Los valores protegidos contra la inflación del Tesoro (TIPS) son valores que están diseñados para ayudar a proteger contra los efectos dañinos del aumento de los costos. Los fondos cotizados (ETF) centrados en invertir en TIPS ahora contienen más de $ 24 mil millones en activos.

Los valores protegidos contra la inflación operan de forma muy similar a los bonos tradicionales en que tienen plazos predeterminados hasta el vencimiento y las tasas de interés, pero sus saldos principales se ajustan periódicamente para tener en cuenta la tasa de inflación actual.

Por ejemplo, considere a una persona que invierte en $ 1, 000 TIPS con una tasa de interés del 5%. Si la inflación durante el año llega al 2%, el saldo principal del bono se ajustará a $ 1, 020. Además del ajuste principal, el tenedor del bono también recibiría $ 50 en pagos de intereses. Los TIPS están diseñados para proteger contra el riesgo de inflación, no el riesgo de tasa de interés. Los TIPS seguirán cayendo en valor en un entorno de tasas de interés en alza y pueden perder valor con el tiempo.

Con baja inflación y bajas tasas de interés, el rendimiento promedio de los fondos TIPS es solo de alrededor del 0. 4%. Aunque la inflación es muy moderada actualmente, los TIPS se han vuelto populares entre los inversores que buscan ingresos. Buscar los productos TIPS que limiten los riesgos y gastos mientras se logran los objetivos establecidos es la mejor línea de acción.

Schwab U. S. TIPS ETF

Los gastos son enemigos de los fondos de inversión y de los inversores de ETF, ya que se alimentan directamente de los beneficios de los inversores. El ETF de Schwab US TIPS (NYSEARCA: SCHP SCHPSchwb US TIPS55. 49 + 0. 06% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es una elección ideal, ya que es el fondo TIPS más barato en el mercado a partir del 18 de noviembre de 2015.

Lanzado en 2010, este fondo tiene un índice de gastos de solo 0. 07%. Este fondo cae un poco en el extremo más arriesgado, con una duración de casi ocho años. Por lo tanto, este fondo podría verse especialmente afectado si las tasas de interés comienzan a subir.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund Admiral Shares

El Vanguard Inflation-Protected Securities Fund es un fondo mutuo que combina lo mejor de los bajos gastos y el buen desempeño. Este fondo cobra un índice de gastos ultra bajo de 0. 1% y es uno de los pocos fondos mutuos enfocados en TIPS que obtiene la prestigiosa calificación de cinco estrellas de Morningstar.

La clase de acciones de Admiral de este fondo tiene una inversión mínima de $ 50, 000. Los inversores sin tanto para empezar pueden optar por las acciones de Inversor mínimas más bajas que tienen un índice de gastos ligeramente más alto.

IShares TIPS Bond ETF

De todo el dinero invertido en los ETF de TIPS, más de la mitad solo se gestiona en este ETF. El ETF iShares TIPS Bond (NYSEARCA: CONSEJO TIPiSh TIPS Bd114.17 + 0. 03% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) tiene más de $ 13 mil millones en activos y cargos 0. 2% en gastos.

Este fondo es el ETF TIPS más grande y antiguo que se lanzó en 2003. También se encuentra en el extremo inferior del espectro de riesgo. El número de acciones negociadas diariamente lo convierte en el fondo más líquido, lo que ayuda a limitar los costos de comercialización.

FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF

La Reserva Federal puede comenzar a subir las tasas de interés desde 2015. A medida que las tasas de interés suben, los precios bajan, por lo que es una sabia decisión intentar limitar el riesgo de tasa de interés.

Este objetivo de FlexShares iBoxx 3Yr Dur TIPS ETF (NYSEARCA: TDTT TDTTFlexShares Tr24. 610. 00% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es mucho más bajo que el promedio, ya que se enfoca solo en TIPS a corto plazo. Esta estrategia de minimización de riesgos ha resultado beneficiosa recientemente, ya que el fondo ha sido uno de los ETF de TIPS de mejor rendimiento.

Bono Global Vinculado a la Inflación de iShares

El Bono Global Vinculado a la Inflación de iShares (NYSEARCA: GTIP) es uno de los pocos fondos TIPS que indexa las tasas de inflación global en lugar de solo la tasa de inflación interna. La economía en áreas como Europa y China ha sido menos que amable últimamente y, como resultado, este fondo ha sido uno de los peores en este segmento del mercado. Sin embargo, su proporción de gastos de 0. 4% es comparativamente baja para un producto internacional.