Uno de los errores más comunes que un inversionista puede cometer es la compra y venta de acciones en el momento equivocado. Esto a menudo conduce a un rendimiento persiguiendo en el camino ascendente y vendiendo en momentos inoportunos en el camino hacia abajo. Un círculo vicioso de esta naturaleza puede dejarte con ganancias minúsculas que son absorbidas por las crecientes pérdidas. Además, el costo psicológico que puede tomar su confianza de inversión tampoco debe descontarse.

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Los fondos cotizados en bolsa de baja volatilidad (ETF) son una excelente opción para los inversores conservadores que desean participar en el lado positivo del mercado con menos riesgos a la baja. Estas herramientas se pueden usar como existencias principales dentro del contexto de una cartera con aversión al riesgo o como posiciones tácticas para minimizar el agotamiento durante períodos de mayor volatilidad. En cualquier caso, proporcionan una asignación razonable a las acciones con una inclinación histórica por las fluctuaciones de precios más bajos que sus pares.

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La cartera de baja volatilidad PowerShares S & P 500 (SPLV SPLVPwrShr ETF FTII46. 72-0. 15% Created with Highstock 4. 2. 6 < ) es el ETF más grande y más establecido en este espacio. SPLV rastrea 100 de las acciones de menor volatilidad dentro del índice S & P 500 en base a las fluctuaciones estadísticas de precios en los últimos 12 meses. Este ETF cobra una razón de gastos razonable de 0. 25% y tiene más de $ 4. 5 mil millones en activos totales. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo suavizar su recorrido en el mercado de valores .)

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Cada acción dentro de la cartera de SPLV es ponderada y reequilibrada trimestralmente para proporcionar un rendimiento similar en el rendimiento total del fondo. El resultado final es una canasta de acciones de gran capitalización que están sesgadas hacia compañías financieras, de servicios públicos y de consumo básico con tendencias estables de precios. El objetivo final de esta estrategia es minimizar los picos y valles dentro de su asignación de capital para mantenerlo en el mercado en lugar de comprar y vender en momentos inoportunos.

Estas acciones de baja volatilidad se componen principalmente de sectores defensivos con modelos comerciales estables y balances sólidos. Como resultado, generalmente tienen mayores rendimientos de dividendos que un índice tradicional de base amplia o orientado al crecimiento. Por ejemplo, SPLV actualmente tiene un rendimiento SEC de 30 días de 2. 42% frente a un rendimiento de 1. 79% en el SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% > Creado con Highstock 4. 2. 6 ). Además, los ingresos de SPLV se pagan mensualmente en lugar de trimestralmente, lo cual es una calidad digna para los que buscan ingresos. (Para la lectura relacionada, consulte: Evite los ETF con estos rasgos .) Este tema también se puede aplicar a los mercados extranjeros. El ETF mínimo de iShares MSCI EAFE (EFAV EFAViSh Edg MSCI MV71.82 + 0. 29%

Creado con Highstock 4. 2. 6 ) brinda exposición a 205 acciones en Europa, Australia y Asia con características similares diseñadas para buscar áreas con un riesgo global potencialmente menor. Esto incluye una importante exposición a empresas en Japón, el Reino Unido y Suiza como principales asignaciones de países. La propuesta de valor de EFAV es bastante única dada la propensión hacia la alta volatilidad en los mercados extranjeros. En última instancia, debería ayudar a aliviar las preocupaciones de los inversores conservadores que, por lo general, rechazarían las asignaciones internacionales por completo. Estrategias de cartera de baja volatilidad

Desde la perspectiva de la estrategia, si usted siente que las acciones pueden cotizar a valoraciones estiradas, o que el mercado simplemente no le ha dado un punto de entrada para agregar a las posiciones de acciones existentes; Los fondos de baja volatilidad presentan excelentes opciones para desplegar capital nuevo. Por ejemplo, si el peor resultado posible finalmente llega a buen término, mediante el cual usted compra un fondo como SPLV o EFAV en un mercado alto, la reducción posterior debería teóricamente mucho menos que comprar SPY. (Para lecturas relacionadas, consulte:

¿Es hora de fondos de baja volatilidad?

) Otra estrategia que los inversores inteligentes pueden implementar está reduciendo activamente su beta mediante el uso de fondos de baja volatilidad en los picos del mercado. Con el S & P 500 registrando ganancias significativas en los últimos tres años y muy pocas correcciones durante ese período, un inversor oportunista podría optar por rotar hacia SPLV o EFAV para cosechar ganancias en sus posiciones altamente apreciadas y beta inferior sin eliminar por completo la exposición de acciones. Esencialmente, la conversión de las explotaciones existentes de un crecimiento mixto y la asignación de valor hacia el lado del valor de la caja de estilo en última instancia, todavía debe proporcionar una tasa de rentabilidad razonable, incluso si las existencias forjan más. (Para obtener más información, consulte: ETF lentos y constantes que superan

.) Conclusión Está claro por su popularidad entre los solicitantes de bajos ingresos y baja volatilidad que los índices beta inteligentes como estos continuarán atraer capital inversionista Los ETF de baja volatilidad también pueden entremezclarse con las tenencias existentes como parte de un plan de gestión de riesgos global mucho más grande. El ritmo más lento de inversión ofrecido por estos fondos le permitirá superar algunos de los errores comunes de compra y venta de acciones y debería mejorar su éxito general. (Para obtener más información, consulte:

Seasick? Pruebe un fondo de baja volatilidad

.) ¿Está buscando ingresos? Descargue nuestro último informe especial sobre ETFs que pagan dividendos: The Ultimate ETF Income Guide. Divulgación: en el momento en que se publicó este artículo, los directores y clientes de FMD Capital Management no ocuparon cargos en los ETF mencionados anteriormente.