Los fondos de índice tienden a tener bajos índices de gastos porque se requiere menos gestión activa para ejecutarlos. Hay menos rotación en las tenencias y menos compras y ventas que incurre en comisiones de corretaje para el fondo. En general, simplemente se requiere menos administración de cartera, lo que hace que el fondo sea menos costoso para operar.
Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo con una cartera que se ha construido para seguir o rastrear los diversos componentes que componen el índice elegido. Los fondos mutuos indexados tienden a ofrecer una amplia exposición al mercado, bajos gastos operacionales y una baja tasa de rotación de la cartera. Un fondo indexado permite una administración más pasiva de la cartera, ya que simplemente refleja el índice que se ha diseñado para seguir en lugar de exigir que el administrador del fondo adquiera y negocie carteras de cartera. Pasivo en lugar de la gestión activa de la cartera afecta considerablemente los gastos del fondo ya que el mayor gasto del fondo es casi siempre la comisión de gestión para el administrador del fondo.
Los fondos de índice que rastrean el S & P 500 se encuentran entre los más populares entre los inversores de fondos de inversión. El índice S & P 500 de amplia base atrae a los inversionistas que simplemente desean realizar cualquier ganancia que ofrezca el mercado en general, en lugar de asumir el riesgo adicional necesario cuando un inversor intenta, a través de la gestión activa de la cartera, superar al mercado general. Otros índices populares de fondos mutuos incluyen el Russell 2000, que atrae a los inversores de pequeña capitalización, el Dow Jones Wilshire 5000 y el índice MSCI EAFE Index, un índice de mercados internacionales de acciones creado por Morgan Stanley Capital International. Por lo general, se entiende que el término "fondo indexado" se refiere a dichos índices generales del mercado, pero también existen fondos indexados diseñados para rastrear el desempeño de sectores, industrias y regiones geográficas específicos.
Un índice de gastos muestra el porcentaje de los activos totales del fondo que se gastan y cobran para financiar a los inversores para operar el fondo. Las razones de gastos son un factor importante para que los inversionistas consideren al seleccionar un fondo mutuo; las diferencias aparentemente pequeñas entre los índices de gastos para dos fondos similares pueden afectar significativamente las ganancias netas de un inversor.
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