Ser un asesor financiero no es fácil, y comenzar en este negocio puede ser muy difícil. Llamadas en frío, referencias, largas noches dedicadas a la investigación y golpear el pavimento son la norma para los nuevos participantes en el campo.

Pero las oportunidades para los asesores financieros jóvenes nunca han sido mejores. T. Rowe Price publicó un estudio que muestra que casi 70 millones de Baby Boomers están en prejubilación en este momento, y la mayoría de ellos necesitan desesperadamente asesoramiento financiero. Los graduados universitarios que tienen la agalla para entrar en este negocio pueden labrarse un futuro lucrativo para sí mismos, siempre y cuando estén dispuestos a hacer lo que sea necesario para empezar de cero.

Siga leyendo para saber por qué es un gran momento para lanzar una joven empresa de asesoría. (Para obtener más información, consulte: ¿Quiere más recomendaciones? Diríjase a estos 4 tipos de clientes. )

Necesidad de asesores

Si bien las oportunidades educativas se han multiplicado, los paquetes de capacitación para nuevos corredores y planificadores tienen ha sido drásticamente reducido por muchas empresas. Y de los aproximadamente 300,000 asesores financieros en los EE. UU., Solo el 5% tienen menos de 30 años. Pero la prensa negativa sobre la industria financiera combinada con oleadas de despidos que han reducido las filas de los que trabajan en ella han hecho esta industria desagradable para muchos estudiantes de secundaria y universitarios.

Una de las razones por la cual más jóvenes no se están uniendo a la industria puede deberse simplemente a la falta de conciencia. Muchos estudiantes de secundaria y universitarios saben poco o nada de la existencia de corredores de bolsa o planificadores financieros, sin mencionar lo que hacen o los desafíos y recompensas que vienen con el negocio. También pueden ser desactivados por la cantidad de prospección en frío que está involucrada desde el principio, o por el nivel de burocracia y estudio que se requiere.

La tasa de desgaste para corredores jóvenes también ha sido muy alta. La investigación de Cerulli y Asociados indica que casi 30,000 asesores en formación que iniciaron sus carreras en la industria en los últimos cinco años abandonaron el negocio de asesoría en 2015. Algunos de ellos tomarán posiciones no consultivas dentro de la industria mientras que otros se irán. la industria en conjunto para buscar otras vocaciones. Esto significa que muchos corredores y planificadores están abandonando la industria antes que unirse a ella, y esto no es un buen augurio para el futuro de la profesión. (Para la lectura relacionada, vea: Carreras financieras: Empleos de asesoría financiera y Tendencias Asesores financieros desafiantes. )

Recursos crecientes

Por lo tanto, la demanda de corredores y planificadores nunca estado más alto. Philip Palaveev, un asesor de Fusion Advisor Network, dijo: "A largo plazo, esto definitivamente nos matará. Cuando esta ola de asesores de más de 50 años intente retirarse, ¿cómo vamos a absorber a los clientes que dejan atrás?“

Craig Pfeiffer, fundador y presidente de Asesores Ahead, que coincide con los estudiantes universitarios con asesores financieros, dijo que el sector financiero en su conjunto tiene que mejorar su capacidad para integrar el aprendizaje académico con la experiencia de la vida real. Él dijo: "La industria de forma colectiva y cada participante de la industria tiene la responsabilidad de crear un modelo de incorporación que atraiga a candidatos de calidad y los coloque en el lugar del éxito, y eso se logra viendo el éxito. "

Con ese fin, Merrill Lynch creó un programa en 2014 conocido como Team Financial Advisor, donde los miembros del equipo deben desempeñar un rol específico relacionado con la planificación financiera durante 31 meses, como desarrollo comercial o planes de jubilación. La tasa de retención actual del programa oscila entre el 35% y el 40%.

Los estudiantes que desean ingresar al negocio de asesoramiento financiero ahora tienen muchas opciones excelentes para elegir cuando se trata de preparación académica. Más de 100 escuelas como Kansas State, Virginia Tech y Texas Tech ahora ofrecen carreras de pregrado y postgrado en planificación financiera, donde los estudiantes aprenderán los conceptos básicos de inversión, seguros, jubilación y planificación patrimonial. La mayoría de los graduados estarán preparados para presentarse al examen de la Junta de la CFP una vez que se gradúen.

Si bien los obstáculos enumerados anteriormente pueden ser una barrera sustancial para muchos asesores potenciales, no deberían disuadir a los jóvenes de ingresar al negocio. Habrá recompensas fantásticas para los asesores financieros que puedan tener éxito, y muchos corredores y planificadores antiguos ya están empezando a buscar sucesores para sus propias prácticas.

The Bottom Line

Hoy en día hay más oportunidades para los jóvenes en el negocio de asesoramiento financiero que en cualquier otro momento de la historia. Ya hay escasez de asesores que trabajen con clientes de Baby Boomer, y esta escasez probablemente empeorará en el futuro cercano. Los novatos asesores pueden obtener ventaja al unirse a programas como el NexGen de la Financial Planning Association o el programa Genesis ofrecido por la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales. Aquellos que son capaces de superar los obstáculos iniciales y obtener un punto de apoyo en el negocio pueden cosechar una vida de recompensas. (Para la lectura relacionada, vea: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )