utilizar su plataforma de inversión y tecnología para trabajar con sus clientes. Esta podría ser una opción atractiva para los asesores financieros que ya trabajan en línea y que pueden no ofrecer asesoramiento continuo sobre inversiones. Betterment Institutional también podría ser una opción atractiva para los asesores financieros que buscan dar servicio a clientes más jóvenes cuyos activos de inversión no alcanzan sus mínimos normales.

Además, Betterment se asoció con Fidelity Investments, donde Fidelity ofrecería los servicios de Betterment a asesores financieros que custodian activos de clientes con Fidelity, nuevamente en un esfuerzo por permitir que los asesores financieros presten servicios a una base de clientes más amplia. (Para obtener una lista completa de robo-advisors, haga clic aquí.)

Motif Investing

Según su sitio web, " Motif Advisor ofrece una plataforma innovadora de gestión de patrimonio para ayudar a los asesores a conectarse con inversores de todas las generaciones. "

Motif Investing es conocida por ofrecer carteras temáticas para inversores. Estas carteras suelen contener 30 acciones, fondos cotizados en bolsa o una combinación de los dos que pueden negociarse por $ 9. 95 para cada cartera.

Los servicios de Motif para asesores financieros se centran en el uso de la tecnología y sus carteras preasignadas como un medio para trabajar con los Millennials y otros clientes más jóvenes. Promocionan su tecnología como un medio para que los asesores se relacionen con clientes más jóvenes y sirvan a clientes en todas las etapas de la riqueza.

Folio

Folio Investing también ofrece carteras preasignadas para inversores individuales. Su servicio Folio Institucional está orientado a ayudar a los asesores financieros a administrar sus carteras c lients.

Su sitio promociona su servicio Advisor Connexion. Según el informe en su sitio: " Con Advisor Connexion, puede lanzar su propio servicio de asesoramiento basado en la web para atraer e involucrar a los inversores que demandan servicio en línea en cualquier momento / lugar, mejorando la forma de atender a los clientes existentes."

Folio parece ansioso por alinearse con los asesores financieros y ayudarlos a hacer crecer su negocio de asesoramiento en línea. (Para obtener más información, consulte: Guía para elegir el mejor asesor de robo. )

Jemstep

Jemstep brinda a los inversionistas individuales ayuda en línea con planificación y orientación para la jubilación, así como su enfoque original en ayudar a los consumidores comparar varios ETF y fondos mutuos.

Jemstep Advisor Pro ofrece a los asesores financieros una serie de servicios y características para mejorar las relaciones con sus clientes en su sitio web, que incluyen:

• Una experiencia en línea moderna que funciona para clientes milenarios más jóvenes hasta inversores de mayor valor neto.
• Capacidad de acceder a activos retenidos a través de su software de agregación de cuentas.
• Una herramienta para ofrecer a los clientes potenciales una herramienta gratuita de análisis de cartera.
• Ofreciendo sistemas sin papel para hacer más nuevos a los nuevos clientes.
• Proporcionar un portal de servicio al cliente en línea para ayudar a fomentar relaciones más sólidas con los clientes.
• Ofrecen herramientas de asesores como un sistema de CRM para ayudarlos a optimizar sus operaciones.

Su sitio indica que se integran con proveedores de terceros de calidad para proporcionar a los asesores una solución de administración de inversiones perfecta.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management está lanzando su plataforma robo-advisor, Liftoff, junto con la tecnología ofrecida por Upside para ofrecer a los asesores financieros un vehículo para utilizar sus estrategias de asignación de activos para usar con inversores emergentes. Esta plataforma permitirá que los asesores financieros presten servicios a estos inversores y compitan con robo-advisors como Wealthfront. Upside y Liftoff han forjado alianzas con TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) (ver a continuación). (Para obtener más información, consulte: ¿Cuál es el mejor asesor de robo? )

Principales empresas de servicios financieros

La asociación de Betterment con Fidelity Investments brinda sus servicios a asesores financieros que custodian activos de clientes con Fidelity. Esto también proporciona a Fidelity una plataforma robo-advisor para ofrecer asesores financieros.

Además de su acuerdo con Betterment, Fidelity anunció recientemente una asociación con robo-advisor Learnvest también. Learnvest es más un servicio de planificación financiera que atiende a los inversores más jóvenes emergentes y con mayor poder adquisitivo. En combinación con la asociación Betterment, Fidelity parece ofrecer un conjunto completo de servicios a los asesores que usan Fidelity que les permitirá a estos asesores desarrollar sus servicios a clientes más jóvenes con el fin de cultivar relaciones con ellos para el futuro. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-Advisors. )

Vanguard Group ha creado una plataforma robo-advisor muy sólida que utiliza asesores y planificadores financieros internos. Sus activos han crecido considerablemente en los últimos años. Un artículo reciente en la prensa financiera indica que Vanguard está considerando ofrecer una versión de este servicio a asesores financieros a los que su equipo de ventas institucionales recurra, presumiblemente en un esfuerzo por obtener una mayor distribución de sus fondos mutuos y ETF.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40% creado con Highstock 4. 2. 6 ) ha lanzado su oferta de robo-consejero Intelligent Portfolios y su " etiqueta blanca "versión para asesores financieros que custodian con ellos. Al igual que la oferta de Fidelity, esto brindará a los asesores la oportunidad de aprovechar los servicios de custodia y la tecnología ofrecida por Schwab para construir una plataforma digital para dar servicio a clientes emergentes y más jóvenes que de otro modo no podrían prestar sus servicios. (Para obtener más información, consulte: Explicación del nuevo servicio de robo-asesor de Schwab .)

TD Ameritrade está adoptando un enfoque diferente para ofrecer servicios de robo-asesor a los asesores financieros que tienen custodia con ellos. Ofrecerá una solución de arquitectura abierta a través de su plataforma Veo para proporcionar a los asesores acceso a los robo-asesores que custodian TD, incluidos Jemstep, Upside y Nest Egg Wealth. Además, asesores como Edelman Financial, SigFig, Financial Engines y otros asesores en línea pueden acceder mediante un asesor a través de la plataforma Veo. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué sigue para el espacio Robo-Advisor? )

Conclusión

La aparición de asesores financieros en línea ha aumentado la conciencia de los asesores financieros tradicionales sobre la necesidad de ofrecer soluciones alternativas de asesoramiento para los inversores, especialmente los más jóvenes que no han sido bien atendidos por los asesores financieros. Los asesores financieros expertos reconocerán que asociarse con un robo-consejero directamente o al utilizar una plataforma similar ofrecida por su custodio puede ser una forma de ampliar su base de clientes y servir a sus clientes objetivo del futuro. Los expertos robo-asesores se están dando cuenta de que proporcionar soluciones en línea a los asesores financieros tradicionales es una estrategia de crecimiento válida. La entrada de importantes firmas de servicios financieros agregará una dinámica adicional al crecimiento de robo-advisors y plataformas similares para asesores financieros. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )