Al determinar una combinación adecuada de inversiones dentro de una cartera para alcanzar una asignación de activos óptima, los inversores a menudo seleccionan posiciones de capital basadas en dos grandes categorías: crecimiento o valor de las acciones de las empresas. Si bien la inversión de crecimiento presenta un mayor potencial de crecimiento de los ingresos más rápido que el promedio, el valor de las inversiones se centra en las acciones que tienen un precio que no refleja totalmente su valor. Las acciones que están infravaloradas se someten a un análisis cuantitativo de las ganancias, los dividendos, el valor en libros y el flujo de efectivo para determinar su potencial de corrección de precios a corto o largo plazo. La inversión en crecimiento a menudo se combina con la inversión de valor para crear una asignación de capital diversificada para inversores con un horizonte de tiempo largo. Las acciones de valor se encuentran en todas las categorías de capitalización bursátil, incluidas las acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. Como alternativa a seleccionar acciones de valor individual en cada grupo de tamaño de capitalización de mercado, los inversionistas tienen la oportunidad de participar en un gran número de acciones con precios inferiores que abarcan compañías de pequeña, mediana y gran capitalización mediante la compra de fondos mutuos de valor máximo. Para comprender el riesgo involucrado en la tenencia de fondos mutuos de valor dentro de una cartera, los inversores deben tomarse el tiempo para leer el folleto más reciente del fondo.

Fidelity Advisor Value Fund (FAVFX)

Establecido en 2003, Fidelity Advisor Value Fund busca proporcionar a los inversores una revalorización del capital invirtiendo la mayoría de los activos del fondo en acciones ordinarias. Los gerentes del fondo se enfocan en las posiciones de capital en compañías que poseen características de valor basadas en activos totales, ganancias y potencial de crecimiento. El fondo tiene la flexibilidad de invertir en capitalizaciones bursátiles de cualquier tamaño, y puede tener una combinación de emisores nacionales y extranjeros. A noviembre de 2015, el fondo generó una rentabilidad anualizada de 10 años de 5. 8%.

Los gerentes del fondo diversifican las tenencias en una gama de categorías e industrias de tamaño de capitalización de mercado. Actualmente, el Fidelity Advisor Value Fund tiene 6. 56% de los activos totales de la cartera en acciones de capitalización gigante, 25. 25% en acciones de gran capitalización, 47. 64% en acciones de mediana capitalización y 16. 07% en capitalización pequeña cepo. El fondo proporciona exposición a la industria de servicios financieros en 20. 19%, el sector industrial en 12. 9% y el sector de tecnología en 12. 84%. Sus principales participaciones incluyen Edison International, Sempra Energy, Public Service Enterprise Group y Berkshire Hathaway.

El Fidelity Advisor Value Fund tiene un índice de gastos de 1. 25% que cae por debajo del promedio de la categoría para fondos de valor tope. Los inversionistas reciben una carga de ventas inicial de 5. 75% cuando compran acciones, y se requiere una inversión mínima inicial de $ 2, 500.

T. Rowe Price Value Fund (TRVLX)

El T. Rowe Price Value Fund se estableció en 1994 y busca proporcionar una revalorización del capital a largo plazo con los ingresos como un objetivo secundario de inversión. Los administradores del fondo invierten no menos del 65% de los activos de la cartera en acciones ordinarias que se consideran infravaloradas en el mercado. El fondo no impone restricciones al tamaño de la capitalización de mercado de las tenencias subyacentes, pero los administradores de fondos actualmente enfocan sus posiciones de capital en acciones de gran capitalización. A noviembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 7. 12%.

El T. Rowe Price Value Fund diversifica sus $ 22. 65 mil millones de activos entre varias compañías que varían en tamaño de capitalización de mercado e industria. Las empresas de gran capitalización comprenden el 45. 52% de la cartera, seguidas de las empresas de capitalización máxima con el 32. 88%, las empresas de mediana capitalización con el 21.24% y las empresas de pequeña capitalización con el 0.37%. La exposición de la industria dentro del fondo mutuo incluye servicios financieros en 22. 56%, atención médica en 21. 46% e industriales en 14. 51%. Las tenencias de acciones sustanciales son de emisores ubicados en América del Norte. Las principales participaciones en el fondo incluyen General Electric en 4. 92%, Pfizer en 3. 96% y American Airlines Group en 3. 11%.

El fondo tiene un índice de gastos de 0. 82%, que es relativamente bajo en comparación con ofertas similares de fondos mutuos. Los inversores no cobran una carga de venta en el momento de la compra o el reembolso, pero es necesaria una inversión inicial mínima de $ 2, 500.

American Century Capital Value Fund (ACTIX)

American Century Capital Value Fund se lanzó en 2003 y busca proporcionar a los inversores oportunidades de crecimiento a largo plazo invirtiendo principalmente en empresas de mediana y gran capitalización con valor. características. Los administradores del fondo se enfocan en las compañías que han caído fuera del favor de los inversionistas temporalmente, o aquellas que están profundamente infravaloradas por el amplio mercado en base a las ganancias, el flujo de caja y los activos totales. A noviembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 4. 42%.

American Century Capital Value Fund diversifica sus $ 151. 33 millones de activos al mantener acciones de compañías que caen en diferentes categorías de capitalización bursátil y sectores comerciales. Las acciones de capital gigante conforman la mayoría de las tenencias en 45. 76%, seguidas por las acciones de gran capitalización en 41. 43% y las acciones de mediana capitalización en 12. 52%. Las ponderaciones del sector dentro del fondo son más fuertes en la industria de servicios financieros en 29. 99%, seguidas por la atención médica en 16. 69%, energía en 12. 4% y tecnología en 11. 54%. Las principales participaciones dentro del fondo reflejan las ponderaciones del sector; JP Morgan Chase & Co. representa el 3.98% de la cartera, seguido por Wells Fargo & Company en 3.62% y Johnson & Johnson en 2.32%.

El fondo tiene un índice de gastos de 1. 10%, que es inferior al promedio de la categoría.

Fondo Diversificado de Renta Variable de Columbia (INDZX)

El Fondo Diversificado de Renta Variable de Columbia tiene una fecha de inicio de 1990, y, como tal, tiene una larga historia como un fondo de valor total consistente.Los gerentes del fondo buscan el ingreso actual como el principal objetivo de inversión y el crecimiento constante del capital como un objetivo secundario. El fondo invierte un mínimo del 80% de sus $ 2. 50 mil millones en activos en acciones comunes y preferidas que pagan dividendos con características de valor, y los gerentes tienen la capacidad de invertir hasta el 25% de los activos totales en emisores extranjeros. A noviembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 5. 56%.

La mayoría de las participaciones dentro del Fondo Diversificado de Renta Variable de Columbia se enfoca dentro de los Estados Unidos, con 54. 01% de la cartera compuesta por acciones de capitalización gigante. Los administradores de fondos también poseen 32. 19% en valores de renta variable de gran capitalización y 13. 43% en valores de mediana capitalización, con poca exposición al mercado de valores de pequeña capitalización. Una parte sustancial de la cartera está en acciones de servicios financieros, actualmente en 27. 36%, seguido de acciones de atención médica en 13. 96%, acciones de energía en 12. 51% y acciones industriales en 11. 29%. Las principales posiciones dentro del fondo incluyen Wells Fargo en 3. 63%, Exxon Mobil en 3. 57% y Berkshire Hathaway en 3. 39%.

El fondo tiene un índice de gastos de 1. 05% y los inversionistas pagan una carga de ventas inicial de 5. 75% cuando adquieren acciones. Se requiere una inversión mínima de $ 2,000 para las cuentas no calificadas, y $ 1,000 para las cuentas individuales de jubilación (IRA).

Boston Partners All Cap Value Fund (BPAVX)

Boston Partners All Cap Value Fund tiene una fecha de inicio de 2002 y busca principalmente proporcionar a los inversores un crecimiento a largo plazo del capital y los ingresos actuales como un objetivo secundario. Los gerentes del fondo invierten los $ 1 del fondo. 15 mil millones de activos en una cartera diversificada de valores de renta variable que poseen ciertas características de valor. El fondo no impone restricciones a la exposición a la capitalización bursátil, y puede invertir hasta el 20% del total de activos en países que no son U. Valores denominados en dólares estadounidenses. A noviembre de 2015, el fondo ha generado un rendimiento anualizado de 10 años del 8%.

Los administradores de fondos del Boston Town All Cap Value Fund diversifican las tenencias en todas las categorías de capitalización de mercado, así como en una variedad de industrias. Las acciones de capital gigante representan el 35. 12% de la cartera, seguidas de las acciones de gran capitalización en el 32. 5%, las acciones de mediana capitalización en el 26. 58% y las acciones de pequeña capitalización en el 5.47%. El sector de servicios financieros comprende la mayor ponderación dentro de la cartera en 29. 11%, seguido por las acciones de tecnología en 22. 64%, las acciones de atención médica en 17. 79% y las acciones industriales en 10. 29%. La mayoría de los activos de los fondos se mantienen con emisores de América del Norte, pero el fondo ofrece una exposición mínima al mercado europeo desarrollado, así como al mercado emergente de Asia. Las principales posiciones dentro del fondo incluyen JP Morgan Chase en 3. 25%, BNY Mellon en 2.44% y General Electric en 2. 11%.

El fondo tiene un índice de gastos relativamente bajo de 0. 95%, y no evalúa a los inversionistas con un cargo por venta anticipado o diferido. Se requiere una inversión inicial mínima de $ 2, 500 para cuentas calificadas y no calificadas.