Así como encontrar una buena mecánica ayudará a que su automóvil funcione sin problemas, encontrar un buen corredor o asesor financiero puede ayudarlo a mantener su cartera en buena forma. Por otro lado, del mismo modo que un mecánico malo puede destrozar su automóvil, una mala empresa de corretaje, asesor de inversiones o corredor puede hacer que su cartera rinda aún peor de lo que razonablemente se espera. Por esta razón, es crucial que haga su tarea con su corredor y con sus inversiones.
A diferencia de las inversiones, para las cuales el rendimiento pasado puede no ser necesariamente un buen indicador del rendimiento futuro, un corredor y una correduría pueden ser juzgados por sus registros de rendimiento pasados. Y la calidad del desempeño anterior de los corredores y las empresas no depende de su rentabilidad, sino de cómo trataron a sus clientes anteriores, cuántos y qué tipos de agravios se presentaron ante la SEC y FINRA, y cómo se resolvieron estas quejas. . Si no puede encontrar suficiente información de estas dos fuentes, también puede comunicarse con el organismo regulador de su estado, que tendrá otras fuentes de documentación útil.
A pesar de que la mala trayectoria de un corredor puede no significar automáticamente un servicio deficiente, siempre existe la posibilidad de que él o ella repita las mismas acciones, así que tenga cuidado. Por el contrario, cuando se encuentra con empresas o individuos que han resuelto problemas de una manera justa y profesional o no tienen muchas quejas en su contra, es probable que estos profesionales sean confiables.
Sin embargo, así como hay cosas que un mecánico no puede controlar, algunos factores que afectan su cartera están fuera de las manos de su firma de corretaje, asesor de inversiones o corredor. Si compra un automóvil con una mala trayectoria, ya sea porque no realizó su investigación o porque quería arriesgarse, un mecánico puede hacer mucho para mantenerlo funcionando. Lo mismo aplica para su cartera: si la llena con acciones cuya calidad no evaluó, un corredor o una firma de corretaje podrá hacer tanto para ayudarlo.
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En virtud de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, ¿cuál de los siguientes está exento de registro como asesor de inversiones en circunstancias normales?
I. IngenierosII. ContadoresIII. MaestrosIV. AbogadosA. I, II, III, IVB. II, III, IVC. Yo, IIID. II, IV Respuesta correcta: AS siempre que cualquier consejo dado a los clientes sea incidental a su profesión básica, todos estos están exentos de registro bajo la Ley del '40.